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第1篇：風(fēng)險管控策略范文

【關(guān)鍵詞】地鐵運營；安全風(fēng)險；運營管控；策略；

中圖分類號：U231文獻標(biāo)識碼： A

一、前言

隨著城市經(jīng)濟建設(shè)的發(fā)展，城市人口數(shù)量也在逐年遞增，然而地鐵作為城市人通運輸?shù)闹饕?，在日常的運營中面臨著十分巨大的風(fēng)險。近幾年頻頻發(fā)生的地鐵事故，如深圳地鐵三號線地面塌陷事故、深圳地鐵五號線工地坍塌和深圳地鐵五號線風(fēng)井坍塌事故事故等，不僅造成了重大的人員傷亡和資金損失，也間接證明了地鐵安全運營的風(fēng)險大這一點。但人們對地鐵的需要不可否認(rèn)，因此關(guān)于地鐵運營風(fēng)險的分析與管控策略的研究有著很大的價值和意義。

二、地鐵運營風(fēng)險管控概述

地鐵風(fēng)險管控指的是地鐵風(fēng)險管理人員通過地鐵日常運營中各方面的情況進行假設(shè)，并分析各種各樣風(fēng)險事件的發(fā)生幾率。基于四項風(fēng)險基本控制理念（風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險保留）下，對各種各樣風(fēng)險事件作出相對應(yīng)的預(yù)防策略和緊急應(yīng)對策略，從而減少地鐵運營風(fēng)險事件的發(fā)生和發(fā)生時造成的損失，提高地鐵運營過程的安全系數(shù)，進而實現(xiàn)地鐵日常安全運營。要求相關(guān)部門以鐵的手腕、鐵的紀(jì)律、鐵的面孔來抓安全工作，始終堅守“沒有安全就沒有運營”的理念，落實各項運營安全工作措施，打造安全地鐵[1]。

三、地鐵運營安全管控的發(fā)展現(xiàn)狀

我國首次提出重視地鐵運營安全風(fēng)險是在《安全生產(chǎn)法》頒布之后，因當(dāng)時的地鐵運營安全風(fēng)險管控仍然處于起步階段，同時由于對地鐵安全風(fēng)險管控的基本理念不全和相關(guān)技術(shù)設(shè)備較為落后。且在車輛、線路、機電、土建系統(tǒng)方面采取的是人為評價，地鐵運營設(shè)備需要人為檢修，因而容易造成風(fēng)險事故；然而隨著互聯(lián)網(wǎng)的普及，地鐵運營設(shè)備也跟隨潮流進行自動化改革。另一方面，人口基數(shù)大是我國的主要特點之一。因而城市內(nèi)眾多人口數(shù)不僅給城市內(nèi)交通帶來很大的困擾，也加重了地鐵安全運營的負(fù)擔(dān)，即便處于科技自動化的地鐵運營設(shè)備下，也存在著很大的風(fēng)險。香港地鐵運營安全風(fēng)險管控值得一提，當(dāng)?shù)刈裱瑼LARP原則，在地鐵運營風(fēng)險管控方面的技術(shù)水平與國際水平持平，值得我們?nèi)藬?shù)研究和學(xué)習(xí)。如香港地鐵的安全經(jīng)理崗位設(shè)置及其職責(zé)、風(fēng)險防范以及數(shù)值分析、預(yù)警機制和處理程序等。香港地鐵先進技術(shù)給香港地鐵運營帶來了安全經(jīng)濟、高效舒適的運營環(huán)境，切實貫徹可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略。

四、地鐵安全運營風(fēng)險管控存在的問題及其風(fēng)險風(fēng)險評估

（一）地鐵安全運營風(fēng)險管控存在問題

由于我國地鐵運營正處于比較薄弱的發(fā)展階段，因而會存在許多方面的安全風(fēng)險因素，以及存在問題，目前，我國的地鐵運營風(fēng)險管控與發(fā)達(dá)國家的地鐵運營風(fēng)險管控相比依舊存在著較大的差距，主要體現(xiàn)在以下四個方面。其一，相關(guān)技術(shù)工作者只注重于局部風(fēng)險，沒能全面考慮整個運營過程中的風(fēng)險；其二，目前各城市的地鐵運營風(fēng)險管控多數(shù)采用“歸納法”對地鐵運營的風(fēng)險進行評測，該方式較為被動，缺乏對未知因素的的預(yù)測，不能適應(yīng)實際情況多變的需求看，其三，地鐵運營風(fēng)險管控缺乏長期性的實施機制，在地鐵運營風(fēng)險管控方面不能根據(jù)實際情況的變化做出最合理的對應(yīng)策略；其四，缺乏系統(tǒng)，科學(xué)的風(fēng)險管理理論方法指導(dǎo)，缺乏科研項目投入，影響地鐵安全運營。

（二）地鐵安全運營風(fēng)險評估

影響地鐵安全運營的因素主要包括人（乘客、工作人員等）、機（供電系統(tǒng)、車輛系統(tǒng)、通信設(shè)備、排水設(shè)備、輔助設(shè)施等）、環(huán)（自然環(huán)境、社會環(huán)境等）管（管理制度、管理者職責(zé)體系、安全投入等）四個方面的社會因素。因而，地鐵運營相關(guān)工作者可通過收集相關(guān)數(shù)據(jù)并綜合分析后歸納總結(jié)出發(fā)生事故的概率與事故后果，以及運營事故發(fā)生的可能性與嚴(yán)重程度，即地鐵運營系統(tǒng)的事故風(fēng)險。并把數(shù)據(jù)結(jié)果作為對風(fēng)險事件進行實質(zhì)性剖析的基礎(chǔ)，分析風(fēng)險事件進行等級評定，并考慮其鏈條效應(yīng)，確定風(fēng)險時間是否對乘客造成致命的威脅，從而根據(jù)實際運營情況制定風(fēng)險事件發(fā)生時，能根據(jù)不同環(huán)境和條件采取對應(yīng)的救援策略。不僅有效防范風(fēng)險同時節(jié)省資源產(chǎn)生事半功倍的效果，還有效實現(xiàn)乘客在候車――乘車――出站這一過程中對自身生命財產(chǎn)的保障，并爭取在規(guī)定時間內(nèi)將乘客安全送達(dá)目的地[2]。

五、我國地鐵運營安全中的風(fēng)險管控策略

為提高我國地鐵運營安全系數(shù)，解決地鐵運營目前所面臨的問題，可從以下幾方面進行著手進行。

（一）建立新型地鐵運營風(fēng)險管理體系

引進國外先進地鐵運營風(fēng)險管理模式，并與國內(nèi)地鐵運營風(fēng)險管理模式相互比較并歸納總結(jié)出優(yōu)勢，取長補短，建立新型地鐵運營風(fēng)險管理體系。實現(xiàn)嚴(yán)格設(shè)計并監(jiān)督執(zhí)行地鐵運營中風(fēng)險測評工作，提升測評工作的細(xì)致度和精準(zhǔn)度的目標(biāo)，盡最大努力減少安全干擾因素，將安全風(fēng)險降到最低。

（二）完善技術(shù)指標(biāo)

先進技術(shù)指標(biāo)是地鐵運營安全工作的重要支柱。應(yīng)綜合分析國內(nèi)外各地鐵運營風(fēng)險管控工作經(jīng)驗，針對當(dāng)?shù)氐罔F安全風(fēng)險隱患，進行定量分析，合理規(guī)劃地鐵施工與檢修，加強地鐵運營系統(tǒng)的建設(shè)同時強化技術(shù)論證和過程控制管理并進行全面監(jiān)控，堅持創(chuàng)新的原則，突破各方面工作的困難，切實保證地鐵運營安全工作可持續(xù)穩(wěn)步發(fā)展，從源頭控制風(fēng)險事故發(fā)生。

（三）貫徹“預(yù)防先行”的核心

安全工作是地鐵安全運營的核心，可通過采用先進地鐵運營安全風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)，對整個運營過程進行分階段管理，并將風(fēng)險事件的發(fā)生進行預(yù)警分類，并對特殊環(huán)境下的安全風(fēng)險進行評估管理，提前做好風(fēng)險事故發(fā)生的準(zhǔn)備，避免事件發(fā)生后在疏散過程中發(fā)生混亂從而引發(fā)相互踩踏現(xiàn)象。

（四）強化責(zé)任和意識

城市地鐵運營相關(guān)主要負(fù)責(zé)人對地鐵運營中存在的安全風(fēng)險負(fù)有首要的責(zé)任。地鐵相關(guān)工作者制定科學(xué)、合理的規(guī)章制度，加強地鐵檢票安檢，預(yù)防類似昆明槍擊事件發(fā)生，減少不必要的傷亡和損失。此外，地鐵的安全運營離不開每位員工的努力，只有領(lǐng)導(dǎo)和員工相互扶持，共同提高安全意識，責(zé)任意識，才能營造“運營安全、乘客安全、員工安全”的文化氛圍。

(五) 推動現(xiàn)代化管理

在加強自動化技術(shù)的同時，應(yīng)跟隨國際同行業(yè)安全風(fēng)險管控最新動態(tài)的變動而變動，合理引進新型現(xiàn)代安全生產(chǎn)管控的方法并加以改良應(yīng)用。在建設(shè)過程中，應(yīng)注意風(fēng)險事件的查處，被動型風(fēng)險事件的管理方法、主動型風(fēng)險事件的處理轉(zhuǎn)變等。將傳統(tǒng)經(jīng)驗型地鐵運營管理模式轉(zhuǎn)變?yōu)橐?guī)范化技術(shù)型管理模式，從而提高運營安全管理水平。

六、總結(jié)

面對我國經(jīng)濟建設(shè)飛速發(fā)展以及人口劇增帶來的新挑戰(zhàn)，城市地鐵領(lǐng)導(dǎo)者應(yīng)該清楚認(rèn)識影響地鐵運營的風(fēng)險因素以及存在問題的根本所在，通過實踐探索地鐵運營風(fēng)險管控規(guī)律，綜合分析后建立并完善有效的地鐵運營安全管理體系，不斷提高運營安全管控水平。從而生針對性的在根本上消除安全隱患，防止事故發(fā)生，打造以安全為主、科技為輔、高效可靠的現(xiàn)代化地鐵。

參考文獻

[1]曾鐵梅,侯建國.地鐵營運風(fēng)險管理初探[J]. 武漢大學(xué)學(xué)報(工學(xué)版). 2009,06(06).

