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第1篇：收監匯報材料范文

一、高度認識執法檢查的重要性和必要性

幾年來通過貫徹執行稅收執法責任制，使我們認識到：第一,在執法責任制中，落實崗位職責是基礎，過錯追究是保障，崗位職責標準化落實需要依靠執法監督來檢驗，過錯責任追究需要依靠執法監督為前提，而稅收執法檢查是強化執法監督的重要手段，它對促進稅務機關依法行政，及時糾正稅收違法、違規行為，確保執法正確與規范起著極為重要的作用。第二,稅收執法檢查作為執法監督的重要手段，既是對干部執法行為的監督，更是對干部的一種愛護。總之,自己查出的要比上級查出的好；稅務部門內部查出的要比外部執法監督部門查出的好；自己查出來，立即加以改正，要比將來問題變成風險暴露出來要好。

二、制定檢查標準提升檢查水平促進執法監督

（一）、構想檢查標準促使執法檢查標準化

如何將執法檢查這項工作開展地深入細致，全面、真實地反映分局的執法狀況，一直是我們思考探索的問題。

綜觀歷年來稅務執法檢查，無論是外部執法檢查，還是內部執法檢查，在形式上都是采取臨時抽調檢查人員，集中培訓檢查內容，均沒有一個統一規范的執法檢查標準做指導；在檢查過程中往往是先檢查出問題，再去尋找政策依據，直接影響了檢查工作的效率；在檢查的深度上依賴于檢查人員的業務素質，對同一執法事項，不同檢查人員檢查的深度不一。

在對過去執法檢查工作的認真分析、深刻反思的基礎上，分局總結以往經驗，決定在分局制定的《執法作業標準》的基礎上再進一步地探索與追求，制定《重點執法事項檢查作業標準》，以規范執法檢查的行為，統一執法檢查標準，改進執法檢查的方法。同時，制定《重點執法事項檢查作業標準》也是對《執法作業標準》的完善和補充，并能夠起到對《執法作業標準》執行情況的檢查與監督作用。

（二）、制定《重點執法事項檢查作業標準》的思路

《重點執法事項檢查作業標準》是以完善執法責任制，提高執法檢查水平為目標，以兼顧法治與效率為原則，以實用性、可操作性為特色制定的。《重點執法事項檢查作業標準》的制定得到了市局政策法規處的關心和指導。

在《重點執法事項檢查作業標準》制定上，我們選擇重點內容作為試點，對常見的36個執法檢查事項制定了標準，分別從政策依據、檢查對象、檢查方法、檢查技巧等方面予以明確，統一對執法事項檢查制定標準。

（三）《重點執法事項檢查作業標準》的基本框架

《重點執法事項檢查作業標準》分為二個組成部分，第一部分總體要求,包括總則、一般準則、作業準則、報告準則、處理準則；第二部分重點執法檢查事項作業指導，將執法事項按大類進行歸類分為四大類，共計36個執法檢查事項。包括稅收政策法規類、稅收征收管理類、稅務稽查類、稅收會計核算類。

各重點執法檢查事項的內容包括政策依據、檢查對象、檢查要點、檢查方法四個方面。

《重點執法事項檢查作業標準》第一部分總體要求,主要側重執法檢查制度、執法檢查程序的制定，第二部分重點執法檢查事項作業指導，以收集整理的大量政策依據作為首要內容，明確檢查對象，列舉檢查要點，重點突出檢查方法。在檢查方法上充分考慮對各執法檢查事項從縱向往深處檢查，將各檢查事項以逆向的思維尋找檢查方法。對在省局高平臺上辦理的事項，明確了檢查的具體模塊和檢查路徑；對不在省局高平臺上辦理的事項，明確了檢查應涉及的資料、臺賬和具體的考核依據。

例如，對增值稅一般納稅人認定的檢查，以往檢查側重正式認定中已認定為增值稅一般納稅人的企業是否達到標準，檢查方法以查看審批資料為主，是順向思維的檢查，不能查深查透。我們在制定增值稅一般納稅人認定的檢查標準時，結合當前增值稅一般納稅人認定審批程序（即各辦稅服務廳先受理、審批，主管稅務機關再核查），將檢查要點分為審批的檢查要點、核查的檢查要點。對審批的檢查側重于審批內容的檢查，重點檢查：（1）年銷售額達到一般納稅人標準而不申請一般納稅人認定未按一般納稅人征稅的情況；（2）年審及正式認定中未達標企業的審批手續；（3）臨時認定到期有無辦理轉正手續。對核查的檢查側重于核查程序、核查時限、核查內容的檢查。檢查方法充分利用省局征管軟件中的相關數據（銷售額）及“登記管理”模塊中的“稅務登記資料查詢”、“一般納稅人認定查詢”、“稅種認定查詢”、“申報信息查詢”，明確了具體的檢查路徑。

（四）、執法檢查標準的驗證、完善

《重點執法事項檢查作業標準》初步完稿后，分局領導決定將《重點執法事項檢查作業標準》的制定與內部執法檢查相結合，以達到運用《重點執法事項檢查作業標準》指導執法檢查，通過內部執法檢查驗證《重點執法事項檢查作業標準》的雙重目的。

為了能夠更好地達到檢查、驗證的目的，這次內部執法檢查一是在組織上做到了兩個保證，即人員保證和時間保證。在每個檢查組的人員配備上，充分考慮讓編寫人員參與并交叉檢查，保證每項檢查內容的驗證不受局限；在檢查時間上，堅持檢查時間服從于檢查質量，保證有充裕的時間完成各項檢查內容。二是在檢查內容上，我們從《重點執法事項檢查作業標準》列舉的事項中選擇本單位執法中的薄弱環節，突出重點確定檢查內容，避免因求多、求全，造成檢查的不深不透，影響執法檢查工作的質量。三是在檢查前要求檢查人員對《重點執法事項檢查作業標準》中的內容進行充分地學習、消化，并要求每個檢查組在檢查時首先運用《重點執法事項檢查作業標準》中的檢查的方法，如發現不可操作應做好記錄，并負責修改。四是在檢查中統一使用執法檢查專用的工作底稿，詳細記錄檢查出的每項問題，并逐一與被查單位進行核對，由被查單位的有關人員簽字確認。五是檢查結束后各檢查組及時報送執法檢查情況報告，如實向分局反映查出的問題，被查單位及時糾正上報整改結果。

此次內部執法檢查，一方面，檢查出稅政管理類涉及減免稅審批資料不全5項，政策執行錯誤1項，征收管理類涉及執法程序不符合規定2項，稅戶管理問題6項，稅收票證管理類問題1項，征管軟件信息誤差2項，崗位設置問題1項；另一方面對21個執法檢查事項進行了驗證，提出了11條修改意見。

此次內部執法檢查，在檢查方法上充分運用了《重點執法事項檢查作業標準》，實踐證明，我們制定的《重點執法事項檢查作業標準》是切實有效可行的，更具實用性，可操作性。

三、有效運用發揮顯著作用

稅收執法檢查的規范，對促進我局稅收執法責任制的推行，依法行政，及時糾正稅收違法、違規行為，確保執法正確與規范起到了重要的作用。

（一）有利于公平考核，責任追究落實到位

運用《重點執法事項檢查作業標準》開展執法檢查，檢查程序，檢查手段公開透明，保證檢查結果具有充分的依據，有利于檢查結果與執法考核評議、執法過錯責任追究、崗位責任制考核等有機結合，使執法檢查能夠切實促進執法責任制的落實。分局針對此次執法檢查中發現的問題，責成相關責任單位、責任人進行落實整改到位，并納入二級崗位責任制考核，切實做好執法過錯追究。

（二）進一步規范了稅收執法行為。

運用《重點執法事項檢查作業標準》開展執法檢查，使執法作業標準執行情況得到有效監督，加強了稅收執法責任制的落實，進一步加大了對稅務人員執法“前期、中期、后期”的執法力度，有效遏制了執法的隨意性。稅務干部的法治意識不斷增強，自覺規范了執法行為。

第2篇：收監匯報材料范文

工貿有限公司座落在溫州甌海經濟開發區甌海大道東號，為中國獨家生產耐熱鋼化玻璃器皿系列餐具的工廠，注冊商標：“餐寶”、“匯順達”，該產品系獨立、自主、自行投資開發研制。目前公司占地面積余畝，建筑面積平方米，現有員工人，其中中高級職稱人，技術開發人員余人；是浙江省“高新技術企業”，浙江省“五個一批”重點企業，浙江省“誠信示范企業”，溫州市“創建信用企業先進單位”，溫州市級“納稅大戶”、“出口創匯先進企業”、“資信百佳企業”。版權所有!

公司生產的耐熱鋼化玻璃餐具系列產品，是以天然石英砂及優質的化工原料為基礎，經高溫熔融、成型、冷卻、固化后形成結晶無機物，其產品具有光亮、堅硬、耐蝕、耐熱、耐沖擊、對微波透射性強等特點，深受人們的喜愛，產品輻射全國各地，同時還出口遠銷到美國、日本、歐洲、中東、東南亞等七十多個國家和地區。企業管理通過質量體系認證，“餐寶”牌耐熱鋼化玻璃餐具被評為溫州市“質量信得過產品”、“甌海精品”。

×年下半年開始，公司先后投入巨額資金，進行技術創新，開發新產品。已經浙經貿委同意批復——引進年產萬件日用玻璃瓷技改項目，該項目被省經貿委列為重點技改項目，項目完成后，產品的科技含量將進一步增加，年銷售收入可達萬元，利稅萬元，總體水平達到國際同行先進水平，屆時公司將成為科技型、外向型、規模型的“三型”企業。

二、企業技術中心概況

加大科研投入公司每年都投入大量的經費，專門用于科研開發，××年度投入經費達萬元，占全年銷售收入的％以上。

重用科技人才公司聘請了名玻璃器皿的專家作為公司的技術顧問，其中高級工程師名，以此為依托，成立了耐熱鋼化玻璃餐具技術開發研究中心，目前中心擁有一個技術開發部、一個設計室、一個化驗室、一個試制車間，中心本著“人才培養，科技創新”的理念，廣納賢士，中心現有人員人，其中大專學歷以上的人，占，中級以上職稱的人，占。憑借雄厚的經濟、技術實力和人才、機制等優勢，產品目前在國內系獨家生產，擁有自主的知識產權。

促進成果轉化公司技術中心從年下半年開始，對產品的配方及工藝進行試驗，每次投入的材料經費達八、九萬元，時間長達半月之久，經過幾十次的試驗、調整，從而使產品的技術、生產工藝不斷得到完善，經省科委新產品鑒定，獲得了“高質量科技產品”稱號，該產品特別適用作于微波爐用餐具；國內日用玻璃行業，首例用池爐生產耐熱乳白玻璃器皿，項目總體水平達到國際同類產品先進水平，另于××年月經浙江省科技信息研究所國內查新，結論是：尚未見有國內企業采用自動成型和鋼化工藝已開發或生產出“白白耐熱鋼化玻璃器皿餐具”產品的報道。所開發的產品投入生產，連續四年取得了良好的經濟效益，××年度實現銷售產值萬元，出口創匯萬美元。

三、企業中心負責人情況

公司技術中心負責人王來鋼同志，兼任公司玻璃廠廠長，分管公司技術工作，工程師職稱，長期從事玻璃器皿餐具產品的研究和開發獨立完成玻璃器皿的五大類四十四個系列一百二十多個品種的結構設計模具設計以及三維造型和數控編程。對玻璃成型中二十多種的玻璃缺陷進行專門的研究。擅長工裝夾具，專用設備的設計以及加工工藝的編寫和實際操作。具有扎實的理論知識和豐富的實際經驗，所主持開發的耐熱鋼化玻璃餐具產品填補了國內的空白，獲得浙江省“高質量科技產品”，溫州市“質量信得過產品”。

四、技術中心的發展規劃及近中期目標

技術是生命，技術創新是企業的核心競爭力，為此，在企業提供經濟支持下，充分吸收企業和社會力量，增強企業技術創新能力，推動企業技術進步是非常重要的。

公司技術研究開發中心作為技術創新的核心體系，是否能夠保持著一定的技術創新能力，為企業發展不斷注入新的競爭力，這個問題與公司技術研究開發中心的發展規劃是有直接關系。現就我公司公司技術研究開發中心發展規劃說明如下：

長遠目標：

將公司技術中心建設成為一個集研究開發和管理一體，具有國內領先水平的研究所。

發展名牌戰略，實現跨地區發展。

加強自主開發能力，完成自有專利項以上。

提高研究裝備水平，達到國內一流。

完全實現產業國際標準化。

中期目標：

總目標：與國際接軌，將企業做大做強。

認真學習：質量管理體系和：環境管理體系標準，使產品的策劃，以及設計開發，嚴格按國際標準執行。

不斷改善和完善本公司現有的產品和技術，繼續保持國內領先地位，努力躋身國際先進行列。

重點完成以下項目的設計與開發：

做好萬件技術改造項目的設計準備工作。

建立合理運行的研究開發機構。

建立健全公司技術中心的各項管理制度，重點是人才的激勵機制和培訓機制，引進和培養至名具有創新能力的、高學歷的人才。

不斷完善公司網站，增加科技含量。

創建省級企業技術中心。

近期目標

．建立健全公司技術中心管理制度。版權所有!