第2篇：風(fēng)險管控策略范文

【關(guān)鍵詞】中小企業(yè) 融資風(fēng)險 管控策略

對我國國民經(jīng)濟而言，中小企業(yè)是不可缺少的重要部分，為創(chuàng)建和諧社會做了很大貢獻。它們多數(shù)都屬于家族企業(yè)，管理制度不健全，結(jié)構(gòu)也缺少多樣化，再加上不規(guī)范的經(jīng)營等因素，削弱了其抗風(fēng)險能力，導(dǎo)致融資風(fēng)險問題不斷發(fā)生。為此，必須采取相應(yīng)的解決方法，以保證中小企業(yè)能夠更好地發(fā)展。

一、中小企業(yè)的融資現(xiàn)狀

我國的中小企業(yè)已進入到了一個新的發(fā)展時期，又提出了各種各樣的新的要求，單憑企業(yè)自身固有的資本達(dá)不到這些要求。所以其首要任務(wù)，尤其是對于一些高科技企業(yè)來說，是借助財務(wù)杠桿進行科學(xué)有效的經(jīng)營管理，在較短時間內(nèi)擴大企業(yè)的規(guī)模。不過，除了極少數(shù)知名的大企業(yè)，大多中小企業(yè)的融資途徑較少，能力有限。一般說來，企業(yè)主要有內(nèi)源融資和外源融資兩個獲取資金的渠道。

在中小企業(yè)融資的過程中，通常會出現(xiàn)兩個困難：一是直接融資缺口，二是間接融資缺口。這種困難主要是融資風(fēng)險造成的，融資風(fēng)險會給企業(yè)到來很大影響，增加其融資成本，減少企業(yè)的利潤，或縮減其融資規(guī)模，甚至無法獲得融資，以至于缺少資金，導(dǎo)致企業(yè)生產(chǎn)不能正常進行。在不健全的市場體系中，中小企業(yè)本身就資金少、規(guī)模小，缺乏較強的抗風(fēng)險能力，今后的形式更為嚴(yán)峻。

二、中小企業(yè)融資風(fēng)險的分析

（一）內(nèi)因分析

首先，中小企業(yè)負(fù)債的規(guī)模越大，支出的利息費用越多，且高負(fù)債比重會使企業(yè)財務(wù)杠桿系數(shù)上升，從而加大了股東收益的變化幅度。因此，其負(fù)債規(guī)模越大，財務(wù)風(fēng)險就越高。其次，如果負(fù)債規(guī)模一定，利息率和支出的利息費用呈正相關(guān)，利息率越高，就意味著破產(chǎn)的可能性越大；如果稅息前的利潤是固定的，那么隨著利息率的增長，財務(wù)杠桿系數(shù)會不斷上升，對股東收益的影響也越大。再者，期限結(jié)構(gòu)不合理，該籌集長期資金的情況，卻采取了短期借款的方式，從而加大了籌資風(fēng)險。此外，中小企業(yè)一旦投資決策出現(xiàn)失誤，或采取過寬的信用政策，預(yù)期的現(xiàn)金流入量得不到實時完成，無法支付到期的借款本息，從而導(dǎo)致財務(wù)危機出現(xiàn)。

（二）外因分析

融資風(fēng)險的外因主要包括金融市場和相關(guān)政策等。前者對企業(yè)的負(fù)債經(jīng)營影響巨大，其資金供求狀況決定著負(fù)債利息率，其利率或匯率稍有變動，都會給企業(yè)帶來籌資風(fēng)險。當(dāng)企業(yè)籌資時，如果是短期貸款，一旦碰到金融緊縮、借款利率上升等情況，會增加利息費用，減少利潤，甚至因此而破產(chǎn)。

從相關(guān)政策來看，信貸政策存在著一定的歧視。優(yōu)惠政策或者銀行借貸主要是為大型國有企業(yè)服務(wù)的，沒有專門的金融機構(gòu)為中小企業(yè)提供貸款，尤其是民營企業(yè)，獲得銀行貸款的難度很大。而且，稅收政策缺乏公平性，對民營企業(yè)征收的賦稅過重；此外，法律法規(guī)不完善。

三、中小企業(yè)融資風(fēng)險的預(yù)防手段

（一）增強自身實力

面對中小企業(yè)融資困難的現(xiàn)狀，首先必須從其自身考慮，提升企業(yè)素質(zhì)，增強企業(yè)實力，實力強了，社會地位才會有所提高，才有資格進行市場融資，減少融資障礙，從而降低風(fēng)險。提高企業(yè)實力有多種方法，如健全管理制度，完善治理結(jié)構(gòu)；轉(zhuǎn)變經(jīng)營體制，對企業(yè)結(jié)構(gòu)進行優(yōu)化；引進現(xiàn)代化的經(jīng)營理念，管理模式要與市場經(jīng)濟相符；強化競爭意識，采用高新技術(shù)，加快產(chǎn)品的更新速度；樹立良好的信譽，獲取社會各界的信任，以方便融資渠道的疏通；將金融政策與其未來走向作為主要對象進行研究等。

（二）政府支持

在市場中，中小企業(yè)抗風(fēng)險能力較弱，需要得到政府的大力支持。在我國，政府對中小企業(yè)不提供直接的資金支持，但可以積極引導(dǎo)中小企業(yè)發(fā)展，例如，間接地實施優(yōu)惠政策或以監(jiān)督擔(dān)保的方式來支持中小企業(yè)。具體做法如下：建立專門的銀行為中小企業(yè)服務(wù)，發(fā)揮政府的作用，引入商業(yè)性的資金，以緩解其融資困難；制定相關(guān)政策來扶持中小企業(yè)，為其創(chuàng)造良好的融資環(huán)境；建立專門機構(gòu)為其提供信譽擔(dān)保，使其融資風(fēng)險有所減輕。

（三）加強信用治理

信用對中小企業(yè)融資起著一定的作用，如果信用等級得到提高，會給中小企業(yè)融資帶來許多有利影響，如降低其融資成本、減輕風(fēng)險，利于提升投資人的信譽度。從實際情況出發(fā)，加強信用治理，可從以下幾點做起：強化其信用管理；完善其信用信息采集系統(tǒng)，建立全國統(tǒng)一的數(shù)據(jù)庫，用來保存海量的信用信息，形成全國性的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)；對信譽度極差的企業(yè)，可采取公示或通報的方法；促進中小企業(yè)、銀行和信用擔(dān)保機構(gòu)三者之間的協(xié)調(diào)。

（四）商業(yè)銀行需引進新的觀念，為中小企業(yè)提供相應(yīng)的服務(wù)

當(dāng)前狀況顯示，中小企業(yè)外源性的主要融資方式就是向商業(yè)銀行貸款，但考慮到成本利潤以及風(fēng)險等問題，商業(yè)銀行常會設(shè)置一些障礙。因此，商業(yè)銀行應(yīng)轉(zhuǎn)變觀念，改變策略，盡量滿足中小企業(yè)正常的融資需要，從而減輕銀行風(fēng)險，提高收益。因為，企業(yè)風(fēng)險是銀行信貸風(fēng)險產(chǎn)生的根源，中小企業(yè)只有有足夠的資金正常運轉(zhuǎn)，才能使風(fēng)險狀況有所改變，銀行的風(fēng)險也因此降低。

（五）拓展融資渠道

融資渠道不同，承擔(dān)的融資風(fēng)險也不一樣。我國目前，中小企業(yè)融資對銀行信貸的依賴性較大。為減輕風(fēng)險，中小企業(yè)需開拓多項融資渠道，學(xué)習(xí)西方先進的技術(shù)和經(jīng)驗，如企業(yè)債券、“中小企業(yè)板”融資、融資租賃等。不同的渠道各有優(yōu)劣，應(yīng)根據(jù)實際情況做出合一的選擇。

四、結(jié)束語

在經(jīng)濟空前發(fā)展的今天，中小企業(yè)融資也在發(fā)生著變化，朝著多樣化發(fā)展。在此過程中，必然存在一定的風(fēng)險，而且不易控制，為此，中小企業(yè)需從自身條件考慮，采取相應(yīng)的有效措施，減輕中小企業(yè)的融資風(fēng)險，增加其利潤。

參考文獻：

[1]王海青.中小企業(yè)融資風(fēng)險及其管理控制[J].2012，（20）.

第3篇：風(fēng)險管控策略范文

關(guān)鍵詞：電網(wǎng) 安全風(fēng)險 管控

0　引言

隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展，對供電的可靠性要求越來越高。然而近年來各級電網(wǎng)停電計劃數(shù)量、作業(yè)難度和運行風(fēng)險均不斷增加，電網(wǎng)檢修與“五大體系”建設(shè)體制改革風(fēng)險疊加給電網(wǎng)安全、隊伍穩(wěn)定、優(yōu)質(zhì)服務(wù)帶來前所未有的考驗。電網(wǎng)發(fā)生穩(wěn)定破壞和大面積停電事故的風(fēng)險始終存在。

面對嚴(yán)峻的形勢和挑戰(zhàn)，供電部門需要深入貫徹“安全第一、預(yù)防為主、綜合治理”的方針，通過采取大力加強安全風(fēng)險教育培訓(xùn)等措施，使各部門所有員工共同關(guān)注調(diào)度計劃執(zhí)行和電網(wǎng)運行風(fēng)險，建立貫穿電網(wǎng)運行全過程的風(fēng)險閉環(huán)管控機制，協(xié)同聯(lián)動共保電網(wǎng)安全。

1　安全風(fēng)險管控的概念和構(gòu)成因素

1.1　安全風(fēng)險管控的定義　安全風(fēng)險管控是指針對人們生產(chǎn)、生活過程中的安全問題，進行危險有害因素的辨識、評價，運用有效的資源、采取合理的措施進行干預(yù)避險。安全風(fēng)險管控主要注重于對損害生命與財產(chǎn)因素的分析、評價和采取合理措施進行避險，是企業(yè)管理的重要組成部分。

1.2　構(gòu)成安全風(fēng)險的因素　眾所周知，影響安全生產(chǎn)的因素都是造成事故的直接原因。個人認(rèn)為主要包括人的不安全行為和物的不安全狀態(tài)。具體反映為：一是生產(chǎn)條件的客觀因素，包括電網(wǎng)結(jié)構(gòu)、設(shè)備水平、儀器儀表、個人防護用品、生產(chǎn)環(huán)境、缺陷或隱患的隱蔽性等；二是管理因素，包括安全生產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)程、流程、制度等；三是工作環(huán)境的影響，包括氣候條件、外部環(huán)境、工作現(xiàn)場照明、有毒有害物等；四是員工素質(zhì)，包括員工技能、安全意識、員工情緒與性格等。這些因素在特定的時間和空間內(nèi)作用，就會導(dǎo)致事故的發(fā)生。