（）確保各級人員的工作標準和職責

（）確定財務、信息、檔案、科研、設計項目工作標準和職責

．建立部門及個人的考核制度，調動全體人員的積極性和創造性。

．加強文檔管理

配合公司整頓技術檔案的管理要求，加強內部文檔管理，所有設計、施工組織和階段性成果都必須進行詳細完整的文檔記錄，切實提高記錄文檔和接口文檔的有效性和實用性。

．加強項目管理

注重項目的計劃和規劃成果和文檔并存。以階段性成果、抽查質量、周期性統計、檢查技術文檔的質量為依據，對參與項目的人員進行嚴格的內部考核。

⒌加強工人的技術培訓工作。

⒍開發目標：

（）加強產品器型的設計與開發，近斯須開發方盤系列、三棱盤系列、四棱盤系列、八角碗系列等的外觀與結構設計，同時要進行模具的設計以及指導車間對模具的生產等。

（）加強花紙的設計與開發，年設計新花紙要達到個以上。

第3篇：收監匯報材料范文

一、受監資料整理監督機構在接到建設工程注冊監督申請后給建設單位發放《建設工程質量監督注冊登記表》，建設單位據此填寫此表，并提交土地證、規劃證、中標通知書及參建各方責任主體的資質證、營業執照、人員上崗證、技術成果以及圖審報告和整改報告。合格后，監督站成立監督小組，制訂監督計劃，進入工程質量監督。注冊登記表和申報材料、監督計劃進入監督檔案。

二、監督交底一個監督工作方案，一個交底記錄。監督工作方案要有針對性,對于特殊工程，可制定詳細的監督方案作為補充。另外，編制日期要及時，不應超過受監15日，要由站長或總工審批。監督交底記錄應填寫交底時間地點、參加人員、會議議程、會議明確的主要問題、各方反映的問題及要求，還要有各方負責人簽字。

三、責任主體質量行為資料監督檢查記錄由質監員進入工地檢查時填寫監督手冊,監督手冊應如實填寫工程概況、工程規模、監督組成員名單、監督重點、停檢點。質監人員在檢查時，就檢查中發現各方責任主體存在問題，要如實填寫，并填寫質量隱患整改通知單，限期整改。

對于行政機關要求提前介入的工程，也應及時如實填寫，提出處理意見。這樣更具真實性，且能反應出質量行為完善的過程。

四、監督巡查記錄應有質量行為巡查情況和工程實體質量的檢查情況。

質監員在做記錄時，往往實體質量寫得多，質量行為內容不寫或寫得少。參建各方質量行為要檢查的內容很多，在質量監督手冊中已有體現,但在監督巡查記錄中仍要有該部分內容。主要管理人員在崗情況及執行法律法規情況應如實記錄。對實體質量的巡查記錄要詳細，檢查哪個部位，存在的問題要記錄清楚，以便反饋參建單位進行整改。監督巡查記錄一式四份，各方簽字后，發放給各責任主體三份，一份存檔。在巡查記錄中已經寫清，發放責任主體便于整改。對于問題較多或較嚴重時，下發《整改通知單》或《局部暫停通知單》。

五、質量監督抽檢記錄建筑工程抽檢內容有:主要材料、構配件抽檢、現澆混凝土強度、構件尺寸。每年制訂抽檢計劃，最低保證每一季度一次，成立專門的抽檢小組，人員必須持證上崗，必須熟悉操作規程。所有的工地都要抽檢，抽檢不流于形式，增大監督抽檢的權威性。

六、反饋、整改、停工通知單及不良行為記錄我站《抽測通知單》簽發的問題主要來源為:①日常監督發現有可疑構件或問題，簽發《抽檢通知單》；②工程質量大檢查中發現問題，需簽發《抽檢通知單》；③參建單位或社會反映的問題，經核查屬實的，需簽發《抽檢通知單》。《抽檢通知單》簽發要及時，經檢測機構檢測合格的，應把檢測報告復印件附于《抽檢通知單》后。

《整改通知單》是在日常監督中發現質量問題要求責任單位整改的通知，整改有時限，責任單位應在時限內完成并回復完成報告書。完成報告應有總監和施工項目負責人簽字并加蓋公章，監督員接報告實地回訪。這里應注意的問題是有的質監員認為“我發過《整改通知單》就沒有我的責任了”，不去認真地責成有關單位整改，無整改完成報告。

工程《局部停工〈暫停〉通知單》是出現嚴重問題，質監員認為必須停工，向站領導匯報后，質監站加蓋公章下發通知單。責任單位對質監機構提出的質量問題整改后，上報《工程質量整改報告》和《工程復工申請報告》，質監機構下達《工程復工通知書》后方可復工。這里通知單和報告環環相扣，問題處理要閉合、對應。

責任主體不良記錄是質監機構處理較薄弱的方面，有些質監員不作此項記錄。根據建設部建質[2003]第113號《建設工程質量責任主體和有關機構不良記錄管理辦法》對責任單位出現113號文規定的情況，應作不良記錄，并向站長提交材料由站長審核。填寫不良記錄后，向建設行政主管部門匯報,由建設行政主管部門做統計匯總及網上等工作。

七、主要分部、子分部及專項驗收監督記錄主要是樁基、地基處理、基礎、主體、鋼結構、玻璃幕墻、建筑節能等比較重要的環節的監督驗收記錄,各責任主體要報送相應驗收記錄并加蓋法人章或業務專用章作為附件。

這部分資料整理難度在于大部分工程工期較緊,主體工程完成后，就要進行主體驗收，以便進入裝飾階段。施工單位不可能等到試塊全部到齡期后再驗收。所以驗收時，因為有些質量控制資料不到期，參建單位有的不能簽字蓋章。導致驗收記錄提交滯后，有的參建單位拖拖拉拉不能及時提交,監督員填寫監督記錄應在提交驗收記錄后，所以使監督記錄填寫也滯后。監督員要及時向參建單位催要相關驗收記錄。

八、質量事故處理監督記錄這部分記錄也是監督人員較為忽視的,有的監督人員認為只要下發整改或停工通知單問題已處理就行了,寫事故處理監督記錄太麻煩，于是事故處理部分一片空白。這是不對的。質量事故發生后，應要求責任單位報送《工程質量事故報告》，初步了解事故情況、經過、發生原因的初步分析、損失情況、臨時措施。然后進行事故調查，摸清事故情況，填寫《質量事故調查報告》，報告中提出初步處理意見，報站領導審核簽字。最后，填寫《工程質量事故處理監督記錄》。

九、竣工驗收監督記錄竣工前7日建設工程項目部向質監站書面提交《工程竣工通知書》，約定時間進行工程驗收，其中《竣工驗收通知書》還有竣工驗收組成員名單、竣工驗收方案。監督人員應認真審核竣工資料,對工程實物抽測和觀感檢查，并對驗收過程進行監督，最后填寫竣工驗收監督記錄。在這里應注意的問題是有的參建單位業務素質差,在竣工資料中填寫不規范、不認真，監督員應嚴格按要求填寫。

十、建設工程質量監督報告建設工程質量監督報告是單位工程監督工作的總結，是竣工備案的依據之一，是監督檔案中最重要的資料。監督報告應在竣工驗收合格7個工作日內提交，這是時限要求。

第4篇：收監匯報材料范文

關鍵詞：材料管理 施工 保管

中圖分類號：tu712.3 文獻標識碼：a 文章編號：1007-3973（2013）006-172-02

1 綜述

材料造價一般占到工程總造價的60%～70%，是工程造價控制的主要對象。材料的使用過程中表現出幾種主材用量大，其他材料種類繁多型號各異，使用時間有區分等特點。在保管時應根據使用時間、材料特性、價格和用量等合理確定采購計劃，檢驗方式和保管要求。以達到進料價格低、質量有保證、及時供應和保管損失小的理想狀態。

2 材料管理原則

材料管理原則是抓重點，顧全局，特殊材料特殊對待。根據實際情況合理選擇存儲環境，關注環境變化趨勢，及時采取應對措施。在程序上有不同要求，主要包括以下幾方面：

（1）嚴格施工材料的管理，特別是對施工爆破器材消耗后的退庫工作，除了按照施工管理要求以外，還要結合監理工程師和地方公安部門的要求，制定嚴格的管理措施，確保施工爆破炸藥和器材的使用安全。

（2）制定采購計劃和采購清單，在合格供貨方中比質比價，選擇合適供貨方簽訂合同，合同必須明確質量要求和驗收方式，然后采購。

（3）嚴格進行進貨驗收和抽檢，滿足質量要求后方可收貨。

（4）制訂切實可行的倉庫管理辦法，加強材料保管，防止變質、失效。

（5）領用新材料時，必須先進行生產性試驗，達到設計要求后報監理、設計同意后方可正式使用。

加強采購中的黨風廉政建設，杜絕不合格的原材料在工程中使用。

3 材料采購質量控制措施

材料質量控制主要是通過工地試驗室或者利用外圍試驗，判斷材料質量優劣。工作主要是在試驗檢測工程師的管理下完成。包括以下方面：

（1）采購人員協同試驗工程師，根據工程所需材料進行市場調查，并填寫“市場調查表”，向項目領導匯報貨源、材質等情況。

（2）試驗工程師對市場調查所取的樣品要認真地檢測，寫出檢測報告，達到技術規范要求的出據認可手續，材料方可進場。

（3）試驗工程師在材料進場過程中，也要隨機抽樣檢測，發現質量下降，馬上通知驗收人員，并向主管領導匯報，使問題得到解決為止。

（4）驗收人員嚴格對照樣品驗收，如發現來料與樣品不符，速請試驗工程師檢測并報給有關負責人和采購員，有關人員盡快作出裁決。

（5）驗收監督員指揮運輸車輛有秩序地卸車，卸一車簽字一次，否則，按失職論處。

（6）裝載機鏟料時，不將泥上鏟入材料內，否則，視其情節處理裝載機駕駛員。有關管理者若聽之任之不予制止，則一同處罰。

4 材料數量和價格控制

在保證質量的前提下，降低材料成本是企業獲取效益的有效手段，如何控制材料使用數量和價格，減少材料消耗和資金投入，是成本控制的重點。所以應采取合理方法嚴格控制材料使用數量和采購價格。

4.1 數量控制

數量控制要通過固定的環節對材料數量進行核對檢查，摸清實際使用量和計劃使用量之間的關系，不斷根據實際情況計算尚需材料用量。計量入庫時還應注意以下方面：

（1）材料的計量器具定期檢測，達到準確后，方能繼續使用。

（2）材料收購以驗收單為憑。收料3人1組，3人都在崗時收料簽字有效。

（3）材料收料時，過磅（量尺）員操作讀數，監磅（監尺）員監控制單，質檢員按質扣量，簽字后生效。如發生代簽字的行為，執筆者與被人均進行經濟處罰。

4.2 價格控制

在今天市場經濟環境下，材料的價格控制要從市場出發。研究市場規律合理選擇購入材料時間，通過材料購買招投標確定供應單位。以保證獲得價低質優的材料。

及時了解材料發展狀況，關注新材料。以新材料代替工程中造價高，效果不佳的材料，可以提高材料使用功能，相比較降低了材料價格。能否提出合理化建議為單位節約成本，創造效益。

鼓勵個人在

施工中提出采取新工藝、新的施工方法創造效益的建議，由本人提出申請后由組織上核定，確認后，享受相應的獎勵。

4.3 二者同造價關系

在工程招投標中，工程預算里包括材料費，其值是預算材料數量乘以預算材料單價，成本的控制歸結為“材料量”和“價”控制。在實際施工過程中，合理使用材料，減少材料使用和周轉損耗，嚴格控制 “量差”，減少實際值用量過大同定額用量之間的差距；控制料價格就是控制材料實際進貨價，使材料在購買時的價格和預算材料費中價格相近，減小實際價格同預算價格差距。材料流通過程各個環節的管理，最終都要反映到實際供料數量和成本上，以量差和價差節超的形式體現出來。材料用量和價格控制同工程成本存在直接關系，因此，“量”和“價”的管理，實現互聯系的，是在施工過程中控制成本的關鍵。在管理過程中科學管理、責任到人、全過程、全方位控制材料使用數量，合理選擇生產廠家降低材料單價，節約成本。