2　加大安全培訓(xùn)力度，強化安全風(fēng)險管控

安全教育培訓(xùn)是公司安全管理的基礎(chǔ)，是提高人員素質(zhì)的重要措施。經(jīng)過多年的培訓(xùn)實踐，目前基層供電企業(yè)安全生產(chǎn)管理和一線工作人員對安全風(fēng)險的認(rèn)識和防范能力都得到較大提高，但培訓(xùn)依然存在形式主義、針對性不強等問題，需要有針對性地選擇培訓(xùn)內(nèi)容，提高培訓(xùn)質(zhì)量。大致可分為三大培訓(xùn)模塊：

2.1　決策層安全培訓(xùn)模塊　側(cè)重于責(zé)任意識、風(fēng)險意識、法律法規(guī)及組織措施等方面的知識，著力打造一支法制觀念強、指揮機構(gòu)完善、指揮信息暢通的安全指揮體系。

2.2　管理人員培訓(xùn)模塊　管理人員是安全風(fēng)險管理的主體，在管理過程中起到核心作用。在教育培訓(xùn)方面應(yīng)著重在工程技術(shù)理論、安全生產(chǎn)規(guī)程規(guī)定、安全性評價、風(fēng)險評估等方面，提升安全風(fēng)險防范能力。

2.3　施工人員培訓(xùn)模塊　重點在安全與作業(yè)規(guī)程、施工技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險防范措施等方面，培訓(xùn)要求理論與實踐相結(jié)合，采用案例、影像、現(xiàn)場等多種形式，適時開展事故應(yīng)急演練，提升突發(fā)事故的應(yīng)對能力。

3　借助調(diào)度管理平臺，構(gòu)建風(fēng)險預(yù)控體系

調(diào)度部門作為電網(wǎng)管理機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮引導(dǎo)服務(wù)和預(yù)控指揮的功能，從調(diào)度計劃安排和調(diào)度方案編制兩方面著手，適時安全風(fēng)險預(yù)警信息，最大限度地減少臨時停電、重復(fù)停電，保證供電可靠性。

3.1　加強調(diào)度計劃管理，突出計劃剛性約束　調(diào)度計劃首先應(yīng)利用一次設(shè)備停電機會，開展所有相關(guān)檢修工作，避免重復(fù)停電。并將電網(wǎng)設(shè)備停電與電廠機組檢修工作結(jié)合，盡可能減小對局部電網(wǎng)供電能力和電廠發(fā)電的影響。其次，調(diào)度計劃安排還需要以基建、重點工程和重點技改項目為主線，其它檢修項目相配合，同時按時間均衡安排停電計劃，減少設(shè)備停電次數(shù)和停電時間。具體應(yīng)遵守以下幾點原則：一是明確“三維天窗”，即低承載、非保電、常氣象。電網(wǎng)設(shè)備的低負(fù)荷承載期春秋季節(jié)，非保電期避開重大活動、節(jié)假日，正常氣象條件下適宜開展計劃停電檢修工作，非此窗口時段原則上不安排檢修。二是設(shè)立“三大”，即欠準(zhǔn)備、突增減、變方案。施工組織不力、人員設(shè)備材料準(zhǔn)備不到位，前期設(shè)備狀態(tài)摸底不全面；非計劃的施工項目、作業(yè)項目大幅增減、遺漏；作業(yè)方案采用過渡方案等情況原則上不安排檢修。三是劃定“三條紅線”，即重復(fù)、臨時、延期。重復(fù)性停電、臨時性計劃、計劃延期原則上不安排檢修。

3.2　加強調(diào)度方案編制，注重精益管理預(yù)控　在檢修方式或特殊時期，電網(wǎng)運行方式薄弱，穩(wěn)定性、可靠性有所降低，需要調(diào)度部門編制針對性方案，從供電可靠性、電網(wǎng)穩(wěn)定性、保護合理性等全方位、深層次掃描電網(wǎng)存在的危險點，合理安排電網(wǎng)運行方式，提出電網(wǎng)預(yù)控措施及對相關(guān)單位的要求，通過公司上下協(xié)同聯(lián)動，形成戰(zhàn)斗合力確保電網(wǎng)安全運行。

3.3　建立電網(wǎng)風(fēng)險預(yù)警機制、提前防控安全風(fēng)險　有風(fēng)險就有電網(wǎng)安全預(yù)警預(yù)控信息的。調(diào)度部門應(yīng)當(dāng)堅持對電網(wǎng)負(fù)荷和設(shè)備狀態(tài)動態(tài)監(jiān)控、對重載設(shè)備進行過濾、篩查，增加重載設(shè)備預(yù)警頻次，并通過網(wǎng)站公布、短信發(fā)送等手段將重載信息及時，有目的地引導(dǎo)各部門協(xié)同聯(lián)動、重點運維檢查，采取有效的防控措施。此外，還需要以流程控制為核心，形成各部門協(xié)同風(fēng)險保障組織體系，在全部預(yù)警管控措施落實反饋后，安排電網(wǎng)檢修計劃。

4　嚴(yán)格安全考核，提升工作作風(fēng)

提高安全風(fēng)險管控還需要構(gòu)建督察制度和效能評價體系，嚴(yán)格安全考核來作為保障。通過“三嚴(yán)三強”即嚴(yán)把電網(wǎng)方式關(guān)，嚴(yán)把安全校核關(guān)，嚴(yán)把運行控制關(guān)；強化方案審核，強化作業(yè)組織，強化措施落實，實現(xiàn)對電網(wǎng)運行風(fēng)險管控的監(jiān)督管理：一是制定《調(diào)度計劃考核辦法》，定期公布調(diào)度計劃執(zhí)行情況，對重復(fù)停電、臨時停電、工作延期等比照違章進行考核；二是建立安全生產(chǎn)定期考評機制，量化現(xiàn)場關(guān)鍵環(huán)節(jié)，突出現(xiàn)場風(fēng)險管控措施落實，對未落實的比照違章進行考核；三是成立專職反違章糾察隊，深入生產(chǎn)現(xiàn)場、基建工地，確保安全防控措施到位、人員到位和糾察到位，確保規(guī)章制度、勞動紀(jì)律嚴(yán)格執(zhí)行。

安全生產(chǎn)是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的基石。供電企業(yè)要強化“電網(wǎng)大面積停電風(fēng)險客觀存在”、“安全生產(chǎn)事故不可逆”的風(fēng)險理念，通過建立安全風(fēng)險管控體系，完善安全風(fēng)險管理手段，加強各部門之間的溝通與配合，實行計劃、實施、監(jiān)督、改進的閉環(huán)管理機制，及時對安全生產(chǎn)偏離正常狀態(tài)實行風(fēng)險預(yù)警，并對風(fēng)險進行干預(yù)，避免風(fēng)險加大和事故的發(fā)生，充分發(fā)揮各類媒介的作用，大力倡導(dǎo)“相互關(guān)愛、共保平安”的安全理念，為電網(wǎng)的安全穩(wěn)定運行提供保障。

參考文獻：

[1]余衛(wèi)國.電網(wǎng)安全管理與安全風(fēng)險管理.中國電力出版社，2009.

[2]盧國偉.電力企業(yè)安全風(fēng)險管理概述.電力安全技術(shù)，2012年3月.

第4篇：風(fēng)險管控策略范文

關(guān)鍵詞:SaaS應(yīng)用模式;中小企業(yè);風(fēng)險因素;管控策略;顧客信任模型

中圖分類號:F276?3;F069?9 文獻標(biāo)識碼:A文章編號:1006-4311(2009)12-0125-04

0引言

(1)SaaS應(yīng)用服務(wù)在中國的現(xiàn)狀。

近年來,隨著中國中小企業(yè)對信息化建設(shè)及企業(yè)發(fā)展需求的重視程度越來越高,中小企業(yè)的SaaS應(yīng)用逐步得到認(rèn)同。中國軟件產(chǎn)業(yè)也正經(jīng)歷著向SaaS應(yīng)用模式的轉(zhuǎn)變,并形成了具有自己特色的生態(tài)系統(tǒng):傳統(tǒng)應(yīng)用軟件廠商開始建立B2B電子商務(wù)社區(qū),并將自己的傳統(tǒng)應(yīng)用與SaaS服務(wù)捆綁在一起,比如阿里巴巴等;擁有大量中小企業(yè)客戶群的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè),開始在充當(dāng)SaaS零售商的同時,并開始自主開發(fā)和運營SaaS應(yīng)用軟件,比如銘萬軟件、八百客等企業(yè)。據(jù)計世資訊(CCW Research)的研究表明[1],2008年中國SaaS軟件運營服務(wù)市場規(guī)模達(dá)到198.4億元,較2006、2007年有明顯增幅。

(2)本文研究目的及意義。

本文旨在通過對SaaS應(yīng)用模式下風(fēng)險管控策略以及顧客信任的研究,以此來提高SaaS應(yīng)用模式運營的科學(xué)性,這對中小企業(yè)利用SaaS應(yīng)用模式降低成本、提高營運效率、提高競爭力有重要意義。

1SaaS應(yīng)用模式理論概述

近年來,隨著SaaS應(yīng)用模式的發(fā)展,作為一個新興的產(chǎn)業(yè),學(xué)者們開始逐步關(guān)注SaaS應(yīng)用模式的研究,主要包括SaaS應(yīng)用模式的概念、劃分、構(gòu)架實現(xiàn)以及成熟度模型分析。

1.1 SaaS的概念介紹

多數(shù)學(xué)者認(rèn)為,SaaS是Software-as-a-Service(軟件即服務(wù))的簡稱[2],是一種通過 Internet 提供軟件服務(wù)的模式。在這一模式下,軟件使用者不需要購置額外的硬件設(shè)備、軟件許可證,也不需要安裝和維護軟件系統(tǒng),它以軟件租用、在線使用方式提供軟件服務(wù),通過互聯(lián)網(wǎng),在任何時間、任何地點都可以輕松使用軟件并按照使用量定期支付使用費,具備“軟件部署為托管服務(wù),通過互聯(lián)網(wǎng)存取”的特質(zhì),它將改變?nèi)藗儤?gòu)建、銷售、購買以及使用軟件的方式。

1.2 SaaS應(yīng)用模式的劃分

SaaS應(yīng)用模式按照不同的角度有不同的劃分,總結(jié)如下:

①中國 SaaS 應(yīng)用服務(wù)按照企業(yè)產(chǎn)品特點及應(yīng)用模式可以劃分為[3]:

第一,應(yīng)用軟件運營服務(wù):在線殺毒(瑞星)、在線翻譯(Google)、網(wǎng)絡(luò)會議(Webex)、即時通訊(QQ)等。

第二,WEB商業(yè)運營服務(wù):企業(yè)建站(萬網(wǎng))、在線 B to B(阿里巴巴)、在線C to C(淘寶網(wǎng))、在線B to C(當(dāng)當(dāng)網(wǎng)、卓越)等。

第三,管理軟件運營服務(wù):在線 CRM(Salesforce、阿里軟件)、在線 ERP(金算盤)、在線 HR(銘萬、八百客)、在線會計服務(wù)(金蝶友商、用友)等。

②按照不同的服務(wù)對象可以劃分為:

第一,面向企業(yè)的服務(wù)(Line-of-business service),是指向各種規(guī)模的企業(yè)或組織提供的服務(wù)。這種服務(wù)模式通常是可定制的大型商務(wù)解決方案,旨在協(xié)助開展財務(wù)、供應(yīng)鏈管理以及CRM等商務(wù)工作。這種服務(wù)模式通常采用用戶定制的銷售方式。

第二,面向個人消費者的服務(wù)(Consumer-oriented service),是指向公眾提供的一類服務(wù)。這種服務(wù)模式可以以用戶購買的方式銷售,不過通常是免費提供給用戶使用,供應(yīng)商從廣告中賺取收入。

1.3 SaaS應(yīng)用模式的實現(xiàn)

本文所指的SaaS主要是在線管理軟件服務(wù),必須與非管理類在線軟件進行區(qū)分。這時,SaaS表現(xiàn)為向客戶提供托管式服務(wù),并以按月、按時、按使用客戶端數(shù)及定制化在線服務(wù)收費模式。實現(xiàn)了多贏的狀態(tài),如圖1所示,它的實現(xiàn)可以分為三層[4]:

第一,表現(xiàn)層:SaaS是一種業(yè)務(wù)服務(wù)模式,用戶基于WEB軟件,可以通過租用的方式遠(yuǎn)程使用軟件,解決了用戶使用軟件必須購買軟件許可證的問題,同時解決了軟件投資和維護問題;從用戶角度來講,SaaS是一種軟件定制付費模式。

第二,接口層:SaaS必須是統(tǒng)一的接口方式,方便用戶和其他應(yīng)用在遠(yuǎn)程通過標(biāo)準(zhǔn)接口調(diào)用軟件模塊,實現(xiàn)業(yè)務(wù)組合。

第三,應(yīng)用實現(xiàn)層:SaaS更多體現(xiàn)的是一種軟件能力,軟件設(shè)計必須強調(diào)配置能力和可擴展性,使得多個用戶可以同時使用一套軟件,實現(xiàn)資源共享。

1.4 SaaS應(yīng)用模式的成熟度模型

由上一節(jié)的分析可知,一個成熟的SaaS系統(tǒng)架構(gòu),離不開三個基本要素:可擴展(Scalable)、高效的多用戶支持(Multi-Tenant-Efficient)和可配置性(Configurable)?？蓴U展意味著最大程度的提高系統(tǒng)并發(fā)性,更有效的使用系統(tǒng)資源;高效的多客戶支持可以使眾多企業(yè)或組織在共享資源的同時,能夠嚴(yán)格的分離開各自的數(shù)據(jù);可配置性則能夠保證客戶使用元數(shù)據(jù)來為其終端用戶配置系統(tǒng)的界面以及相關(guān)的交互行為時,簡單且易于為客戶所直接理解并使用,無需考慮付出任何額外的開發(fā)和維護成本。

并不是每一個SaaS系統(tǒng)都具備上述三個要素,按照目前業(yè)界的標(biāo)準(zhǔn),基于SaaS應(yīng)用模式的系統(tǒng)設(shè)計可以按照其成熟度分為以下四種[5],如圖2所示。

2SaaS應(yīng)用模式下的風(fēng)險管控分析

2.1 SaaS應(yīng)用模式下的風(fēng)險因素

隨著對SaaS應(yīng)用模式理論研究的深入,SaaS應(yīng)用模式服務(wù)特點、構(gòu)架實現(xiàn)以及成熟度模型中潛在的風(fēng)險問題逐漸顯現(xiàn)。中小企業(yè)在選擇SaaS服務(wù)時也更加慎重,系統(tǒng)數(shù)據(jù)安全性如何保障、不熟悉的服務(wù)協(xié)議、新的價格體系、客戶服務(wù)的定制化與整合難度、SaaS系統(tǒng)的穩(wěn)定度等因素,使得企業(yè)在選擇SaaS服務(wù)時面臨著巨大的風(fēng)險。筆者認(rèn)為這些風(fēng)險因素主要包括下幾類:

①系統(tǒng)數(shù)據(jù)安全風(fēng)險。

據(jù)Gartner公司調(diào)查,307家美國中小企業(yè)中,有45%表示他們不放心把數(shù)據(jù)交給諸如SaaS供應(yīng)商的第三方,只有7%的中小企業(yè)SaaS供應(yīng)商的第三方充滿信心[6]。

作為基于Web的在線應(yīng)用,系統(tǒng)數(shù)據(jù)的安全性毋庸置疑,數(shù)據(jù)是一個軟件企業(yè)銷售部門的核心機密,將這些至關(guān)重要的核心數(shù)據(jù)放在第三方的服務(wù)器上,數(shù)據(jù)的安全性是重中之重。像用友、金蝶這樣的以做財務(wù)管理軟件為生的企業(yè),為客戶提供SaaS服務(wù)時,如果用戶在使用過程中企業(yè)內(nèi)部的財務(wù)數(shù)據(jù)被惡意篡改或發(fā)生泄漏,勢必會給用戶帶來損失?？梢哉f,系統(tǒng)安全性已經(jīng)在相當(dāng)程度上制約了軟件SaaS模式的發(fā)展和推廣。

②新價格體系的風(fēng)險。

SaaS按照使用客戶端數(shù)及定制化在線服務(wù)進行付費,是用多少付多少,付款方式也十分靈活,可以按年支付,也可以按月支付,這打破了傳統(tǒng)的客戶必須購買軟件許可證的模式。但是,一方面對于按模塊收費和按時收費等收費方式,業(yè)界并沒有一個明確的定價標(biāo)準(zhǔn),更多的是SaaS軟件提供商們自己做出的定價標(biāo)準(zhǔn);另一方面,對于用戶而言,由于在SaaS服務(wù)模式下,軟件供應(yīng)商負(fù)責(zé)軟件的維護、升級等工作,在某種程度上可能為其節(jié)省部分運營成本,但隨著實施應(yīng)用的逐步深入,用戶投入的成本可能會越來越高,以大中型管理軟件尤為明顯。

③服務(wù)商及供應(yīng)商信譽風(fēng)險。

對于服務(wù)商而言,SaaS服務(wù)模式下主要以服務(wù)企業(yè)為主,如果出現(xiàn)服務(wù)商盜取用戶資料、買賣用戶信息的情況,對于用戶的的打擊可能是毀滅性的。像招商銀行、建設(shè)銀行等各大銀行的網(wǎng)上銀行服務(wù),正是因為服務(wù)商的高質(zhì)量信譽,才得以被用戶認(rèn)可。對于供應(yīng)商而言,軟件服務(wù)的質(zhì)量、升級等因素會影響用戶業(yè)務(wù)的發(fā)展,供應(yīng)商在可擴展性較強的SaaS服務(wù)模式下,通過專業(yè)化和規(guī)模經(jīng)濟降低提供軟件服務(wù)成本的同時,靠大數(shù)量的用戶提高自己的經(jīng)濟效益,客戶基礎(chǔ)的形成與供應(yīng)商的信譽是相輔相成的,這源于供應(yīng)商高質(zhì)量的軟件服務(wù),可以說其成功離不開用戶的信任。

④定制化與實施難度風(fēng)險。

供應(yīng)商要提供一套與用戶實際需求完全吻合的SaaS軟件,需要進行大量的前期準(zhǔn)備工作,對用戶的需求進行綜合分析,面對不同需求用戶的個性化服務(wù)。SaaS不同于傳統(tǒng)的按需定制軟件,它要能夠滿足不同用戶,不同地域和不同的業(yè)務(wù)規(guī)則,所以對服務(wù)的適應(yīng)性、擴展性以及靈活性要求非常高,在技術(shù)上也有更高的要求。因此,SaaS軟件定制化服務(wù)的實現(xiàn)程度是個疑問。

很顯然,SaaS軟件的在線應(yīng)用、托管服務(wù)等特點,使得用戶比在傳統(tǒng)服務(wù)模式下承受的風(fēng)險更大,SaaS應(yīng)用模式下的風(fēng)險管控問題亟待解決,建立新的安全風(fēng)險管控策略勢在必行。

2.2 SaaS應(yīng)用模式風(fēng)險管控策略

由于SaaS應(yīng)用模式下存在的多種風(fēng)險,為加強SaaS應(yīng)用模式抵抗風(fēng)險的能力,提高SaaS應(yīng)用模式的營運效率,對風(fēng)險的管控策略被提上日程,筆者認(rèn)為目前可從以下幾個方面加強SaaS應(yīng)用模式的管控。

第一,建立多層的系統(tǒng)安全防護體系。

可以通過數(shù)字簽名、防火墻、密鑰、反病毒、數(shù)據(jù)庫安全等技術(shù)與SaaS應(yīng)用模式的結(jié)合,保證系統(tǒng)的穩(wěn)定性和數(shù)據(jù)的安全性。此外,可以利用多級權(quán)限控制機制,以達(dá)到用戶級控制、數(shù)據(jù)庫級控制和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)級控制相結(jié)合的目的;可以建立多層備份機制,分層次地采用服務(wù)器雙機熱備份、RAID鏡像技術(shù)、財務(wù)及管理軟件系統(tǒng)自動備份等多種保護方式。

第二,重視對提供商和服務(wù)商聲譽的評估。

建立一套嚴(yán)格的聲譽評估體系,還可以成立一個相應(yīng)的機構(gòu)來評估SaaS服務(wù)提供商和服務(wù)商,為SaaS的建設(shè)提供咨詢和評估。SaaS應(yīng)用模式提供商評估內(nèi)容可以包括:業(yè)務(wù)能力、營運能力、服務(wù)質(zhì)量、顧客關(guān)注、品牌個性、正直、仁愛等因素;SaaS應(yīng)用模式服務(wù)商評估內(nèi)容可以包括:網(wǎng)絡(luò)安全的維護能力、易操作性、知名度、正直等因素。