5 主要材料保管措施

工程使用主材包括：砂石、水泥、模板和鋼材。在保管時要根據其性質確定保管方案，以達到材料保管期內不失效損壞。

5.1 砂石保管

砂石是公路施工的主材，具有使用量大，粒徑不同要分堆放置的特點。要求堆放砂石的場地要平整、堅實；砂堆要成方，碎石要按粒徑規格成方堆放；砂石堆嚴禁車壓人踩；最好不使用推土機和抓斗進行堆放砂石和裝國，防止將泥土帶進砂石中。對于用于瀝青混凝土的砂石還要進行遮雨措施，減少材料料中水分，以降低拌和混凝土過程的烘干加熱所需費用。 　5.2 水泥保管

對進入現場的水泥，利用試驗室的檢測設備進行進場檢測。首先要進行檢量，袋裝水泥更要嚴格進行檢斤。其次應嚴格按水泥品種、牌號、標號、出廠日期分別堆放。有條件的要入庫保存，如果不能入庫保存也要達到防雨防潮隔熱要求。合理確定購入時間，保存時間不宜超過三個月。

5.3 模板保管

各施工隊對模板須嚴加愛護，嚴禁亂割亂焊，保持原有形狀和尺寸。安裝或拆除時要輕敲輕撬，嚴禁亂摔亂放，退回經理部時須清理、平整后涂上機油，并送到指定地點堆放，如有損壞或丟失，按原價賠償。內部使用時，經手人或作業隊必須到物資部門辦理領用手續，用完后須經平整、打油后交回物資部門，如有損壞或丟失，按內部規定賠償。

5.4 鋼材保管

鋼材進貨須根據工程進度需要分批購進，以免造成資金積壓。各施工作業隊在需用鋼材時提前一個月上報經理部，由經理部審核后匯總，過時不報者，各施工隊自行負責。鋼材購進后按材質、規格、重點分類堆放整齊，并實施上蓋下墊，以防鋼材生銹。各施工作業隊或承包人到倉庫領用鋼材時，除盤圓過磅外，其余一律按理論質量加3%的損耗調拔，計入工程成本。鋼材領出后由各施工作業隊負責保管。

6 單據管理措施

（1）材料驗收單據由材料統計保管，不放在明處，如丟失立即升明作廢，并向有關部門及主管領導匯報丟失單據的號碼。如未及時報告，后果自負，加重處罰。

（2）材料單據的領取由主管負責人開據領用單、統計員做記錄臺帳，登記起止號碼、領取人姓名。

（3）收料人每天將已填計的有效單據和作廢單據一并交統計員進行統計。如單據涂改，材料統計視為作廢，拒絕點收，由此而造成的后果將由制單人承擔。統計回收了的單據號數須經雙方簽字，以證明回收。

（4）有效單據和作廢單據均分別保存，待財務部核實以后，作廢單據可當面銷毀。

（5）材料統計將有效的材料單據辦理點收手續后直接交財務部審核，不由供貨人傳遞。

（6）財務部按有關制度審核、點收單據。

7 結語

現在國內處于基礎設施的大建設期，各方面工程建設加快，材料使用量也在迅猛增加。如何在極其復雜的環境情況下，做好施工材料管理工作是施工企業面臨的問題。在管理中要保證材料及時供應、確保材料質量、合理控制材料成本。是企業保質保量，按期完工的關鍵。

參考文獻：

[1] 吳云良.施工材料管理中存在問題及對策[j].安裝，2009（12）.

第5篇：收監匯報材料范文

一、指導思想

以黨的十和十八三中、四中全會精神和中央政法工作會議及系列講話精神為指導，以規范管理為目標，以提高矯正質量為核心，著力整合各方資源、健全機構隊伍，創新工作機制、規范執法行為，落實工作保障，不斷提高我縣社區矯正工作法制化、規范化、科學化水平。

二、活動目標

（一）工作銜接更加緊密。不發生銜接不到位導致社區服刑人員漏管、脫管現象。

（二）執法活動更加規范。執法活動、執法標準、執法責任統一規范，社區矯正工作機構和工作人員規范化執法水平有新的提升，不發生違法違規現象。

（三）矯正效果更加突出。豐富和完善社區矯正工作方法，矯正效果有新的提高，社區服刑人員服從管理，做到零脫管、零漏管、零違法犯罪。

（四）隊伍保障更加有力。社區矯正機構建成率達到100%，加大培訓力度，建立一支職業化、專業化、規范化的執法隊伍。

（五）體制機制更加完善。進一步健全黨委、政府統一領導，司法行政部門組織實施，相關部門協調配合，社會力量廣泛參與的社區矯正工作領導體制和機制，形成全社會齊抓共管的工作格局。

三、活動內容

（一）進一步完善體制機制。要利用開展社區矯正工作規范化建設活動為契機，積極爭取黨委、政府的重視支持，把社區矯正工作列入議事日程，健全完善黨委、政府統一領導，司法行政部門組織實施，相關部門協調配合，社會力量廣泛參與的社區矯正工作領導體制和機制。健全完善社區矯正工作領導小組聯席會議、協調會議制度，及時研究、協調解決工作中的問題。

（二）進一步規范執法工作

1、嚴把社區矯正入口關

（1）縣局認真組織司法所做好社區服刑人員的審前調查評估工作，在收到委托機關委托調查函之日起10日內（輕刑快處案件5日內）開展深入、全面調查，形成評估意見，及時提交委托機關。

（2）局黨組成立社區矯正社會調查評估審核領導小組。（領導小組成員名單見附件），領導小組組長由局長擔任，副組長由分管社區矯正工作的副局長擔任，成員由社區矯正股股長、法制股股長、基層股股長及相關司法所所長擔任，審核領導小組對評估意見嚴格審核后，明確簽署同意或不同意意見，最終的評估采信過半數的意見。

（3）對影響較大、案情復雜的社會調查評估，邀請檢察院工作人員對調查評估進行監督，確保社區矯正社會調查評估意見真實、合法。

（4）縣局應當做好社區服刑人員登記接收手續，及時開展入矯工作，當社區服刑人員先于法律文書報到的，縣局矯正機構應當做好登記接收，辦理報到手續，并告知3日內在管轄司法所報到；當社區服刑人員在司法所報到的，司法所應當詢問社區服刑人員是否在縣局社區矯正機構報到，并為其做好登記工作，并告知其到縣局社區矯正機構履行報到手續。

2、規范監督管理

（1）社區服刑人員在司法所接受社區矯正，司法所應當為其成立矯正小組，并對其進行宣告，矯正小組成員在宣告書上一并簽字。

（2）社區服刑人員每月向司法所報到，接受監督管理、參加學習教育、社區服務、社會活動，提高社區服刑人員遵守法律法規意識。司法所要做好社區服刑人員報到、參加學習、社區服務、思想匯報等情況登記，并要求社區服刑人員在報到登記、學習、社區服務登記表上一并簽字。

（3）司法所每季度到社區服刑人員的社區、學校、單位、家庭等地進行走訪，縣局將走訪結果作為考核的依據，并根據考核情況實施分級分類管理，調動社區服刑人員改造的積極性。

（4）健全應急機制，針對社區服刑人員脫離監管、參與、實施犯罪、非正常死亡等情形，各司法所根據《縣社區矯正應急處置預案》的規定辦理，各司法所加強與公安機關、基層組織等部門建立協調聯動機制，確保對突發事件防范有力，處置迅速，應對有效。

3、規范教育矯正

（1）各所要加強對社區服刑人員道德、法律、時事政治等方面的教育，幫助社區服刑人員樹立正確的價值觀，提高道德修養，增強法制觀念，認罪悔罪，自覺遵紀守法。

（2）各所要根據社區服刑人員的年齡、性別、健康狀況，正常工作學習需要等因素，合理安排社區服務的內容和方式，培養社區服刑人員正確的勞動觀念，增強社會責任感，修復社會關系，更好的回歸和融入社會。

（3）圍繞社區矯正目標，分階段的對社區服刑人員進行評估，根據評估結果及時調整完善社區矯正方案，增強社區矯正的針對性和實效性。

（4）嚴格執行社區矯正的懲罰措施，對重點人員進行重點關注，有不服從監管的，及時給予警告；對于保外就醫或暫予監外執行的人員，法定情形消失后，要及時報送收監；對于收到治安管理處罰或者嚴重違反監管的社區服刑人員，堅決按照法律程序提請建議收監、撤銷緩刑、撤銷假釋。

4、規范檔案管理

（1）司法所為社區服刑人員建立專卷，一人一卷。

（2）司法所建立社區矯正工作檔案，包括司法所和矯正小組進行社區矯正的工作記錄、社區服刑人員接受社區矯正的相關材料，裝檔順序按照《縣社區矯正執法文書》格式，按順序裝訂。同時留存社區矯正執行檔案副本。

5、規范請銷假制度

（1）嚴格按照社區矯正規定，進行請銷假，落實社區服刑人員外出請銷假制度，情況特殊確要出本縣的社區服刑人員，務必填寫社區服刑人員外出審批表，請假目的地詳細地址、歸家的詳細時間、請假的事由，并落實1名擔保人，告知擔保人承擔的責任和風險。社區服刑人員請假在7天以內的由轄區司法所所長批準，同時將請假條報縣局社區矯正股備案，超過7天以上的由轄區司法所所長簽署意見并蓋上司法所公章后報縣局分管領導批準。對于一年內累計請假超過60天以上的，一律不予以批假。

（2）社區服刑人員需辦理變更居住地手續的，由社區服刑人員填寫《變更居住地審批表》，司法所同意后報縣社區矯正股，由縣司法局給變更居住地的司法局發變更居住地意見函，待變更居住地司法局回函同意后，社區服刑人員方可離開。

6、強化信息化監管。加強“司法E通”建設，提高“司法E通”終端的配備普及率、有效監管率，對新進社區服刑人員，矯正期限在3月以上的，必須配備定位手機；原社區服刑人員刑期在3個月以上的，司法所督促其在一個月內配備定位手機；加強對“司法E通”平臺的使用，對新報到的社區服刑人員，及時將社區服刑人員的基本信息、法律文書、刑罰執行情況、個人簡歷、家庭主要成員等情況錄入到“司法E通”平臺；將日常工作檔案與“司法E通”的日常工作同步進行，做到社區矯正科學化、規范化。

四、明確責任，落實懲戒措施

第6篇：收監匯報材料范文

北京：業主負責制

各建設單位是重點建設項目檔案工作的組織中樞，在保證工程建設檔案管理質量方面起著關鍵作用。為此，北京市檔案局聯合主管部門在重點建設項目檔案工作中始終強調實行業主負責制，以抓建設單位檔案工作為重心，通過業主職責的充分履行，推動該項目檔案管理工作順利開展。在實際工作中，承擔重點建設項目業主單位都能明確機構，配備專職檔案人員，加強檔案基礎設施建設，建立各項檔案管理制度，將檔案工作納入工程管理程序，實施合同制管理，并加強對設計、施工、監理等參建單位檔案工作的組織、協調與管理，使他們能夠明確任務、分清職責，做好各自的檔案管理工作，保證了建設項目檔案管理工作的質量。如，北京城建集團根據“建設工程項目管理規范”的要求，將工程資料的形成和管理納入ISO質量管理體系，對建設過程中的工程資料實行全過程監控。國家體育總局奧建辦將檔案資料的收集歸檔工作納入對總包單位工程進度款支付審核范圍，保證歸檔工作與工程進度同步進行。北京建工集團建立檔案工作領導責任制，定期對工程項目檔案進行檢查。市自來水集團將檔案工作納入年終考核，并采取檔案保證金合同管理辦法，保證了竣工檔案的及時接收。北京電力公司以500千伏輸變電工程檔案為重點，探索電子檔案歸檔模式與方式，進一步加強項目建設、管理中形成的電子文件和電子檔案的管理工作。

福建：項目檔案登記制度

隨著重點項目數量的逐年增加，單從過去的點上指導已很難達到對全省重點項目檔案的全面監控。為了及時掌握項目建設情況以及檔案工作情況，以便及時跟蹤服務，福建省每年在省政府頒布重點項目名單后，即主動與重點辦聯系，按照《國家重點建設項目檔案管理登記辦法》和《福建省檔案登記辦法》、《福建省重點建設項目檔案管理登記辦法》的要求，下發重點項目檔案管理登記工作的通知，提出重點項目檔案登記的范圍、時間及具體要求，依法開展重點項目檔案登記工作，并及時對登記工作情況進行統計分析，通過項目檔案登記，使他們基本掌握了個建設項目的建設進度，形成檔案的管理情況，對明確重點項目檔案工作重點，有針對性地做好各階段監督指導和服務工作，起了很好的作用。各設區市檔案局也都能及時對所轄行政區域內的省、市重點建設項目檔案情況進行登記。

重慶軌道公司：“工程檔案技術交底會”制度

為了保證施工、監理單位從一開始就能夠按照國家有關規定做好項目檔案工作，重慶軌道公司從輕軌工程開工建設時起，就堅持實行了“工程檔案技術交底會”制度，有針對性的對已中標合同工程的施工單位、監理單位及時進行工程檔案技術交底。通過工程檔案技術交底會，并形成會議紀要，使每個參建的施工單位和監理單位從工程開工建設時起，就能夠明確本合同工程對項目檔案有哪些要求，必須采取哪些措施才能保證項目檔案收集齊全、內容準確、整理規范、按期歸檔和移交；從項目經理、技術總工到質檢員、施工員、測量員、內業資料員都能明確自己的職責。特別是在輕軌工程的重大合同項目的建設過程中，重慶軌公司還針對項目檔案工作中出現的問題，采取及時召開項目檔案工作協調會的方式，對出現的問題進行分析，提出整改措施，并對參建各方履行檔案工作職責提出具體要求。工程檔案技術交底這一措施的推行，在實際工作中取得了非常顯著的效果，在輕軌項目檔案管理工作中形成了參建各方職責清楚，溝通及時，工作到位，措施有力的良好工作局面，保證了項目檔案管理工作的有序開展。

中國航天科技集團公司：項目檔案信息通報制度

為組織開展好項目檔案工作，航天檔案館加強了組織和管理，加大監督指導的力度，實施項目檔案信息通報制度，定期以書面和簡報等形式對各單位項目檔案工作情況進行通報，加強各級檔案部門之間、檔案部門與投資部門之間的交流與聯系，保證有關領導和部門能夠及時了解項目檔案工作動態，支持檔案部門能更好地開展項目檔案工作的監督、指導工作；

“三三制度”

任何工作能否順利開展和完成的很重要一點在于執行。在制定了項目檔案工作方針后，要確保工作的開展和進行，必須提出明確的要求和加強措施。為此，航天檔案館從制度、人員、方法等方面提出了加強措施。肖俊主任明確要求項目檔案工作實行實行“三三制度”，即在檢查完成后3個工作日內下發整改意見，整改完成并通過審核后3個工作日內下發檔案驗收結論。有關部門要指定1名人員對單位和項目實行責任制，并負責對口單位的項目檔案工作進行監督、檢查和指導。在進行具體項目檢查前，對有關檢查員集中召開1次情況交流說明會，就項目建設及項目檔案工作情況和有關問題進行交流和說明。在項目檢查驗收后及時對有關情況和數據進行匯總。

山東：全方位服務制度

針對重點建設項目檔案形成周期長，時間跨度大，流動性較強等特點，山東省各級檔案行政管理部門開拓思路、創新方法，運用多種監管手段，加強對重點建設項目檔案的全方位監控管理，保證了檔案的收集齊全、整理規范、移交及時、保管安全。山東省檔案局為加強對省重點建設項目檔案工作的監督掌控，對每個項目單位發放檔案登記表，要求各項目單位分別于項目開工后6個月內、每年度12月底前、檔案預驗收后1個月內填寫有關檔案登記事項。在項目竣工驗收前對每個項目都組織進行檔案專項驗收，按驗收標準逐項打分。濟南市檔案局對城市建設項目檔案工作實行跟蹤監督指導，自城市建設指揮部成立起即積極介入，印發《加強指揮部檔案管理的通知》，明確指揮部應歸檔文件材料范圍和歸檔要求，不定期到各指揮部檢查文書檔案收集歸檔情況；對在建項目及時送達《重點建設項目檔案管理監督通知書》和《濟南市重點建設項目檔案管理登記表》，督促各項目單位做好檔案管理。青島市檔案局的做法是首先建立信息提報制度，根據事前掌握的項目信息提前介入，向項目建設單位制發《重點項目檔案管理監督通知書》和《青島市重點項目檔案資料管理情況登記表》，各項目單位按要求填報有關信息，檔案局再將信息輸入重點建設項目檔案管理數據庫中，實行科學管理；其次是及時跟進，加強事中監督，把項目檔案管理與檔案目標管理認定和年度考核相結合，對檔案管理薄弱的單位實行經常性的監督指導；最后是參加檔案驗收，把好事后監控關，對在驗收過程中發現的問題要求項目單位及時整改。其他各市、縣（市、區）檔案局也都把檔案登記、檔案驗收、積極介入監督指導作為監管重點建設項目檔案工作的重要手段。

江蘇潤揚大橋：聲像檔案跟蹤采集制度

江蘇省長江公路大橋建設指揮部重視工程檔案管理，在潤揚長江公路大橋工程項目（簡稱“潤揚大橋”）工程建設管理期間，采取有效措施，保證了項目檔案與工程建設同步推進，實現了電子檔案與紙質檔案的雙套制歸檔，并形成和完善了聲像檔案跟蹤采集制度。工作中，為形象再現工程建設全過程，反映工程建設重點、難點以及運用的新工藝、新技術、新方法，指揮部聘請南京電影制片廠專門對工程建設實施跟蹤攝影，制作了多角度反映工程建設的專題片。聘請南京浩清廣告公司專業人員跟蹤拍攝工程照片。指揮部還依靠施工、監理單位的力量收集施工現場第一手照片，在《潤揚大橋工程項目竣工文件編制辦法》中明確施工、監理單位編制聲像檔案的責任，要求參建單位根據各自工作職責和內容，拍攝能夠反映工程建設的圖片，連同竣工文件一并移交，確保了潤揚大橋工程建設照片檔案的系統與完整。

四川：重點建設項目單位間協作和交叉檢查制度

為了貫徹執行檔案法及規范化管理辦法，宣傳貫徹國家有關經濟科技檔案工作的規范和標準，促進全省企業、科技事業單位檔案的協作交流，提高全省經濟科技檔案管理水平，四川省檔案局按片區組建省屬及中央在川企業、科技事業單位經濟科技檔案工作協作組，建立單位間的協作和交叉檢查制度。重點建設項目單位屬于其中的重要組成單位，共十七個組，其中幾個組長單位就是重點建設項目單位。2006年9月底已完成組建工作，年底全省形成一個較為健全的經濟科技檔案工作網絡。2007年起將適時開展交叉檢查，已有幾個協作組將重點建設項目單位檔案工作納入檢查計劃之中。

重鋼集團公司：技改建設項目檔案三級驗收制度

為了保證項目竣工檔案齊全、完整、準確，整理符合規范要求，重鋼集團公司堅持實行了技改建設項目檔案三級驗收制度，即項目監理單位負責對項目檔案進行預驗收，項目建設單位負責對項目檔案進行交工驗收，重鋼集團公司（重大建設項目由市檔案局負責）負責對項目檔案進行專項驗收。通過三級驗收，對工程竣工檔案的質量進行嚴格的審查把關，上一級驗收不合格，不得進行下一級驗收，凡檔案驗收不合格，不得進行項目竣工驗收。為了確保竣工檔案的質量，并按期歸檔，重鋼集團公司還實行了嚴格的竣工檔案審查簽字程序，由施工單位技術負責人、總監理工程師、技改處、質監站、檔案處層層審查合格后，簽署意見，辦理竣工檔案移交手續，合同預算處才能辦理工程決算。

湖北：檔案管理納入建設項目整體竣工驗收制度

湖北省檔案局在對重點建設項目檔案管理的監督指導工作中，十分注重與有關主管部門的溝通與配合，充分發揮他們的行政職能作用，建立了將項目檔案管理納入建設項目整體竣工驗收的制度。省發改委領導將檔案管理作為工程質量的重要內容，積極支持、配合檔案行政管理部門加強對重點建設項目檔案工作的監督指導，將檔案行政管理部門作為重點建設項目整體竣工驗收單位之一參加整體竣工驗收。省發改委每年及時向檔案行政管理部門通報重點建設項目名單，有關職能處室在組織重點建設項目竣工驗收前，認真審查其檔案的管理和驗收情況，并向項目建設單位提出檔案收集、整理和驗收的要求，較好地保證了重點建設項目嚴格按照國家有關規定加強項目檔案管理工作。省交通、林業、水利、電力等重點建設項目較多的行業主管部門領導高度重視本系統重點建設項目檔案管理工作，將檔案質量提到與工程質量、資金安全同等重要的位置來抓。湖北省水利廳領導對長江堤防工程建設檔案管理，明確提出要求：要做到“三個一”，即:創一項優質工程、交一個清白財務、建一份明白檔案。成立檔案工作領導小組，并建立了分管領導負總責、辦公室主任負全責、領導小組成員各負其責、專兼職檔案人員具體負責的檔案工作組織網絡。領導親自參加項目檔案專項驗收，及時向檔案行政管理部門匯報工程進展情況、檔案同步管理情況，有效地保證了檔案行政管理部門對工程檔案監管工作的順利進行。

遼寧：竣工檔案驗收監理制度

要做好重點工程檔案工作，關鍵之一就是必須有一批業務能力強的檔案監理人員，以落實竣工檔案驗收監理制度。為此，根據遼寧省檔案局、省建委、省計委聯合的《遼寧省基本建設項目竣工檔案驗收規范》，他們每3年一次，聯合舉辦了5期竣工檔案監理培訓班，邀請國家檔案局、省發改委、省建委、省經貿委相關處室的領導和專家授課；請項目檔案工作先進單位介紹經驗。由省檔案局、省發改委等單位聯合聘任“遼寧省重點建設項目竣工檔案驗收監理”，頒發監理證。由省直單位聯合聘任監理，加大了監理員在監督指導工作中的力度和權威。竣工檔案驗收監理員持證上崗，活躍在全省各個國債建設項目檔案工作的第一線，為確保全省重點建設項目檔案完整、準確和系統作出了重要的貢獻。

江西：竣工檔案專項驗收制度

第7篇：收監匯報材料范文

關鍵詞：房屋建筑；施工；監理工作；重點

中圖分類號：TU98 文獻標識碼： A

房屋建筑工程建設監理在保證工程項目質量、保護國家利益和社會公共利益以及建設單位和施工單位的合法權益等方面發揮了巨大作用。面對房屋建筑工程監理存在的問題，應采取相關的措施進行解決，以確保我國建筑工程監理的價值。

一、房屋建筑管理的主要內容

《中華人民共和國建筑法》 中明確定義: 實施建筑工程監理前, 建設單位應將委托的工程監理單位、監理內容及權限, 書面通知被監理的建筑施工企業。建筑工程監理應依照法律、行政法規及有關技術標準、設計文件和建筑工程承包合同。對承包單位在施工質量、建設工期和資金使用等方面, 代表建設單位實施監督。在工程建設項目中, 目前監理工程師只是進行施工階段的監理工作, 而這一階段主要是質量控制。

1、監理招標

施工招投標工作的好壞, 其質量的優劣, 直接關系到業主能否選擇到優秀的承包商, 能否得到先進的施工技術和施工方案。如果監理單位能從施工招投標階段就介入建設項目, 則它對工程建設項目就很了解, 對業主選定的承包商也很了解, 對工程建設承包合同很熟悉, 它的監理工作很容易開展和實施。

2、監理委托合同

以法律為準繩, 以合同為依據是監理工程師做好監理工作的原則。監理工程師最終所要做的就是對工程承包合同的管理。集國際和國內工程管理的經驗和教訓, 熟練掌握《FIDIC 土木工程施工合同條件》, 只有熟悉合同文件, 才能管好工程, 使工程建設項目總目標得以實現。

二、對監理工作的認識

建筑監理是一種技術服務性活動，在監理過程中監理單位只承擔服務的相應責任。建筑監理不直接進行設計、施工和材料、設備采購，所以也不承擔這些方面的直接責任。由于建筑監理行業的存在，使工程項目的經濟效益更高，速度更快，質量更好，因此，房屋建設監理企業僅承擔整個工程項目的監理責任，也就是在監理合同中確定的職權范圍內的責任。

其次，目前，我國房屋建筑工程施工中由于諸多因素，比如說混生互動、惡性循環、相互影響，結果造成參與建設各方責任主體不能正確履行職責，存在違法質量行為，導致一些建筑工程質量事故多次發生。再次就是目前我國的建筑施工監理體系不完善。在這樣的一個大環境體系中，要做好監理工作，就要建立一套完善的監理體系。但是，由于客觀諸多原因，現階段我國監理體系并不完善，投資商和承包商之間并沒有成立質量監督管理領導班子，導致質量監理無法進行統一部署，監理難度大，工作不到位，監理效果不明顯，為房屋質量帶來了安全隱患。這也是致命的一個因素。

我國各監理單位在監理力度方面不夠強硬。這主要體現在監理的責任不明確、職能交叉，質量問題整改較難，阻礙了監理機構作用的發揮。而且一些建筑企業法人任意更改工期、違反操作流程，影響了工程的進度，使工程質量得不到保障，在一定程度上加大了監理機構的監理難度。以上這幾種情況在目前各個監理單位中或多或少都存在，有客觀原因也有主觀

因素，總之我們在具體監理工作中要敢于面對，及時找到一個合理有效地解決辦法。

三、建筑工程質量監理的控制要點

1、加強質量意識

在房屋建筑工程施工前，監理方要統一召開由施工單位技術負責人、質監員及有關各專業工程隊組長質量會議，加強質量管理意識，明確在施工過程中，每道工序必須執行“三檢”制，且有公司質監部門專職質監員簽字驗收。