第三,建立第三方監(jiān)理制度。

通過建立第三方監(jiān)理制度,規(guī)范SaaS應(yīng)用模式的建設(shè)績效,我們同樣也應(yīng)該利用第三方監(jiān)理這種社會化、科學(xué)化、公平化和專業(yè)化的監(jiān)督機制確保項目按質(zhì)、按期完成,更合理更有效地保障SaaS應(yīng)用模式的成功。

除此之外,企業(yè)還可能遭遇諸如咨信保護風(fēng)險、交易完險以及無形資產(chǎn)難于計價等風(fēng)險,為降低此類風(fēng)險,用戶可以通過建立信任模型,進一步完善SaaS模式下的風(fēng)險管控策略。

3SaaS應(yīng)用模式下的顧客信任模型分析

為了完善SaaS應(yīng)用模式下的風(fēng)險管控策略,進一步降低用戶風(fēng)險,作者提出了SaaS模式下的顧客信任模型。如圖4所示。

該模型把信任模型的建立歸納為五種因素:驅(qū)動因素、系統(tǒng)因素、信任因素、行為因素和歷史因素,具體分析如下。

第一,用戶根據(jù)服務(wù)商與供應(yīng)商聲譽認(rèn)知、定制化與實施難度認(rèn)知、系統(tǒng)風(fēng)險認(rèn)知、情感認(rèn)知等驅(qū)動因素,以及網(wǎng)絡(luò)安全等系統(tǒng)因素,對供應(yīng)商和服務(wù)商進行綜合評價,由此形成用戶對供應(yīng)商和服務(wù)商的能力信任和信任意愿等信任因素的感知。

第二,用戶通過對供應(yīng)商和服務(wù)商信任因素,以及系統(tǒng)風(fēng)險感知等系統(tǒng)因素的分析,作出相關(guān)的行為判斷,比如:聽從服務(wù)商和供應(yīng)商的建議及定制所需求的軟件服務(wù)等。

第三,用戶最后的行為判斷作為下一次交易的歷史經(jīng)驗保存下來,并最終影響到下一次交易過程中的某些因素。比如,作為歷史記錄的交易經(jīng)驗會影響到下一次交易中用戶的主觀判斷,即情感認(rèn)知,同樣會影響對服務(wù)商與供應(yīng)商的信任意愿和能力信任等信任因素。

通過這樣一個動態(tài)過程,交易者能獲得較準(zhǔn)確的判斷,從而維護一個可信的交易環(huán)境。

4結(jié)束語

SaaS應(yīng)用模式是一種新的服務(wù)模式。通過對SaaS應(yīng)用模式下風(fēng)險管控策略和顧客信任模型的分析,可以幫助中小企業(yè)在選擇SaaS應(yīng)用服務(wù)時提供借鑒。當(dāng)然,要想使SaaS應(yīng)用服務(wù)得到更多企業(yè)的認(rèn)可,還需要完善其服務(wù)體系,比如,進一步修正顧客信任模型,在服務(wù)合同中加強對服務(wù)水平協(xié)議(SLA)的管理,政府部門加強監(jiān)管和引導(dǎo)作用,從而更好的滿足用戶的需求,促進中小企業(yè)的發(fā)展,幫助其走出金融危機下的困境。

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第5篇：風(fēng)險管控策略范文

關(guān)鍵詞：地鐵施工；風(fēng)險控制；策略

所以，地鐵工程必須做好勘察和工程環(huán)境調(diào)查，從方案設(shè)計、初步設(shè)計、施工圖設(shè)計、施工過程等措施和技術(shù)的制訂上盡可能規(guī)避風(fēng)險，以預(yù)防為主，加強各階段安全風(fēng)險的預(yù)控和管控[1]。

1地鐵施工的工程特點

為了探索地鐵工程的風(fēng)險源，首先從探討地鐵工程的自身特點入手。地鐵一般按其明顯的特點歸納起來有如下幾點：

1）地鐵結(jié)構(gòu)處于地下環(huán)境，必然受當(dāng)?shù)氐墓こ痰刭|(zhì)和水文條件所影響。地下結(jié)構(gòu)與地層緊密貼近，變形受地層（即圍巖）的約束也就產(chǎn)生與圍巖共同工作。在結(jié)構(gòu)受力分析時，要考慮圍巖對結(jié)構(gòu)的約束抗力，抗力的大小則視結(jié)構(gòu)和地層貼近緊密程度和圍巖的巖性而定。

2）地鐵結(jié)構(gòu)埋設(shè)于地下呈長條狀，綿延幾十公里或更長。沿線所穿越的地層各不相同，緊鄰各地段的地形、地物也會有差異。例如周邊的環(huán)境、建（構(gòu)）筑物、地面交通及地上、地下管線等等周邊邊界條件也千變?nèi)f化，且相互影響[2]。

3）地鐵工程受周圍地質(zhì)和環(huán)境影響的同時，也反過來對周圍環(huán)境產(chǎn)生影響。如地下水環(huán)境的變化、地鐵經(jīng)過時的振動及噪音等。

4）地鐵在地下占有較大的空間，且施工時空間狀態(tài)出現(xiàn)變化，因而，隨著時間的推移，這種時間和空間的變化是動態(tài)的變化過程，即人們常說的時空效應(yīng)。

2 地鐵施工風(fēng)險管理存在的問題

城市地下工程建設(shè)是一項高風(fēng)險建設(shè)工程，建立風(fēng)險管理制度，對擬建和在建的城市地鐵工程項目進行風(fēng)險評估，繼而進行風(fēng)險控制十分必要。目前，國內(nèi)地鐵施工中風(fēng)險管理與控制還存在一些問題，主要有以下幾方面。

2.1 缺乏規(guī)范的安全風(fēng)險管理體系

目前，安全風(fēng)險管理國內(nèi)沒有統(tǒng)一國家標(biāo)準(zhǔn)，沒有強制執(zhí)行的規(guī)范，各個城市有自行管理的一套體系，風(fēng)險管理缺乏參與各方的相互責(zé)任和義務(wù)。施工風(fēng)險控制大多執(zhí)行中華人民共和國住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部建質(zhì)[2009]87號文件，以及用于指導(dǎo)的《地鐵及地下工程建設(shè)風(fēng)險管理指南》。

2.2 設(shè)計與施工不能很好地動態(tài)結(jié)合

目前，地鐵招標(biāo)工期緊，設(shè)計任務(wù)繁重，現(xiàn)場變化情況較多，施工過程中經(jīng)常出現(xiàn)當(dāng)初設(shè)計的邊界條件發(fā)生變化，施工現(xiàn)場仍按原設(shè)計操作；設(shè)計對周邊環(huán)境的風(fēng)險估計不足，技術(shù)、安全保證措施沒有針對性或不完善；變更程序復(fù)雜，周邊環(huán)境出現(xiàn)變化后不能及時更新設(shè)計文件；或者原設(shè)計的技術(shù)措施通過現(xiàn)場實踐不能滿足需要等現(xiàn)象[3]。有些設(shè)計和施工同時進行，但施工進展快，設(shè)計為了應(yīng)付業(yè)主要求出圖計劃，草率進行，沒有考慮周邊環(huán)境，甚至因場地不足或時間緊迫無法進行地勘詳堪工作而出施工圖，施工中出現(xiàn)安全隱患，事故等，舉例來說，深圳的地質(zhì)有時變化多樣，僅一個車站內(nèi)地質(zhì)出現(xiàn)花崗巖至海泥，又或孤石，設(shè)計院未知的情況下，圍護結(jié)構(gòu)設(shè)計受力不足，施工易出現(xiàn)安全事故。再例：成都地鐵圍護結(jié)構(gòu)施工中，有時存在砂卵石土中夾雜沙窩現(xiàn)象，土方開挖施工中沙窩中很難形成穩(wěn)固的噴錨結(jié)構(gòu)，噴錨時，工作面砂體受擾動往下流，更糟的情況下，地下水?dāng)y帶砂體從樁間流出，在樁后面形成很大的孔洞，地面塌陷。

2.3 建筑市場惡性競爭，低價中標(biāo)

建筑行業(yè)從業(yè)人員較多，市場惡性競爭較為嚴(yán)重，有些企業(yè)為了擠進市場，低價中標(biāo)。投標(biāo)人為了追求利潤，不惜偷工減料以降低工程成本，影響工程質(zhì)量，造出類似“豆腐渣”的低質(zhì)工程。低價中標(biāo)以后，合同雙方在實施過程中，由于承包商對承擔(dān)風(fēng)險估計不足，難以全面履行，以致造成爛尾工程。一些投標(biāo)人低價中標(biāo)后，想方設(shè)法利用合同中一些不明的條款為其中標(biāo)的工程項目謀取額外的利益。降低安全系數(shù)，冒險施工。拖欠分包商工程款。低價中標(biāo)會造成工程管理的難度加大，施工潛在的風(fēng)險加大，易出現(xiàn)安全問題。

3地鐵工程管理措施與風(fēng)險控制

3.1做好設(shè)計階段的環(huán)境調(diào)查

地鐵工程建設(shè)前期重要的階段就是環(huán)境調(diào)查，根據(jù)各階段設(shè)計的不同程度要求進行不同程度的調(diào)查。在設(shè)計時期要充分考慮風(fēng)險，對于風(fēng)險系數(shù)較大的管道采用遷改或拆除的方法來避免風(fēng)險，針對需要保護的建筑文物，要在設(shè)計圖紙上提出建議針對性的保護方案

3.2做好開工前的工程環(huán)境調(diào)查

設(shè)計施工方案前，要進行建筑物和管線的調(diào)查。以設(shè)計調(diào)查為基礎(chǔ)，進行詳細(xì)的施工調(diào)查，對于設(shè)計圖紙上標(biāo)出的各種管線和周邊建筑物等進行調(diào)查核實，并采取探測的方法進一步詳細(xì)探明周邊的管線。在地鐵施工過程中，施工控制的重點和難點就是管線及周周建筑物的安全，通常地鐵隧道、基坑出現(xiàn)涌水、坍塌等事故，絕大多數(shù)都是因為管線滲漏導(dǎo)致的，一旦解決不好就會導(dǎo)致嚴(yán)重的社會影響和經(jīng)濟損失。比如深圳地鐵線路附近有開山取石（礦）的可能，必須考慮施工期間及運營后開山引起巨大振動對主體的破壞作用；另，施工前必須完成詳堪工作，施工與詳堪同時進行時，受工期、城市施工場地或其它客觀環(huán)境影響，經(jīng)常出現(xiàn)施工單位也沒有足夠的安全施工空間，更無法保證給地勘單位提供場地。