2、組建現場監理機構

在進入現場前，總監理工程師要結合投標承諾，認真了解專業劃分、工程難度等情況，對進場監理人員的工作能力也要有個初步的估計和掌握，并采取相應措施最大限度地發揮各自的特長，以此來保證各監理工作崗位之間的相互銜接，分工協作。要配備完善的專業監理人員，這樣才能保證監理工作的順利開展。如果專業監理人員配備不齊，其造成的后果就是總監理工程師四處救火、疲于奔命。在這樣的狀況下，工作時疏忽和隱患的產生在所難免，業主的滿意度也將隨之下降。

3、提高監理隊伍素質

由于監理人員的成本比較高，一些施工監理企業在這方面選用監理人員時不考慮其綜合素質，這是很可怕的。從綜合素質來講，現在的監理人員仍然還不能適應監理市場的需要。因此，要想適應監理工作，必須不斷的學習。一是堅持不斷、積極主動地學習，盡快掌握相關的法律法規，經濟合同和相近相鄰專業的基礎知識。二是要在工作實踐中加強自我鍛煉，注重同行業之間的經驗交流，積極摸索積累經驗，使從業能力逐步提高。

4、提高監理工程師水平

監理工程師起到很關鍵的作用。在實際工作中，監理工程師必須要有豐富的工程建設實踐經驗和廣泛的理論基礎。只有提高工程建設監理的整體水平，建立一支合格的監理工程師隊伍，才能達到工程監理的目的。

5、做好施工技術交底

這里所說的施工技術交底的編制，它是由項目部、隊級分別從各自的角度編制，隊級技術交底依據項目部技術交底細化編制，項目部審核隊級（工長）技術交底，班組技術交底在工長技術交底的基礎上“樣板”方式為主。這里重點介紹隊級技術交底的具體要求和做法。

6、做好竣工驗收監理

在竣工驗收大會上，監理人員要著實匯報監理工作；接受上級質檢部門和省市監理協會、本監理公司領導對監理檔案資料的審查；各有關單位共同簽署的竣工驗收書上簽字。

7、防雷、接地的監理重點

按國家標準及設計規定施工；一切電器的金屬底座、外殼、構架，電氣設備的傳動裝置，電線的接線盒、終端盒以及穿線用的鋼管、電纜支架均按規程接地；凡利用建、構筑物金屬體作為接地線者，其全長應為良好的電氣通路，特別是其中的隱蔽工程，未經監理簽認前，不許隱蔽；防雷、接地材料防蝕性能的監理；接地體與建筑物及人員活動區的安全距離，以及接地線的保護措施，接地干線與接地網的連接規定的監理；接地體(線)有關焊接、涂色、支持點距離、跨越墻體伸縮縫、沉降縫、基礎的監理；低壓進戶線的防雷監理。

8、電氣照明工程的監理重點

照明安裝按設計施工，照明材料進場嚴格按現行國家標準驗收檢查；燈具無損傷、脫漆、變形、配件齊全；對燈具及其線路安裝的土建施工現場應清理妥當，凡有礙電氣施工的模板、腳手架應拆除，墻面、頂棚等表面裝飾工程應已完成，電氣委托土建必須進行的預埋件、預留孔洞等也已完成。燈具、插座、開關、線路等的安裝高度符合設計及標準，相線、地線的標志和接入點符合國家標準及設計。室內、室外照明每一回路上連接燈器和插座的個數，不超過標準規定：監理燈具等的安裝所受允許拉力、固定件數量、隔熱措施、偏差控制、美觀和對稱、平行等；道路照明的防水、控制及是否維護方便等的監理：有關相線、地線在接入點、走線路徑、進出配電箱及開關的有關規定等方面的檢查監理。

結語：

隨著市場經濟的不斷發展，客觀形勢要求對房屋建筑施工必須更加規范管理，嚴格質量監理。工程建設監理對于工程建設來說具有極其重要的意義，做好監理工作是保證工程順利開展的必要條件之一。

參考文獻：

[1]．劉正梅．當前建筑工程監理存在的問題及對策[J]．中華民居．2012

第8篇：收監匯報材料范文

【關鍵詞】水利工程；質量監督；問題及對策

隨著國家對農業投入的增加，水利的基礎產業、基礎地位得到充分體現。對新建、擴建、改建和除險加固等水利工程建設項目實施質量監督，能增強各參建單位的質量意識，提高工程質量管理水平，促進水利工程質量監督工作全面開展。

1. 質量監督機構的主要任務和責任

質量監督機構的主要任務和責任：（1）貫徹執行國務院、水利部和地方政府有關工程建設質量管理和質量監督工作的方針、政策和水利行業有關技術標準、規程、規范。（2）依據國家和水利部頒發的有關技術文件對施工質量進行監督檢查。（3）參加單位工程、隱蔽工程和關鍵部位的階段驗收和竣工驗收；四是按水利部《水利水電工程施工質量評定規程》的要求，簽署對工程質量的評價意見。

2. 水利工程質量監督的主要內容

（1）對參建各方的質量行為進行監督。

質量監督機構主要抽查項目法人及監理單位質量檢查體系、施工單位質量保證體系的建立和執行情況，認真執行“法人負責、 施工保證、監理控制、政府監督”的質量管理制度；對項目法人 與監理單位結合工程實際情況提出的《上溝水利樞紐工程項目劃分及質量要求表》進行核定，施工過程中要求監理單位按此項目劃分進行分部工程與隱蔽工程、關鍵部位的質量控制、質量檢查。

（2）對工程實物質量進行監督。

質量評定和工程驗收，隨著工程的進展，質量監督項目站不定期對施工現場的施工質量進行抽查。每次抽查后，質量監督項目站除口頭提出意見外，均形成會議紀要，及時將工程質量情況向有關單位通報并向上級匯報。抽查的主要內容包括：檢查工程施工是否符合規程、規范、技術質量標準和設計要求；查閱建設、施工、監理單位有關工程質量資料，對不滿足要求的歸檔資料限期整改；對鋼筋、水泥等原材料和中間產品進行檢測，杜絕不合格產品進入工地。

（3）工程驗收監督。

質量監督項目站及時組織驗收紐參加關鍵部位和隱蔽工程的驗收。驗收組由項目法人任主持，設計、施工、監理、質量監督等單位代表參加，經過施工現場抽查及查閱有關內業資料后，評定資質等級，并對下一步工作提出質量要求，形成驗收簽證。 二龍山水庫除險加固工程在各參建單位共同努力下，工程進展比較順利，參建單位在建設中始終堅持高標準、嚴要求，注重工程內在質量的同時，更注重工程外觀質量，為我市水利工程建設樹立了一個好的典型。二龍山水庫除險加固工程2002年被水利部評為優質工程。

3. 存在的問題和不足

從檢查情況看，我們的水利基本建設工程，雖然建設管理質量水平逐年提高，取得了比較顯著的成效，但也存在一些有待解決的問題。歸納起來有以下幾方面：

（1）個別工程存在質量問題。檢查中我們發現，絕大多數工程質量是好的，但個別工程存在一定的質量問題，如干砌石厚度、碎石墊層、表面平整度等達不到設計要求，縫隙較大，咬合不緊密等。

（2）資金不足。檢查中我們發現，部分工程由于資金原因，影響了工程進度，有的工程至今尚未開工；有的工程由于建設資金遲遲不到位，留有部分尾工無法完成，形成“半拉子”工程；有的工程已具備驗收條件，但由于地方財政不予撥款，不能進行竣工結算，影響了工程竣工驗收。

（3）設計方面存在缺陷。由于在建水利工程設計模式比較單一， 科技含量較低，部分工程設計變更太過頻繁，嚴重影響了工程進度。有的工程設計代表不在施工現場，施工中遇到的問題不能及時予以解決，給工程質量造成了隱患。

（4）管理不到位。一是在工程建設過程中，個別工程項目經理不在施工現場，施工管理不到位。二是工程完工后，由于運行管理單位缺少資金不能及時采取措施進行維護，致使許多部位遭到自然和人為破壞，甚至有的部位經多年運行已局部變形。

（5）個別項目進度滯后。如城市防洪工程，由于建設單位沒有達到“四通一平”的施工條件，要求施工單位進場而造成遲遲不能開工。

（6）個別項目的監理不能滿足工程建設的需要。一是監理數量不足，不能滿足工程建設監理的需要，個別項目存在監理員代監理工程師進行監理；二是部分監理責任心不強，對工程建設要求不嚴；三是個別項目仍存在監理人員不對口的問題。

（7）部分項目內業資料整理不規范。部分項目存在卷目不清晰，原始資料不全，單元工程質評表簽字手續不全，進場原材料檢驗手續不全，監理、施工日記填寫不規范等現象仍存在。

4. 對策

4.1 更新觀念，樹立現代化、全方位的質量觀。

一是要正確認識工程質量的重要性。98年大水以來，水利工程建設對質量監督管理工作提出了更高的要求，就全市水利工程建設而言，我們不僅要完成量的任務，更要確保質的要求。因此， 參建各方一定要嚴格遵守各項規章制度，強化自身質量意識，把加強水利工程質量管理，確保工程質量作為水利建設的一個永恒的主題，持之以恒地抓下去。二是要樹立精品工程的理念和質量觀。目前，我們質監人員和參建人員，在建設工程質量管理的理念上與資源水利、現代水利和可持續發展水利的要求還有很大差距。因此，我們必須要按照與時俱進的要求，進一步解放思想，更新觀念，創新工作思路，拓寬工作方法，把精品工程理念貫穿于整個工程建設的始終。

4.2 要建立完善的質量終身負責制。

國務院辦公廳[1996]16號文件《關于加強基礎設施工程質量的通知》第四條規定：“建立工程終身制負責制。項目工程質量的行政領導責任人、項目法定代表人、勘察設計、施工、監理等單位的法定代表人，要按照各自的職責，對其經手的工程質量負終身責任。如發生重大工程質量事故，不管調到哪里工作，擔任什么職務，都追究相應的行政和法律責任”。因此我們要充分認識質量問題的嚴肅性，引起高度重視，牢固樹立質量責任重于泰山的思想，各參建單位必須把工程質量當作頭等大事來抓，切不可麻痹大意，要建立工程質量責任檔案，落實責任人，一旦出現質量事故，依法追究其相應的行政和法律責任。

4.3 要建立健全質量管理監控體系。

我們要把項目法人負總貴、監理單位控制、施工單位保證、設計單位服務、政府監督的“五位一體”質量監控體系落到實處。

（1）要切實落實項目法人職責。各建設項目的項目法人必須建立健全質量管理組織，明確分工，落實專人，負起責任，真正發揮作用。

（2）設計單位一經承擔工程建設項目的設計任務，就應建立工程建設項目的服務體系，派駐設計代表，履行為施工現場服務的義務。在設計過程中，要嚴格遵守《建設工程勘察設計條例》依法進行勘察設計，嚴格執行《工程建設強制性條文》，不斷更新設計理念，采用新技術、吸納新工藝，努力提高設計質量。

（3）施工單位必須建立健全工程質量保證體系，要配備強有力的技術人員，負責質量管理和保證工作。要強化施工質量管理，嚴格實行“三檢制”，對每個施工環節質量要進行嚴格的動態控制，做到施工前細致安排，施工中認真檢查，施工后嚴格把關。

（4）要進一步提高監理工作水平。要加大對監理人員的培訓力度，進一步提高監理業務水平和協調能力，使監理人員真正做到對工程質量、進度、投資的全方位、全過程監理，真正發揮監理單位質量控制體系的作用。

（5）充分發揮質量監督部門的作用。質量監督部門是代表政府對工程建設參建各方主體和工程建設質量實行強制性監督管理。隨著國家對工程建設質量標準要求越來越高的實際，質量監督部門必須在質量監督管理的廣度、深度上下工夫，加大依法監督力度，做到有法可依、違法必究、執法必嚴，不斷提高質量監督管理的能力和執法水平，充分發揮政府質量監督部門的應有作用。

4.4 嚴格實行工程建設項目的“四制”制度。

本市行政區域內新建、改建、擴建、加固的各類水利工程建設，無論是水庫除險加固、應急度汛、歲修、水保治理、人畜飲水、節水工程，還是農發項目，都必須按照政策規定實行項目法人制、招投標制、工程監理制、合同制。要進一步規范水利建筑市場， 建立水利建筑市場準入和清出制度，堅持公開、公正、平等、擇優的原則選擇監理和施工隊伍。

4.5 加大措施，不斷提高科技監督手段。

要有效利用現有的檢測儀器和設備，切實加強對施工現場質量的檢測，提高質量監督的科技手段，保證質量監督的科學性、有效性和權威性。同時，質量監督部門和所有參建單位在工程建設中要嚴格把關，監督到位。對所有在建的水利工程建設項目，質量監督部門和參建單位要實行全過程、全方位的跟蹤檢查、抽查和監督。