3.3加強排除施工風(fēng)險的力度

對于重大風(fēng)險點的內(nèi)容，工程施工前要對地下管線埋藏情況必須進行探測，準(zhǔn)確弄清楚地下管線的完好程度、性質(zhì)、埋深、走向、用途、規(guī)格、容量、標(biāo)高等。應(yīng)提前做好相關(guān)產(chǎn)權(quán)單位和市政、交通部門的協(xié)調(diào)和聯(lián)系，爭取得到相關(guān)單位的支持和理解，充分做好必要的準(zhǔn)備和配合工作。其一，具體施工過程中若發(fā)現(xiàn)管線現(xiàn)狀與上交內(nèi)容、樣洞資料不符合或出現(xiàn)直接影響管線安全等不正常情況時，應(yīng)馬上通知建設(shè)單位和有關(guān)管線單位到場商議，研究補救措施，在未提出統(tǒng)一明確結(jié)論前，不得私自處理或繼續(xù)施工，特別是全蓋挖或暗挖的車站，有時污水滲漏或腐殖土回填導(dǎo)致地下土體存在毒氣，開挖過程中應(yīng)作為危險源采取通風(fēng)防護措施。

其二，對于安全隱患認(rèn)識不到位，現(xiàn)場漠視，無行動。檢查過程中看見了隱患不于理睬，造成的損失難以估計。“小雨事故多”就是體現(xiàn)了這一點，同時對于安全獎金當(dāng)月、季度、年予以兌現(xiàn)，必要時加大處理，當(dāng)獎則獎，該罰則一定罰。

3.4 實行風(fēng)險分級管理、預(yù)警預(yù)報制度

地鐵工程與其他大型工程主要的區(qū)別在于周邊環(huán)境復(fù)雜，社會影響較大等，因此，風(fēng)險評價的方法較多，國內(nèi)外通常采用的可概括為定性、定性定量和定量分析三類方法，地鐵施工大多采用定性分析中的風(fēng)險綜合評價法，即根據(jù)專家意見進行統(tǒng)計分析，獲得風(fēng)險因素的發(fā)生概率和風(fēng)險后果，進而獲得該風(fēng)險因素的風(fēng)險等級。在實施過程中，結(jié)合設(shè)計及施工規(guī)范要求，根據(jù)風(fēng)險等級要求，實行分級管理。對于風(fēng)險等級較高，風(fēng)險較大的工程，根據(jù)監(jiān)測數(shù)值，實行3級管理制度，當(dāng)監(jiān)測結(jié)果在允許極限值的70%范圍內(nèi)，可以進行正常施工；當(dāng)監(jiān)測值在允許極限值70%～80%時，施工中應(yīng)引起高度的重視，加強監(jiān)測的頻率，每日上報監(jiān)理、業(yè)主，現(xiàn)場可自行采取措施處理；當(dāng)監(jiān)測值超過85%時，現(xiàn)場立即停止施工，根據(jù)情況需求，疏散附近居民，及時電話上報監(jiān)理、業(yè)主，現(xiàn)場有受傷情況，及時撥打120，1小時內(nèi)做出書面報告，承包商組織專家進行論證，論證完成后根據(jù)專家意見采取加固和支護措施；緊急情況下根據(jù)預(yù)案必須求助社會力量。

結(jié)論

在一個具體工程項目中，可能會是多種風(fēng)險的集合，正確進行風(fēng)險識別、規(guī)避防范、確定切實可行的預(yù)案、工程參與各方加強管理并密切配合，是做好地下軌道交通工程風(fēng)險管理的關(guān)鍵。盡可能收集施工過程中圍巖和結(jié)構(gòu)的動態(tài)資料作為隨后工程的參考。因此，建議工程完畢后應(yīng)認(rèn)真、仔細(xì)總結(jié)已建成地鐵工程的竣工文件，各方給以必須的支持。在地鐵工程中產(chǎn)生的風(fēng)險源十分復(fù)雜，要盡可能挖掘出可能出現(xiàn)的風(fēng)險源，并預(yù)先加以防范。如何科學(xué)地探索風(fēng)險源是今后地鐵工程的重要方向之一。

參考文獻：

[1] 高國棟. 地鐵施工風(fēng)險控制與管理[J]. 門窗，2013，04：262+264.

第6篇：風(fēng)險管控策略范文

關(guān)鍵詞：空中交通管制；風(fēng)險管理；運行理念；管理原則

1空中交通管制服務(wù)風(fēng)險概述

空中交通風(fēng)險是指在某些特殊情況下，發(fā)生意外不安全事件的可能性和造成不同程度的損失。航空飛行會受到各種因素的影響，主要包括交通管制員的影響、環(huán)境的影響、機器設(shè)備的影響、管理制度的影響。在航空飛行中，可能遇到不可預(yù)測的情況，也可能遇到可提前避免的情況。民航事業(yè)應(yīng)在保障航空人員安全的基礎(chǔ)上，充分利用安全管理體系?？罩薪煌ü芾硎且豁棌?fù)雜的工作，每一名航空人員都肩負(fù)重大的責(zé)任，應(yīng)做到團結(jié)合作，從而使空中交通管制工作更加完善。

2空中交通管制服務(wù)風(fēng)險管理的方法

2.1以“人”為中心

空中交通風(fēng)險管理應(yīng)以“人”為中心?？罩薪煌ǖ某霈F(xiàn)是為了方便人們的出行，因此，不能僅將其作為獲利的途徑，更應(yīng)該在運營中將人的安全放在首要位置。應(yīng)構(gòu)建“以人為本”的運行理念，高層管理者應(yīng)與員工平等溝通，為員工提供好的福利待遇和晉升機會，員工在工作中出現(xiàn)差錯時要公平對待，從而使他們在舒適的工作環(huán)境中認(rèn)真遵守工作準(zhǔn)則，并遵循“安全第一，預(yù)防為主”的管理原則，將安全保障工作放在空管工作的核心位置。

2.2注重風(fēng)險評估

風(fēng)險評估在風(fēng)險管理中占有重要地位，而風(fēng)險評估本身是一項技術(shù)性強、專業(yè)性要求高的工作。由專業(yè)人員評估得出的結(jié)論才可能符合實際，具有可信度，才能為風(fēng)險決策提供可靠的數(shù)據(jù)結(jié)果。因此，需要由具備多學(xué)科專業(yè)知識的人員與有實際工作經(jīng)驗的人員共同從事該工作。資料表明，我國的風(fēng)險管理人才匱乏，可采取向高等學(xué)校招聘、對在職管理者進行強化教育、將有潛質(zhì)的人才送去高等院校進修的方式培養(yǎng)管理人才。

3空中交通管制服務(wù)風(fēng)險防范對策

3.1應(yīng)用風(fēng)險識別技術(shù)

風(fēng)險識別是風(fēng)險管理中的第一步。只有建立風(fēng)險識別機制，及時、準(zhǔn)確地掌握風(fēng)險問題，并進一步記錄、分析，才能找到對策，防止可能發(fā)生的風(fēng)險變?yōu)檎嬲奈ｋU。由于風(fēng)險來源很廣，所以，如果只依靠一線報告人員和監(jiān)督檢測人員是不夠的，還應(yīng)鼓勵每一名員工在實際工作中發(fā)現(xiàn)自己或他人工作中存在的差錯、隱患，從而阻止危險發(fā)生。自我國的航空安全自愿報告系統(tǒng)SCASS開通后，收集的信息非常少，這是因為有些員工害怕自身的問題被上級領(lǐng)導(dǎo)發(fā)現(xiàn)，或指出他人的問題時被他人記恨，而不敢向上級報告發(fā)現(xiàn)的問題。因此，航空公司應(yīng)實行“無懲罰”制度，即被指出的問題為無意識差錯時，只要存在該問題的員工積極改正，便不會受到懲罰，這樣員工在自我糾錯或指出他人錯誤時就不會有太多顧慮，從而充分利用SCASS識別風(fēng)險。

3.2運用緩解風(fēng)險技術(shù)

風(fēng)險評估確認(rèn)的風(fēng)險后果是人們不期望發(fā)生或無法接受的情況時，采取風(fēng)險防范措施的過程即風(fēng)險緩解。民航局下發(fā)的《中國民用航空安全管理體系建設(shè)總體實施方案》中，包含了風(fēng)險管理等18個要素。其中，風(fēng)險管理部分包含風(fēng)險識別、風(fēng)險評估與風(fēng)險緩解、內(nèi)部時間調(diào)查三方面。風(fēng)險緩解策略有以下3種：①減少損失。針對一些不需要避險，但又無法完全保證不發(fā)生危險的情況，可采取措一定的風(fēng)險緩解措施來降低不安全事件的發(fā)生概率。②避險。如果某事項具有的風(fēng)險性比利益性大時，則應(yīng)停止執(zhí)行。③隔離風(fēng)險。是指采取一定的措施隔離風(fēng)險造成的影響，從而減少風(fēng)險造成的損失。

3.3實行嚴(yán)格的監(jiān)督策略

為了保障上述工作順利進行，需要建立完善的監(jiān)督體系，監(jiān)督風(fēng)險管理的工作情況。監(jiān)督可分為內(nèi)部監(jiān)督和外部監(jiān)督。內(nèi)部監(jiān)督是指空中交通管理內(nèi)部相關(guān)監(jiān)督部門定期或不定期地檢查風(fēng)險管理的工作情況，外部監(jiān)督是指國家相關(guān)行業(yè)監(jiān)督部門對空中交通管理機制的設(shè)計和安全監(jiān)督。此兩者必須同時進行，相互補充、合作，內(nèi)部監(jiān)督查到的結(jié)果要上報至有關(guān)部門，從而將風(fēng)險降至人們可接受的程度以下?！笆晃濉逼陂g，我國開展了一系列空管系統(tǒng)的重大科研項目，ADS-B、MDS、RNP等新技術(shù)都得到了廣泛應(yīng)用，而我們可利用這些技術(shù)做好監(jiān)督工作。