5. 幾點建議

（1）各部門應對水利工程建設資金嚴格把關，作到專款專用， 并努力抓好地方配套資金落實，保證工程建設高標準進行。

（2）盡快啟動設計招投標制度，提高水利工程設計水平。

（3）抓好典型，以點帶面，全面提高水利工程建設質量管 理工作水平。

第9篇：收監匯報材料范文

2009年，是**城分行組建后的的第二年,我行在省行的正確領導下，認真貫徹落實全省郵儲銀行工作精神，在深入分析當前形勢的基礎上，動員全行廣大干部職工，進一步解放思想，提高認識，精誠團結，扎實工作，堅持攻堅克難抓落實，凝心聚力求發展，扎實推進體制改革，堅持艱苦創業，狠抓業務發展，強化經營管理，確保安全生產，全年各項工作均取得了較好成績。

（一）進一步扎實開展信貸工作，堅持質量與效益同步增長

**城分行于20**年8月中旬才開辦小額信用貸款業務，在短短的時間里，信貸業務己達到1.4億,半年來，我們緊緊圍繞全行信貸的經營目標，建立風險控制長效機制，使我行的信貸管理水平進一步提高，風險防范能力不斷增強，工作取得初步成效，信貸規模、質量與效益實現了同步增長。

1、業務經營發展順利

截至五月底，我行本年累計發放貸款1232筆,金額7653.68萬元，貸款結余1860筆,金額9416.06萬元。其中：小額信貸業務量達本年累計放款892筆,金額5781.1萬元，貸款結余1689筆，金額8779.16萬元。小額質押貸款累計發放340筆，金額1872.58萬元，貸款結余171筆，金額636.9元。

2、業務措施實施得力

業務發展方面：

一是強化宣傳,擴大服務影響力。根據市場調研掌握的信息，有針對性開發目標客戶，爭取地方政府的大力支持，舉行了小額貸款現場發放會，通過電視滾動字幕宣傳、在村干部例會進行現場推介、農村集貿市場及農村專業市場現場宣傳、派發宣傳單等形式提高郵儲銀行小額貸款的知名度。

二是開展行業調查，針對性開展宣傳。針對當前經濟形勢及國內宏觀調控對我市各行業所帶來的沖擊和影響，深入商貿、農村市場走訪或調研，動態搜集、捕捉市場訊息，認真分析、研究市場需求，了解我行信貸客戶的經營情況，有針對性開展宣傳，通過形式多樣的推介，讓更多有貸款需求，潛在的客戶群了解本行產品。

三是發展個人商務貸款、籌備二手房貸款業務。擴大業務品種,加快籌備個人商務貸款、二手房貸款業務。個商貸款、二手房貸款是一項風險小，收益高的業務，在發展小額貸款的同時，積極培育我行高端業務，來滿足不同層次的客戶，以帶動信貸業務發展，使信貸業務規模越來越大。

管理方面:

一是加強管理，進一步提高信貸部門履職水平。自五月份,信貸部門專職管理工作,及時上傳省行要求，制定信貸政策，按月通報各縣支行業務情況，月月底及時填報信貸的報表，將新增不良貸款、逾款率的情況及時向領導反饋信息，把握好重要數據、重點問題、重點環節和重點區域的分析和監控，有針對性的提出解決辦法，為領導決策提供參考。

二是對癥施措，強化逾期督導。制定逾期考核辦法,各支行加派人手重點關注小額逾期處理情況，并從思想上高度重視，對逾期貸款加大催收力度，并根據客戶的具體情況，有針對性地做好工作，掌據逾期貸款的動態。實時督促，并及時總結逾期經驗：對還款能力、還款意愿或信用狀況差的借款人，要全力追討貸款，及時聯系保證人，向保證人施壓進行催收，必要時進行訴訟清收。完善機制，實施長效管理。由各支行把逾期貸款催收作為一項日常工作安排，每天召集小組成員開碰頭會，掌握了解逾期貸款情況，商討對策。同時，加強考核，制定逾期考核辦法，月末與信貸獎勵掛鉤，按比例扣罰。

風險防范方面：

一是強化風險意識,協調風險與發展關系。既要解決好貸款有風險的認識問題，又要解決好“怕”風險、“懼”風險的問題，正確處理好發展與風險的關系。

二是建立各項規章制度，規范操作流程。我行成立信貸管理機構，配備專職信貸管理人員，結合實際建立健全各項信貸管理制度，規范操作程序，落實貸款責任，確保小額貸款健康、持續、有效發展。

三是現場和非現場檢查相結合，加強貸后跟蹤管理。我部針對貸后管理工作的薄弱環節以及信貸業務的貸后檢查力度，實施跟蹤管理，嚴控授信后的各種操作風險，要求支行要對各自所轄業務自查，嚴格按照《小額貸款業務管理辦法及操作規程》的規定要求，規范調查報告格式，同時我部要對各支行情況進行非現場檢查，嚴格操作程序，加強監督檢查，做好業務指導。

（二）進一步實現經營思路創新，擴大業務規模

1、增設網點機構，滿足客戶需求

目前，我市共開辦對公業務網點7個。20**年我行在全市范圍內已開辦5個對公業務網點，截至2009年2月沁水新建東路和陽城新陽東街支行又先后開辦公司業務，擴大了我市對公業務的網點范圍。從業務發展情況來看，開辦公司業務網點的數量多少、區域分布、實際產能是決定公司業務能否健康快速發展的重要因素，特別是對移動、聯通、煙草、保險等網絡型企業客戶來講，只有盡快將開辦公司業務的網點覆蓋到全市每個縣（市），才能更好地滿足此類客戶資金歸集和財務結算的需要，為業務發展提供支撐和保障。

2、積極制定發展辦法，激勵員工主動營銷

**年三季度，我行制定出臺了跨年度競賽活動和其他激勵政策，在全行掀起了公司業務營銷的濃厚氛圍，短時間內，公司業務呈現出快速發展的趨勢。09年一季度，我行公司業務再次進入業務發展的快速階段，到一季度末，余額達到18154萬元，絕對值在全省排名第三位，完成省行計劃的122.66%。進入四月份，隨著跨年度競賽活動的結束，余額在一季度末沖高的基礎上出現回落，甚至在四月中旬回落到億元以下，這說明一季度職工沖刺現象嚴重。針對這一現象，市行及時制定出臺了按季度考核的09年全年公司業務發展辦法，并在四、五月份，由行領導親自帶領相關人員到各經營單位督導，幫助基層找關系，想辦法，出點子，為生產一線的同志發展公司業務牽線搭橋。通過諸多努力，使余額發展由起步時的大起大落狀態很快過渡到五月份的平穩發展狀態。

3、健全體系，明確職責

2009年5月，依據公司業務的穩步發展，但管理滯后的情況，我行適時成立了公司業務部。5月上旬，我行公司業務開發戶數的不斷增加，余額的逐步增長，業務管理及檢查卻沒有專門部門和人員的現狀，我行成立了公司業務部，完善了組織機構，配備了相關專職管理營銷人員，明確崗位職責。公司業務部作為我行公司業務的支撐部門，在緊抓管理的情況下，要同時帶頭大力發展業務，為全市起到表率作用。

4、把握市場，準確定位，制定切實有效地發展策略

隨著國內金融市場的逐步開放，各大商行之間競爭激烈，優質客戶資源早已被瓜分殆盡，作為新組建的國有商業銀行，09年上半年，我行在參與競爭時，認真分析了市場，找準我們的目標客戶，制定了發展策略。2009年4月起，我行重點針對財政性資金、公路建設、煤礦企業、社保等進行了大力攻關，同時也取得了一些成績。其中，陵川縣支行和高平市支行的成績較為突出，他們及時收集市場信息，準確把握目標客戶，同時制定周密的攻關策略，為各單位做出了很好的榜樣。

5、商易通、匯兌業務發展良好

一是5月份發展商易通9部，本年累計發展154部，完成市行計劃的19.25％，完成省行計劃的30.8%,占全市發展總部數（191部）的80.63%。累計發展戶數絕對值在全省排第5位，發展進度排第6位,與上月排名相同。全行僅有高平支行超過進度比例，完成42%。

二是匯兌業務自4月份全部網點開通以來，5月份有了較大發展，當月收入4.52萬元，完成市行計劃的14.38%。

（三）進一步強化審計稽查工作，強化新機構、創新新理念、改變新思路

“合規管理”和“風險防控”是09年是我行風險合規審計稽查工作的兩大主題。根據省行提出的構建新體制、強化新機構、創新新理念、改變新思路的新的審計稽查工作要求，我行在省行的正確指導下，認真落實上級行和銀監部門關于郵儲銀行內控管理、合規經營、案件防控的具體要求，將現場檢查和非現場檢查相結合，開展形式多樣的審計稽查活動，進一步深挖案件風險隱患、加強落實整改、夯實基層郵儲網點內控和安全防范設施管理。為完成“合規管理年”和“案件防控”兩大目標進行了全年工作部署并付諸實施。現將上半年以來具體工作情況總結匯報如下：

1、組織開展“合規管理年活動”

“合規管理年活動”總體歸納為“一個活動”和“三項評價”。即合規管理年學習活動、小額信貸業務合規評價、機構合規評價和反洗錢工作評價。

一是二月份是全行“風險合規管理活動”的啟動階段，也是開展合規管理年學習活動階段。首先，審計部出臺了09年我行“風險合規管理年”實施方案，下發了**城市郵銀發﹝2009﹞11號《關于印發中國郵政儲蓄銀行**城市分行“合規管理年”活動實施方案的通知》，細化了各階段活動的時間安排和具體工作，并針對每個階段的活動制定了每個階段的活動方案。緊接著下發了﹝2009﹞16號《關于盡快組織開展“合規管理年”學習活動的通知》，并將具體學習資料放入學習共享郵箱，要求各單位及時下載并開展自學、組織培訓、警示教育等多動形式的學習活動。活動開展以來，各支行均制定了“合規管理年”活動和學習活動實施方案，成立支行“合規管理年”活動領導組，并及時向市行反饋情況，同時，學習活動以小額貸款業務合規管理為重點，旨在強化規章制度，優化業務流程，增強合規意識，規范經營行為。信貸人員均對信貸法律、法規做了學習筆記。部分支行和部室還制定了具體的學習活動和培訓計劃，并利用業余時間開展了學習培訓，對“合規管理年”活動方案進行了學習和討論并積極和市行溝通。

二是一季度小額信貸業務合規評價工作完成。二月中旬至三月初，審計部出臺了小額信貸專項檢查方案，組織開展了全市小額信貸專項檢查活動，為全市小額信貸業務合規評價工作拉開了序幕，此次貸款業務專項檢查歷時兩周，涉及全市所有開辦信貸業務的一、二級支行，排查內容包括信貸人員職業道德和業務技能、業務檔案管理，貸款資格審查、貸前調查、貸款審批、系統錄入、合同簽署、貸款發放、貸后檢查、貸款催收等重要環節。

一季度，我行貸款業務合規評價工作主要也是依據三月份以來開展的全市小額貸款及個人商務貸款專項檢查。

“小額貸款業務合規評價”由信貸部組織各支行自評，風險合規審計部再進行復評，評價內容包括貸款質量評估、合規性評估、不良貸款歸因三部分。信貸部對各支行進行自評打分，合規部進行復評打分，綜合評分由自評和復評分數加權50％得出，市行風險合規審計根據綜合評分對各支行進行了排名。同時將評估分數排名情況和評估報告以文件的形式向省行進行了報送。

三是機構合規評價自評工作結束。機構合規評價活動是“合規管理年”開展的一次對機構整體合規狀況的評價活動，通過自評、復評各級機構的規章制度合規性、流程完整性和執行狀況，分析我行各級機構合規風險狀況，旨在提高我行各級機構規章制度合規性和流程標準化程度。評價過程采取通過自評、復評相結合的方式開展。截至五月底，我行機構合規評價自評工作已經結束，由風險合規審計部門牽頭，對全行各部室和支行內控制度和業務制度進行了梳理和評估，目前全行梳理出來的各項規章制度已達到149項，內容涉及前臺、內控資金安全管理、要害崗位人員管理、相關法律法規、反假幣和反洗錢、違規積分和處罰、信貸和公司業務管理等多個方面。