3.4建立安全風(fēng)險管理體系

應(yīng)制訂完善、科學(xué)的安全風(fēng)險管理制度，進而形成安全風(fēng)險管理體系。因此，需要航空公司及時更新、完善規(guī)章制度，且只有員工嚴(yán)格遵守工作制度，才能盡可能地消除風(fēng)險，減少因人為因素而造成的風(fēng)險問題。正因為風(fēng)險管理是SMS（安全管理體系）的關(guān)鍵部分，所以，它已成為了空中交通管理的核心。SMS是民航局明確提出的要在整個民航系統(tǒng)建立并實施的任務(wù)?？展茉诮嵤㏒MS的過程中，應(yīng)準(zhǔn)確理解、把握風(fēng)險管理的核心，風(fēng)險管理如何在SMS的框架中運行等問題，這是實施空管風(fēng)險管理的重點和難點。此外，航空公司還應(yīng)以SMS為指導(dǎo)綱領(lǐng)，完善內(nèi)部風(fēng)險管理制度。

4結(jié)束語

根據(jù)上述分析，當(dāng)前航空公司的主要任務(wù)是建立完備的風(fēng)險管理機制，并以SMS為核心有效控制風(fēng)險；堅持從實際工作出發(fā)，嚴(yán)格要求每一個環(huán)節(jié)，不可掉以輕心，不輕視問題，發(fā)現(xiàn)問題后應(yīng)及時解決，各盡其職，從而保障空中交通安全，降低飛行事故的發(fā)生率。

參考文獻

第7篇：風(fēng)險管控策略范文

銀行會計風(fēng)險產(chǎn)生的原因很多都是由于對內(nèi)控制度的貫徹落實不夠徹底，一是存在隨意執(zhí)行的問題，很多會計人員在進行業(yè)務(wù)處理時并未嚴(yán)格按照制度規(guī)范中要求的流程來進行處理，而是根據(jù)自己的經(jīng)驗隨意處理；二是存在盲目執(zhí)行的情況，所謂盲目執(zhí)行就是部分會計人員在制度的執(zhí)行中盲從唯上，忽略內(nèi)控制度規(guī)范的要求而一味地聽從上級領(lǐng)導(dǎo)的要求，全然不顧制度規(guī)范，盲目地服從上級指示所造成的金融風(fēng)險。

內(nèi)控制度建設(shè)不能及時跟上新業(yè)務(wù)發(fā)展近年來各大金融機構(gòu)推出的新業(yè)務(wù)如網(wǎng)上銀行和電話銀行等，這些新興產(chǎn)品的出現(xiàn)時間較短，針對它們的風(fēng)險防范措施還不完善。一是用戶風(fēng)險，一些計算機使用水平較低的用戶容易在操作過程中產(chǎn)生失誤而導(dǎo)致風(fēng)險，比如對于一些釣魚網(wǎng)站無法判斷，造成銀行卡被盜；二是銀行管理的風(fēng)險，對于這些新的金融業(yè)務(wù)，一些銀行管理人員由于不及時更新自己的知識，難以根據(jù)新業(yè)務(wù)的情況來進行內(nèi)控制度的建設(shè)，常常會在處理這些新業(yè)務(wù)時產(chǎn)生漏洞。

防范銀行會計內(nèi)控管理風(fēng)險的對策

（一）建立健全會計內(nèi)控制度銀行必須對會計內(nèi)控制度適時進行完善和健全，一方面應(yīng)該根據(jù)我國金融業(yè)發(fā)展實際進行制度創(chuàng)新。自從我國加入WTO組織之后，對金融業(yè)的改革勢頭不斷加大，銀行業(yè)內(nèi)的競爭也越來越大，這些都對會計風(fēng)險管控提出了更高的要求，因此必須對現(xiàn)有的內(nèi)控制度進行時效性的改革，才能迎合我國的金融發(fā)展需求，避免業(yè)務(wù)發(fā)展而制度落后的問題；另一方面要積極地對現(xiàn)有制度進行完善，對于現(xiàn)存制度中的一些落后部分要進行糾正，摒棄那些阻礙新業(yè)務(wù)發(fā)展的條框，對不合理之處進行適當(dāng)?shù)耐晟疲瑫r在此基礎(chǔ)上著重抓好落實，讓會計內(nèi)控制度不僅僅停留在紙面上。

（二）加強會計人員素質(zhì)培養(yǎng)銀行會計業(yè)務(wù)始終要依靠會計人員來執(zhí)行，因此他們的能力高低直接會對會計控制管理效果造成影響，銀行必須進行多種形式的培訓(xùn)和教育，積極提升會計人員的綜合業(yè)務(wù)能力。首先，對于基層一線操作會計工作人員，要著重培養(yǎng)他們的基礎(chǔ)技能和業(yè)務(wù)處理技能，最大限度避免業(yè)務(wù)處理中的失誤，將會計風(fēng)險遏制在基層；其次要對業(yè)務(wù)控制人員進行培訓(xùn)，重點提升他們處理各種疑難問題的能力，增強他們的把關(guān)能力，盡量杜絕風(fēng)險案件的發(fā)生；最后是對管理決策層的要求，讓管理人員都能夠具備設(shè)計制度內(nèi)容與設(shè)計風(fēng)險防范方案的能力。

（三）做好會計業(yè)務(wù)控制工作業(yè)務(wù)控制工作是銀行會計控制的核心部分，能否做好會計業(yè)務(wù)控制會對銀行會計內(nèi)部控制產(chǎn)生直接的影響。一是要構(gòu)建縝密的賬務(wù)組織系統(tǒng)，科學(xué)地設(shè)置與使用會計科目，嚴(yán)格根據(jù)會計內(nèi)控制度執(zhí)行業(yè)務(wù)分錄；二是要對賬戶進行嚴(yán)格管理，尤其是企業(yè)開戶時要進行嚴(yán)格的審核工作；三是要堅決貫徹印、押、證分別管理的原則，完善各種印章和密押的管理使用制度；四是要全力保障各種電子數(shù)據(jù)的安全，積極地探索提高密碼安全性的方法。

（四）提高制度執(zhí)行監(jiān)督力度銀行會計核算的各個環(huán)節(jié)都有可能出現(xiàn)風(fēng)險，因此必須提高對會計業(yè)務(wù)處理的過程的監(jiān)督力度，強化監(jiān)督機制。一是事前監(jiān)督工作，即是在受理業(yè)務(wù)時，一線臨柜工作人員必須對業(yè)務(wù)的合法性與真實性，是否具備完整的手續(xù)進行嚴(yán)格審核；二是事中監(jiān)督工作，即是對會計處理相關(guān)的憑證以及賬表等數(shù)據(jù)內(nèi)容進行再次審核，重大事項必須經(jīng)由會計主管審核通過。在審核監(jiān)督時要注意對計算機系統(tǒng)應(yīng)用程序以及控制功能進行審查，確保其都能符合相關(guān)規(guī)范制度。

結(jié)語

第8篇：風(fēng)險管控策略范文

【關(guān)鍵詞】企業(yè)內(nèi)部控制 全面風(fēng)險管理

一、COSO全面風(fēng)險管理框架對我國風(fēng)險管理的影晌

我國目前風(fēng)險管理仍是企業(yè)管理中的一個相對薄弱的環(huán)節(jié)。風(fēng)險意識不強，風(fēng)險管理工作薄弱，成為企業(yè)發(fā)生重大風(fēng)險事件的重要原因。特別是2004年發(fā)生的“中航油事件”，使實施全面風(fēng)險管理成為我國企業(yè)的當(dāng)務(wù)之急。

二、我國企業(yè)內(nèi)部控制現(xiàn)狀分析

我國企業(yè)的內(nèi)部控制起步較晚，經(jīng)過近20年的發(fā)展，雖取得一些成績，但與發(fā)達(dá)國家相比，仍然有明顯的差距。目前，我國企業(yè)的內(nèi)部控制主要存在以下幾個方面的問題：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)不完善。我國公司董事會在很大程度上掌握在內(nèi)部人手中，缺乏分工，沒有按國際慣例分設(shè)專門委員會，結(jié)果對內(nèi)部控制至關(guān)重要的內(nèi)外部審計、薪酬激勵機制、投融資決策沒有專門董事監(jiān)督。內(nèi)部人或控股股東集控制權(quán)、執(zhí)行權(quán)和監(jiān)督權(quán)于一身，自覺不自覺地凌駕于內(nèi)部控制之上。

（二）企業(yè)監(jiān)管機制不夠健全。我國許多企業(yè)或未設(shè)立內(nèi)部審計機構(gòu)，或建立的內(nèi)部審計機構(gòu)不能發(fā)揮有效的監(jiān)督作用。比如，有些企業(yè)的內(nèi)審部門隸屬于財務(wù)部門或與財務(wù)部同屬一人領(lǐng)導(dǎo)，內(nèi)部審計在形式上就缺乏應(yīng)有的獨立性。另外，在內(nèi)審的職能上，很多企業(yè)的內(nèi)部審計工作僅僅是審核會計賬目，而在內(nèi)部稽查、評價內(nèi)部控制制度是否完善和企業(yè)內(nèi)各組織機構(gòu)執(zhí)行指定職能的效率等方面，卻未能充分發(fā)揮應(yīng)有的作用。

（三）缺乏風(fēng)險意識，忽視風(fēng)險控制。在市場經(jīng)濟環(huán)境下企業(yè)面臨的多種風(fēng)險包括：不恰當(dāng)?shù)男袆泳V領(lǐng)和發(fā)展規(guī)劃導(dǎo)致的戰(zhàn)略風(fēng)險；不適宜的經(jīng)營手段導(dǎo)致的經(jīng)營風(fēng)險；不合理的債務(wù)導(dǎo)致的財務(wù)風(fēng)險；不相關(guān)、不真實信息報告導(dǎo)致的信息風(fēng)險；環(huán)境驟變和政策不明朗導(dǎo)致的環(huán)境與法律風(fēng)險；自然災(zāi)害等人為不可抗拒的因素造成的災(zāi)害風(fēng)險。形成風(fēng)險的因素既有外部原因，也有企業(yè)自身原因。由于長期以來企業(yè)受到國家的保護，風(fēng)險意識不強，缺乏有效的風(fēng)險管理機制。

（四）企業(yè)文化建設(shè)薄弱。美國著名管理學(xué)家沙因在《企業(yè)文化生存指南》一書中指出：大量案例證明，在企業(yè)發(fā)展的不同階段，企業(yè)文化再造是推動企業(yè)前進的原動力，企業(yè)文化是核心競爭力，是一種最難模仿的能力。COSO報告特別強調(diào)文化在內(nèi)部控制中的作用，把企業(yè)文化納入控制環(huán)境的范疇。

（五）管理層素質(zhì)不高。管理層素質(zhì)不高，是引起我國內(nèi)控失敗案例頻發(fā)的主要根源之一。多數(shù)企業(yè)并不缺乏詳盡的規(guī)章制度，發(fā)生種種舞弊造假事件，往往是由于管理層（即制度的制定者）凌駕于企業(yè)制度之上，自我賦予過度的“靈活”、“自主”權(quán)，從而導(dǎo)致公司內(nèi)控制度的約束力失效于管理層。公司的制度、規(guī)定，通常只是用來約束基層職員，管理層成為凌駕于制度之上的特權(quán)階層。

（六）信息交流不暢通。建立良好的信息溝通系統(tǒng)，提高企業(yè)內(nèi)部控制效果。一個良好的信息和溝通系統(tǒng)可以使企業(yè)及時掌握營運狀況，提供內(nèi)容全面、及時、正確的信息，并在有關(guān)部門和人員之間進行溝通。今后，要特別注意開發(fā)與引進先進的企業(yè)財務(wù)與管理軟件，逐步建立高質(zhì)量的企業(yè)信息溝通系統(tǒng)。

三、應(yīng)對全面風(fēng)險管理框架的策略

實施企業(yè)全面風(fēng)險管理（ERM）已成為21世紀(jì)全球企業(yè)管理發(fā)展的新趨勢。我國企業(yè)應(yīng)本著從實際出發(fā)，務(wù)求實效的原則，以對重大風(fēng)險、重大事件（指重大風(fēng)險發(fā)生后的事實）的管理和重要流程的內(nèi)部控制為重點，積極開展全面風(fēng)險管理工作。

（一）完善公司治理結(jié)構(gòu)。成立風(fēng)險管理委員會，還可在董事會下設(shè)專門的資金監(jiān)管委員會；確立有效的管理人員報酬契約，選擇恰當(dāng)?shù)墓芾砣藛T業(yè)績衡量標(biāo)準(zhǔn)，并進行可行的業(yè)績評價。應(yīng)實行董事會集體審批制，以保證大額現(xiàn)金流動是經(jīng)董事會授權(quán)的，所產(chǎn)生現(xiàn)金流向是合理的。同時，要充分發(fā)揮董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會的作用，及時且經(jīng)常性地對企業(yè)現(xiàn)金流向進行調(diào)查。并且企業(yè)的權(quán)責(zé)分派體系應(yīng)明確財務(wù)部門的權(quán)責(zé)分派。

（二）完善內(nèi)部審計職能。建設(shè)一支作風(fēng)過硬、結(jié)構(gòu)合理的高素質(zhì)的內(nèi)部審計隊伍，以適應(yīng)現(xiàn)代審計工作的需要；把考試和考核、培訓(xùn)結(jié)合起來，對內(nèi)部審計人員進行知識更新教育，使其適應(yīng)社會發(fā)展的需要。同時，管理層要充分認(rèn)識到內(nèi)部審計的重要性，內(nèi)部審計正是溝通董事會與經(jīng)營管理層的最好橋梁。內(nèi)部審計部門應(yīng)該由董事會直接領(lǐng)導(dǎo)，提升內(nèi)部審計在企業(yè)各部門的地位，有效減輕董事會職權(quán)弱化、內(nèi)部人控制現(xiàn)象的嚴(yán)重局面。

（三）加強企業(yè)文化建設(shè)。要實施全面風(fēng)險管理，迫切需要提升企業(yè)的風(fēng)險管理水平和員工風(fēng)險管理素質(zhì)，以及管理層的倫理道德和職業(yè)操守，以保障企業(yè)風(fēng)險管理目標(biāo)的實現(xiàn)。企業(yè)風(fēng)險文化的建設(shè)應(yīng)關(guān)注以下方面：

（1）風(fēng)險管理文化建設(shè)應(yīng)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程；

（2）企業(yè)應(yīng)大力加強員工法律素質(zhì)教育，制定員工道德誠信準(zhǔn)則，形成人人講道德誠信、合法合規(guī)經(jīng)營的風(fēng)險管理文化；

（3）風(fēng)險管理文化建設(shè)應(yīng)與薪酬制度和人事制度相結(jié)合。

第9篇：風(fēng)險管控策略范文

一、企業(yè)財務(wù)風(fēng)險存在的問題

（一）制度不完善

部分企業(yè)在風(fēng)險的制度制定上并沒有達(dá)到完善程度，無法為企業(yè)的正常運營及管理提供實際幫助。風(fēng)險防控制度的制定目的在于提升企業(yè)對市場風(fēng)險的應(yīng)對能力，從而降低風(fēng)險對企業(yè)正常運行的不良影響。但目前部分企業(yè)仍存在風(fēng)險制度制定不完善情況，主要表現(xiàn)為后臺管理制度以及內(nèi)部控制制度兩方面[2]。后臺管理制度主要在于對風(fēng)險的前期考察，若考察過程中無法正視風(fēng)險，若忽視風(fēng)險很可能影響到整個企業(yè)的財務(wù)運營。內(nèi)部控制主要表現(xiàn)在信息共享以及信息傳遞方面，若企業(yè)各部門之間的信息傳遞存在阻礙，風(fēng)險便無法及時下達(dá)到各部門，影響到風(fēng)險控制的有效性與及時性。

（二）管理人員能力問題

企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理人員所存在的能力問題主要存在于中小型企業(yè)，管理人員自身對風(fēng)險的預(yù)警意識不強或管理質(zhì)量偏低，當(dāng)風(fēng)險出現(xiàn)時無法結(jié)合企業(yè)自身運營狀況以及市場狀況做出正確的應(yīng)對策略[3]。部分管理者可能由于自身專業(yè)、知識儲備、經(jīng)驗等方面的限制，在風(fēng)險管理及處理上存在漏洞，繼而影響到企業(yè)的整體發(fā)展。

（三）資本結(jié)構(gòu)問題

企業(yè)在市場經(jīng)濟體制下會遇到更大的發(fā)展空間以及更多的機遇，但若自身資本結(jié)構(gòu)存在不合理性，很可能影響到企業(yè)的長期盈利[4]。首先，企業(yè)在財務(wù)風(fēng)險管理期間利用財務(wù)杠桿，所獲得的收益可能造成企業(yè)負(fù)債率的提升，從而影響到負(fù)債與資金之間的平衡關(guān)系。其次，若企業(yè)在發(fā)展過程中更注重短期經(jīng)濟利益，很可能影響到企業(yè)的持續(xù)性運營。

二、企業(yè)財務(wù)風(fēng)險控制策略

（一）優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)

企業(yè)首先應(yīng)正確面對自身的發(fā)展資本結(jié)構(gòu)，了解自身在發(fā)展過程中存在的問題，有針對性地對資本結(jié)構(gòu)加以調(diào)整與改善。以企業(yè)融資為例，企業(yè)在融資操作前應(yīng)全方位考量融資可能帶來的風(fēng)險以及自身應(yīng)變能力，在資本結(jié)構(gòu)最佳的狀態(tài)下實現(xiàn)有效融資。在發(fā)展過程中若發(fā)現(xiàn)負(fù)債與資本存在不平衡情況，應(yīng)及時優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，避免失衡問題逐步嚴(yán)重。資本結(jié)構(gòu)的逐步改善需以價值最大化為目標(biāo)，同時結(jié)合企業(yè)的發(fā)展能力讓企業(yè)資本結(jié)構(gòu)逐漸向合理化、科學(xué)化過渡。總之，企業(yè)在資本結(jié)構(gòu)的改善上應(yīng)立足于自身發(fā)展情況，如發(fā)展目標(biāo)、資金儲備、人才儲備等多方面因素，綜合考察市場環(huán)境，以企業(yè)的持續(xù)性發(fā)展為導(dǎo)向，降低企業(yè)發(fā)展過程中的風(fēng)險程度。

（二）完善風(fēng)險管理制度

只有在風(fēng)險管理制度上不斷完善，才能夠讓企業(yè)在遇到風(fēng)險時及時應(yīng)對、沉著處理。企業(yè)首先應(yīng)將風(fēng)險管理實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化操作，確保在風(fēng)險出現(xiàn)時各項工作仍能夠有序進行，盡可能減輕風(fēng)險對整個企業(yè)的影響。風(fēng)險管理應(yīng)傾向于現(xiàn)代化，利用現(xiàn)代化技術(shù)、軟件實現(xiàn)風(fēng)險信息的有效流通。在財務(wù)數(shù)據(jù)的處理上也應(yīng)在制度方面加以完善，避免財務(wù)數(shù)據(jù)失真，為企業(yè)的核心發(fā)展策略提供真實、準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)。

（三）提升管理人員素質(zhì)

企業(yè)要想在風(fēng)險的控制上提升有效性，必須在管理人員方面加以改進，提升管理者對風(fēng)險的預(yù)警能力與處理能力。在此方面，企業(yè)需加大資金投入，采用培訓(xùn)方式讓財務(wù)工作管理者提升風(fēng)險預(yù)警意識，降低在數(shù)據(jù)處理中的失誤頻率，確保每位管理者都能夠?qū)⒆陨硭鶎W(xué)到的財務(wù)知識運用到財務(wù)控制與管理之中。另外，管理者也應(yīng)在職業(yè)道德素養(yǎng)上加強投入，主動發(fā)現(xiàn)并預(yù)防風(fēng)險，為企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展制定完善的預(yù)警策略以及應(yīng)對策略。

（四）完善財務(wù)預(yù)算制度

企業(yè)的財務(wù)預(yù)算有利于管理者了解企業(yè)的資金情況，為下一階段的發(fā)展目標(biāo)提供切實可行的依據(jù)。在財務(wù)預(yù)算的編制方面，首先管理者要確保預(yù)算符合企業(yè)的發(fā)展目標(biāo)以及現(xiàn)階段運營規(guī)模，讓財務(wù)預(yù)算能夠真正為企業(yè)的風(fēng)險預(yù)防帶來益處，確保財務(wù)預(yù)算的科學(xué)性。在編制過程中應(yīng)正確估測資產(chǎn)負(fù)債表以及損益表，明確企業(yè)資金流動情況?？山Y(jié)合上一年度或上一階段的企業(yè)運行狀況以及財務(wù)狀況，編制更為科學(xué)的預(yù)算方案，在資金結(jié)構(gòu)上不斷優(yōu)化，確保企業(yè)在運營過程中不會由于資金斷流而影響到項目的正常運行。另外，財務(wù)預(yù)算編制人員也應(yīng)合理、科學(xué)地預(yù)測企業(yè)未來發(fā)展?fàn)顩r，這便要求管理者了解企業(yè)現(xiàn)階段發(fā)展情況，并做好完善的市場調(diào)研工作，讓企業(yè)發(fā)展更符合市場運行規(guī)律。