2、推進網點資金安全達標升級工作的深入

郵儲網點資金安全防范達標升級工作是09年審計稽查工作的一項重點。一月份，針對上年度我市未進行網點達標申報的網點，審計部重新進行了復查，重點對沁水、陽城和陵川12個郵政網點進行了回頭看。三月份，結合我市郵儲網點實際情況，劃定了09年度我市計劃內的達標升級網點，分別是AA級網點18個（差異化網點9個，一類網點9個），A級網點8個全部為網點。09年我行網點達標升級工作的總體目標為A級網點達標率突破90％，AA級網點的達標率在A級網點的基礎上達到30％，全市達標率仍要居于全省前列。計劃內的網點已經以文件形式向省行達標辦進行了報送。四月份，郵銀雙方召開了資金安全聯席會議，會上，對今年全市郵儲網點達標升級工作做了詳細的安排和部署，并對全市郵儲網點達標升級工作提出了新的更高的要求。五月份，全市計劃內達標網點申報和自評工作全部結束，具體自評材料已經向市行審計部做了歸集。六月份，全市郵儲網點達標升級復驗工作即將啟動，屆時將由郵銀雙方組成聯合驗收小組，對全市計劃內的網點進行全部復驗，并向省公司、省行申報。

3、圍繞“案件防控”開展案件風險排查

根據省行和監管部門要求，郵銀雙方成立了郵儲資金安全管理領導組和案件專項治理領導組，領導組由郵銀雙方主管和相關領導組成，領導組下設辦公室在風險合規審計部和金融業務局，負責全年案件防控工作的組織協調。

4、開展“制度執行年活動”,完善各項規章制度，提高案件防控能力。

一是結合監管部門要求，出臺了09年“制度執行年”實施方案；二是結合我行反洗錢工作實際出臺了一系列反洗錢內控制度；三是結合日常審計稽查工作實踐和操作風險環節出臺了“前臺操作禁令”；四是結合“機構合規評價活動”對本部門規章制度和各部室相關業務制度進行了梳理。五是結合“案件防控”工作，進一步完善了異常情況舉報制度，明確了舉報途徑、舉報處理流程、重點舉報事項、舉報保護措施和獎勵辦法。

5、強化非現場電子稽查

今年以來，審計部電子稽查中心實行了電子稽查風險預警按月通報制度，落實了電子稽查星期天和節假日值班制度，下發了《**城市郵政金融電子稽查檢查辦法》，明確了電子稽查監控崗位職責，詳細劃分了電子稽查預警指標，制定了預警指標核查辦法，切合實際及時修改預警參數。值班人員根據電子稽查系統每日監控的風險預警指標，分析電子稽查風險數據和非現場檢查發現的問題，通過向相關業務部門下發協查任務書的方式了解實時預警指標的真實性。在日常現場檢查中，稽查人員有針對性地對風險等級高且頻繁預警的指標開展檢查工作，進一步提高了稽查工作的質量和效率。

（四）進一步推進電子化建設，提供了強有力的技術保障

上半年，我行圍繞年初確定的各項工作目標，強化科技支撐，加強網絡管理，優化網絡性能，在確保各項業務系統安全、穩定運行的基礎上，以全行計算機安全體系建設為重點，加大計算機應用系統和OA系統的推廣力度，以科技促進業務發展，為實現全行業務的快速發展提供了強有力的技術保障，較好地完成了各項工作任務。

1、強化管理，確保新業務系統安全穩定運行

隨著我行新業務的上線，保障各項系統安全平穩運行成為我們的基本工作任務，我們始終把計算機系統安全運行管理擺在各項安全生產工作的首位，加大了對系統運行的技術支持力度，上半年沒有發生一起重大計算機安全責任事故，各項系統運行平穩。一是實施了計算機安全生產責任制，實行重大責任事故一票否決制。并加大了對全行計算機安全工作的檢查和考核力度，從管理和技術著手，切實保障了系統、設備的安全。二是針對新上線系統運行中存在的問題，及時組織人力進行了測試、匯總，并反饋到省行，解決了公司、信貸等各項業務中存在的問題，進一步完善了系統功能，提高了系統應用水平。

2、加強培訓，提高科技隊伍人員素質

為確保我行計算機系統安全、平穩、高效運行，針對全行計算機應用管理和操作中出現的問題、以及推廣的新業務、新品種的操作，做出了相應的培訓。著重學習了網絡故障診斷技術、網點前臺程序的安裝、新產品、新業務的操作及功能介紹等，提高了操作人員的綜合素質。對于縣支行的技術問題也將成立科技小組，以及時應對設備故障及系統問題。

3、電話銀行的推廣工作

為加強中國郵政儲蓄銀行電話銀行業務的管理，規范電話銀行的服務，提高95580電話銀行工單處理效率和質量，明確各相關單位（部門）職責，促進電話銀行業務的健康發展，根據《中國郵政儲蓄銀行電話銀行業務管理辦法（試行）》，我們積極開展電話銀行全市推廣培訓工作，并制定了宣傳計劃，確保省行95580電話銀行圓滿上線。

4、服務質量檢查工作

銀行服務質量事關銀行生產的各個環節，貫穿于生產、經營工作的全過程，是我行各項生產管理工作的綜合反映，也是衡量企業管理水平的主要標志。為切實加強我行服務質量，促進服務質量管理崗、監控崗位人員認真履行職責，不斷提高我行服務質量，維護客戶權益和我行信譽，鞏固經營成果，促進企業持續健康發展，我部牽頭組建了郵儲銀行服務質量檢查員隊伍。從而可以更有效的配合我部的服務質量檢查工作。

（五）進一步堅持以人為本的工作宗旨，著力加強隊伍作風建設

1、堅持把提高員工綜合素質作為工作的重中之重

不斷增強中國郵政儲蓄銀行核心競爭力。提高全行干部員工綜合素質是適應中國郵政儲蓄銀行改革和發展形勢、實現可持續發展的首要措施。今年，我們始終把此項工作作為戰略性舉措抓在手中。

一是繼續做好2009年在職大專學歷培養工作。我行為切實提高員工隊伍文化素質，改善員工隊伍學歷結構，適應郵儲銀行轉型需要，由總行依托石家莊郵電職業技術學院繼續與中國人民大學合作，為我行培養更多的經濟型人才。我分行人事中心從企業發展和人才培養戰略高度出發，進一步加大工作力度，按照人員遴選要求，嚴格把關，優先考慮工作業績突出、具有發展潛力的支行長和營業人員中的業務骨干重點培養，是我行的學歷層次更上一層。

二是緊密聯系中國郵政儲蓄銀行業務經營工作的實際，注重提高一線人員基礎性業務知識和基本操作技能，通過業務考核，專業知識考試來激勵一線員工將自己的專業知識更深一步的加以鞏固，使我們的隊伍更專業化。

三是組織全行一類、二類網點的27名支行長參加省行金融業務知識遠程教育培訓，積極鼓勵支行長在崗自學，著力提高綜合素質。

四是全行員工積極參加銀行從業資格考試，領導帶頭，員工比學趕超，全行自學尉然成風。

2、完善用人制度

我行認真選拔，繼續深化領導任用制度為深化領導干部人事制度改革，增進領導干部隊伍活力，進一步拓寬選人用人渠道，促進干部合理流動、多崗鍛煉，努力建設高素質的干部隊伍。一是對全行科級干部進行了調整。今年5月初，在去年年底對支行科級干部進行年度考核的基礎上，市分行黨委對全行科級干部進行了調整，調整涉及全部1個支行，4個市分行內設機構，5人次，通過調整交流，進一步優化各行領導班子結構，使班子整體合力得到明顯提高。二是面向全市招聘副科級干部。為進一步加強我行業務能力，提升業水平，由省行統一組織，市行做好宣傳和咨詢工作，我們開展了公開選拔、競聘上崗的方式，面向全市招聘副科級干部。

3、不斷完善，切實做好勞資工作

勞動工資管理是一項復雜細致的工作，涉及每位員工的切身利益。為規范和完善我行勞動工資管理，充分發揮工資的杠桿作用，人事中心積極探索激勵和約束相結合的機制，從而調動全體員工的工作積極性，實現職工利益最大化。

（六）進一步加強硬件設施的完善，切實抓好安全和后勤工作

1、著力抓好安全工作

一是為加強營業場所安全，2月28日市行與保安公司簽訂保安合同，為營業網點配備了專職的保安員。

二是3月17日成立了郵儲銀行**城市分行安全生產及資金安全管理委員會，并與各部室經理、支行長簽訂了安全生產、治安綜合治理責任書，上繳了安全生產風險抵押金，形成了安全操作管理、安全檢查、安全考核的制度體系。

三是為切實加強全市郵儲銀行安全保衛工作，實現分行金融安全保衛工作的規范化、標準化管理；促進金融安全防范工作的落實，市行為全市金融營業場所統一印制了“金融安全保衛相關文書”并制定《中國郵政儲蓄銀行**城市分行金融安全規章制度》和各類金融應急預案5個。在建立健全相關制度的同時，按照省行規定的檢查頻次對我行所屬二級支行營業場所進行安防檢查和制度的落實，針對檢查中發現的問題，向各單位負責人進行了反饋，采取督促整改措施。進一步提升了安全保衛制度的執行力，堵塞安全工作中存在的隱患，確保了我行資金和人員安全。

四是根據治安綜合治理的要求，堅持安全生產例會的召開。并通報了一季度的安全生產情況及各單位在安全生產中存在的問題，針對突出問題行領導做出安排部署，確保安全生產例會是反映問題、分析問題、解決問題的會議。

五是5月5日，市銀監局對我行進行了治安、消防驗收監管談話，安保方面隨即出臺了“兩證驗收”工作規劃，下發了《關于為全市郵儲銀行二級支行辦理安防和消防合格證的通知》，督促各支行盡快開展工作，同時針對我行目前安防設施缺乏的現狀，積極和省行溝通，確保安防設施配備和維護到位，保證“兩證”工作的順利完成。

2、著力抓好后勤工作

一是后勤部門作為行機關正常運轉的保障部門，在建行初期，我們克服場地小、人員少、工作雜的困難，明確了功能定位和發展方向，提出了服務是我們的天職、是立行之本，管理是成事之基的工作思路。

二是強化成本管理，規范辦事程序。建立各種規章制度，明確職責，為全行各項業務提供物質保障。又要做到節支增收，出臺了《機動車輛管理辦法》，規范了辦公設備、業務單冊、辦公用品用料的請領程序，進一步壓縮各項費用的支出，為節省后勤開支費用盡自己最大的努力。

三是組織司機學習交通安全法規及業務方面的知識，牢固樹立安全行車的思想，保證良好的完成各項任務。

二、當前面臨的困難與主要問題

在國內國際金融形勢和競爭格局發生深刻變革的今天，作為剛剛成立一年多的郵儲銀行，距實現公司治理完善、品牌特色鮮明、抵御風險能力進入先進零售銀行行列這一目標，任務還十分艱巨。為此需要我們認清形勢，正視差距，加快業務發展，建立良好的風險管理和內控體系，對我行長遠發展具有極為重要的意義。

2009年，發展既面臨著有利的條件，也面臨著不利的因素，機遇與挑戰并存。

（一）信貸方面

1、主觀方面

一是由于信貸業務開辦時間較短，信貸人員雖能夠認真遵守規章制度的要求，但由于對業務、行業等不夠熟悉，分析技術掌握不到位，導致對風險識別能力不足，不能客觀、準確地分析客戶的還款意愿和還款能力，造成資金風險。

二是從實際工作情況看，僅能忙于日常事務，缺乏對全行信貸管理工作長期目標研究與制定，存在工作不系統、重點不突出、管理目標短期化問題。

三是個人商務貸款發展緩慢。隨著近期貸款逾期率的上升，給信貸員帶來較大的壓力，一大部分精力被投入到逾期催收工作中，也沒能從長期維護客戶的角度和個人商務貸款產品的累積效益角度發展個人商務貸款業務。

四是貸后管理工作一直是我行信貸管理中的薄弱環節，“重貸輕管”問題現象較為普遍。在關注類貸款和已出現的不良貸款中，除本身出現問題不能正常還款外，一部分是貸后管理和檢查工作不到位。

2、客觀方面

20**年，在金融危機及中小企業融資難的大環境下，各類金融機構控制放貸，人行存貸款利率的幾次下調，各類金融機構相繼開始正常放貸，與同業相比，我行小額信貸產品利率遠高于同業，還款方式不造合個體工商的要求等等，阻礙了我行小額信貸的市場擴容，其固有信貸群體也有流失跡象。

自小額貸款業務開辦以來，利率水平保持在較高位運行，隨著20**年人總行存貸款利率連續五次調整，我行貸款利率未做相應下調，僅由15.84下調為15.3%，下調0.54個百分點，利率水平仍保持較高位，有悖于適度寬松的貨幣政策。從業務發展情況來看，對于資金需求較強烈的客戶，對貸款利率上要與民間借貸相比，認為我行貸款利率相對適中，但對于莫陵兩可的客戶，會放棄我行較高貸款利率，選擇其它融資渠道，從而會失去一批經營規模較小，適合我行發展的大批客戶。

（二）業務工作方面

1、儲蓄業務發展不平衡

澤州路支行作為全市余額最多的支行，上半年累計凈增余額僅萬元，與黃華街支行相比萬元。結構不合理。營業部儲蓄存款余額活期占比僅為%，與全市平均水平相比低%，與活比最高的支行中村支行相比低%。

2、公司業務進展緩慢

截止六月底，存款余額僅萬元，不達進度計劃的%。

3、綠卡業務進展不理想

5月發放綠卡2267張，累計發放13178張，完成市行發卡計劃的23.96％，發卡量絕對值在全省排第10位，與4月相同。全行無一家達到進度要求。卡均余額1723元,排全省第7位。

5月發放綠卡通卡103張，累計發放323張，發卡量絕對值在全省排第9位，比4月下降4位。僅完成市行計劃的2.15％，仍是全行各項業務中發展最差的業務，其中陽城、陵川、沁水至今未發放一張綠卡通卡。

（三）電子化建設工作方面

存在的問題和不足

上半年，我們為全行的電子化建設做了大量的工作，取得了一定的成績。當然在肯定成績的同時，仍存在許多問題和不足，主要是：

1、柜臺業務辦理缺乏一套完整的規范化操作規程

這種情況造成一線柜員在辦理業務時無所適從，出現故障得不到有效的判斷，不但影響業務的正常辦理，而且延誤處理時間，進行監管時也缺乏依據，為業務經營留下安全隱患。

2、部分縣支行主干網線路沒有備份，線路發生故障時造成網點停業，應急措施不到位，存在運行隱患。

3、各業務系統運行還存在問題，需進一步完善。

4、技術人員的缺乏。

三、下半年工作計劃

（一）扎實開展信貸業務

1、推進個商發展、加快二手房貸款開辦

對于個人商務貸款利用電梯廣告、商務樓層廣告、高級住宅區廣告等進行有針對性宣傳；對個人二手房貸款業務，積極與二手房中介機構、開發商進行溝通合作，并在本地網頁上個人二手房貸款的信息。

2、加強監督

建立風險識別機制，按月召開交流會，通過分析、決策、督導等方式，及時、逐筆逐項監督檢查我行信貸業務開展情況，對存在問題的業務及時下達《信貸業務整改書》，督促問題徹底解決問題，按月通報監督情況，嚴把貸款管理關口，對可能滋生信貸風險問題，要做到早發現、早處理，嚴防隱患。

3、抓好隊伍建設，提高信貸整體素質

實行末位淘汰制，經考試考核合格后方能上崗。針對貸款業務人員不足，有實際工作經驗的人員少這一情況，市分行將定期組織學習，促進以傳、幫、帶方式，提高信貸員工業務素質。

（二）看清差距，明確目標，扎實開展公司業務

1、明確目標，增強動力

2009年我市行公司業務計劃目標分為三個臺階，一臺階全年目標達到6個億。截至5月底，我市對公存款余額只達到了1.7億元，未突破2個億，距離目標差距甚遠。所以在下半年，我市要凈增4個億才能達到目標，因此，下半年各單位要明確目標，將目標作為我們發展的動力，堅持不懈地發展，確保順利完成全市一臺階目標。

2、完善組織機構，加快專職營銷隊伍建設

盡快建立一支精通專業知識，具備營銷能力的客戶經理隊伍。公司業務部結合實際內設行業經理、產品經理、數據分析、營銷策劃等崗位，集中做好前端營銷的后臺支撐工作，做到分工明確、各環節銜接流暢，真正發揮團隊營銷的作用。

3、以項目營銷為核心，科學組織營銷活動

我行在下半年要高度重視項目營銷的推廣工作，要堅持以項目營銷為核心，科學組織營銷活動，通過有效的組織管理，形成以項目推進為抓手，以團隊合作為基礎，以領導營銷和關系營銷為帶動，以渠道建設為支撐的市場營銷格局，從而實現對客戶的有效開發。因此，公司業務的發展除了領導營銷和個別能人關系營銷外，更需要我們按照科學管理、科學營銷的要求，扎扎實實做好市場營銷工作，實現公司業務發展的突破。

4、提升服務水平，加強優質客戶維系

下半年，我行要繼續加強對財政性資金、社保、網絡型企業資金歸集的營銷，在營銷過程中要注重客戶資料的收集與管理，建立完善的客戶檔案，對客戶實行分級管理，逐步推進客戶管理的信息化建設。加強優質大客戶的維系工作，通過上門走訪、電話回訪、節日拜訪等多種形式，深化客情關系，提升服務水平，提高大客戶的滿意度和忠誠度。同時，大力解決零余額賬戶比例過高的問題，加強與客戶的溝通和宣傳，促使客戶通過已開立的賬戶進行資金結算支付。

5、加強風險管理，提高風險意識

加強各級人員應對風險的自我保護意識和安全防范意識，進一步提高風險認識，嚴格控制柜面操作風險，嚴格賬戶管理，嚴格業務準入，尤其是在業務量大時，我們更應保證在規范操作的前提下，為客戶提供方便、快捷、安全的服務，同時確保我行公司業務健康、合規的發展。

6、加快各項業務上線工作，推進公司業務全面發展

公司業務的快速、健康發展與渠道建設密切相關，我行在下半年要加強資金歸集、紅星西街對公業務上線運行工作，提高對公網點覆蓋率，為網絡型客戶的開發提供強有力的支撐，推進公司業務全面發展。

（三）積極拓展審計工作

1、完成網點達標升級既定目標

組織郵銀雙方的聯合驗收活動，對我市計劃內的郵儲網點進行聯合檢查驗收，督促問題的整改落實，確保省行、省公司驗收通過，完成09年我行網點達標升級工作目標。

2、繼續開展“合規管理年”和“制度執行年”活動

合規管理年后三項重要內容仍要繼續開展，包括信貸業務的按季合規評價、機構合規評價的復評和反洗錢工作評價。“制度執行年”活動仍要結合案件專項治理開展，加強日常規章制度的落實，提高制度執行力，是案件防控的基礎。

3、繼續做實日常風險管理工作

目前郵儲銀行機構面臨的最主要的風險就是信用風險和操作風險，加強兩風險的管理關系到郵儲持續、健康發展的關鍵，隨著小額貸款業務合規評價工作的深入，我行將在認真落實相關規章制度的基礎上，切實加強業務風險管理，降低逾期率和防止騙貸行為發生。同時，加強郵儲網點備用金控制和風險預警，嚴格履行防范操作風險“十三條”的內容，提高操作風險的識別和控制能力。

4、拓寬審計稽查工作范圍

審計稽查工作由單一的業務稽查向全面審計轉變，通過不斷的培訓和學習，使全市審計稽查人員逐步掌握審計工作的方式和方法，以適應新形式需要。結合本行工作實際，積極嘗試開展經濟責任審計、專項資金審計。逐漸將審計工作面覆蓋到全行的經濟活動上。下半年，我們計劃安排2個一級支行長任中經濟責任審計和1個專項資金審計，初步頂為代收類資金專項審計。

5、加強日常審計稽查履職督查，規范各級稽查管理

首先，結合目前郵儲改革現狀，提高日常審計稽查頻次；強化未設縣支行的審計稽查履職；提高審計稽查報告的調審力度；加大風險隱患和問題的整改核銷。同時加強郵銀的協作和溝通，定期召開郵儲資金安全例會，（目前定期聯席例會制度已經出臺）落實郵儲資金安全郵銀雙方齊抓共管。

其次，認真貫徹執行各種規章制度和內部方法程序，注重內控機制對業務操作流程、風險管理職責和權限的明確規定，將風險控制職能貫穿于各個業務管理部門，細化到每一個崗位。對風險進行事前防范、事中控制、事后監督和糾正，完善內控制度，轉變單一的儲蓄存款業務風險防范，加強授信業務、中間業務、柜面、會計等全銀行業務和流程的內控，加大監督檢查力度，高度重視小額貸款的風險管理，加強貸前、貸中、貸后的監督管理，組織不定期抽查，確保同時完成風險控制和經營目標。

（四）進一步以誠為本，以服務為重，加強企業服務質量管理

1、從基層、基礎抓起，把規范化服務落在實處

在《營業人員日常服務行為標準》和《營業人員柜面服務流程》兩個制度的基礎上，落實好服務工作規章制度，加強監督檢查，將衛生、服務用語、業務辦理時限等納入考核，解決好服務工作中的熱點、難點問題。

2、牢固樹立“以客戶為中心”的服務理念

對外服務要做到佩戴工號牌統一、著裝統一、服務用語統一，接待用戶禮貌熱情，宣傳解釋業務細致耐心。加強培訓和溝通，使全行上下認識到為客戶提供安全、便捷、高效的服務不只是前臺柜員的事，做好后臺為前臺服務支撐，也是確保為客戶提供高效服務的基礎。每個員工的語言和行為都代表著銀行的形象，把“以客戶為中心”作為貫穿全行工作的主線。

3、加快郵儲網點基礎設施建設

完善服務窗口的硬件設施，抓好網點定置定位工作和基礎資料管理，對管理資料、臺帳進行規范統一，加強對營業人員的業務技術培訓，提高郵儲營業窗口整體服務技能和服務水平。

4、努力打造具有行業特色的服務風格

借鑒商業銀行的先進服務理念和標準，從細微處抓起，打造“營業時間長、辦理業務精、文明用語佳、微笑服務甜、服務環境優、精神面貌新”的良好形象，使員工產生一致的認同感和價值觀，給社會公眾和客戶留下深刻印象，通過良好人文環境和社會環境促進經濟效益的不斷提高。

（五）進一步完善制度，落實措施，加強企業安全生產管理

安全管理方面

1、強化安全意識教育

繼續堅持“安全第一、預防為主”的思想，開展好經常性的安全警示教育、安全演練等，包括防盜防搶、用電消防、計算機網絡、客戶信息等，加強日常教育和檢查，提高職工的安全意識和自我保護能力。同時，還要隨時了解從業人員思想動態，對于不稱職的要堅決予以調離。

2、加大安防設施建設投入

全面提升我行安全生產的人防、技防、物防能力。

3、強化安全制度落實

不斷完善各類規章制度，做到在實施中完善制度，在完善制度中促進各項工作，確保企業整體平安。

4、加大安全監督檢查力度

認真查處違規違章行為，對存在的問題要落實人員，明確責任，限期整改，把安全隱患消滅在萌芽狀態。

風險管理方面

1、進一步營造合規文化

繼續加強合規教育，強化法律法規學習，注重銀行內部宣傳和氣氛的營造，讓人人知規、人人守規，做一名合規的銀行員工，合規是減少風險的基礎，促進穩健發展，為企業創造價值。

2、加強內部控制

認真貫徹執行各種規章制度和內部方法程序，注重內控機制對業務操作流程、風險管理職責和權限的明確規定，將風險控制職能貫穿于各個業務管理部門，細化到每一個崗位。對風險進行事前防范、事中控制、事后監督和糾正，完善內控制度，轉變單一的儲蓄存款業務風險防范，加強授信業務、中間業務、柜面、會計等全銀行業務和流程的內控，加大監督檢查力度，高度重視小額貸款的風險管理，加強貸前、貸中、貸后的監督管理，組織不定期抽查，確保同時完成風險控制和經營目標。

3、嚴控“信用風險”和“操作風險”

目前郵儲銀行機構面臨的最主要的風險就是信用風險和操作風險，加強兩風險的管理關系到郵儲持續、健康發展的關鍵，隨著小額貸款、信用卡等資產業務的開辦，必須認真落實相關的規章制度，禁止關系貸款和人情貸款，防止違約行為發生，同時，加強郵儲網點備用金控制和風險預警，嚴格履行防范操作風險“十三條”的內容，提高操作風險的識別和控制能力。

（六）進一步加強企業文化建設，強化學習，提升隊伍素質

1、明確培訓目標，豐富培訓形式

制定全年培訓計劃，緊緊圍繞提高素質這個根本，利用光盤、互動、理論、考試、參觀學習等多種方法，分層次、有計劃地在廣大員工中廣泛深入地開展業務知識、營銷理念、服務禮儀、風險內控等方面的培訓，

2、保證培訓效果，提升隊伍素質

將學習效果作為綜合考核的重要一項，完善員工學習教育檔案，鼓勵員工變被動為主動學習，通過網絡、書本、培訓、考試等各種學習途徑，熟練掌握各種知識技能，盡快適應銀行改革發展的需要，全面提高隊伍綜合素質。

3、豐富集體活動，促進和諧發展

一是加強思想和職業道德教育，樹立“弘揚正氣、打擊邪氣”的良好行風，引導職工樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，立足本職，愛崗敬業，講道德，守紀律，盡責任。二是以技術練功比武、勞動競賽、體育比賽等活動為載體，開展豐富多彩的職工文體活動，加強特色企業文化的建設。三是適時舉辦各種集體娛樂活動，提高員工歸屬感和團隊精神，促進工作積極性，推動銀行業務科學、和諧發展。

（七）進一步關心職工生產生活，以人為本，構建和諧企業