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第1篇：證券行業市場調研范文

關鍵詞證券經紀人制度實施策略

從2001年開始，我國證券業大力推行國外流行的證券經紀人制度，以試圖改善國內市場對客戶服務的質量，但是制度實施以來，各大券商紛紛慘敗，特別第一個推出此制度的大鵬證券非但沒有提高公司的業績，反而目前已經破產，這種在國外證券市場非常成熟的一種制度在我國實施起來如何是這樣狀況呢？

1國內影響和制約證券經紀人制度實施的因素

從2001年以來，中國券商在推廣經紀人制度上進行了不懈地探索和努力，然而由于長期以來的種種原因，影響和制約“經紀人制度”發展的因素依然有很多。剝開事件的表面，行業性的經紀人營銷模式的失敗必然有著更深層次的原因。

1.1戰略規劃不明確

縱觀中國券商的發展，在經紀業務方面，多數是以營業部為前沿，無論是最初的贈送禮品或是后來的經紀人制度均是由營業部首先發起，當形成一定規模后總部相應部門方才著手“規劃”，普遍欠缺系統的策劃。

技術主導業務是證券經紀業務多年來的發展形式，在信息技術應用與業務發展之間，券商更多的是被技術牽著鼻子走，戰略規劃根本無從談起。在網絡技術和通訊技術方面，每一次的技術創新都會首先受到證券業的關注，只要在系統擴容和方便交易上有可行性，券商便會不惜代價地應用，并且迅速普及。隨著競爭加劇，越來越多的技術創新帶來的是越來越少的客戶、高昂的運行成本、客戶（特別是核心客戶）流動的加劇，技術投入的邊際效益每況愈下。券商對技術盲目依賴的極致是對call-center的熱衷。由于call-center在一定程度上與券商原有的電話委托交易系統具有相通性，迅速得到券商以及技術供應商的認同。從純技術的角度來看，國內的call-center系統與國外并無二至，然而在實際應用上卻有著致命的缺陷。call-center的核心在于其人工坐席向客戶提供的專業化信息咨詢，其背后是一個由投資理財專家組成的研發團隊，而國內券商根本就不具備這一能力，雖然有智能應答，也有人工坐席，能提供給客戶的卻不過是粗線條的股評而已，因為政策的原因，即使是提供股評也不能帶有肯定性的字眼。由于服務內容的缺乏，國內券商的call-center紛紛陷入進退兩難的境地。

另外，雖然很多券商將建立市場營銷體系，推廣經紀人制度作為自己的“戰略轉型”方案，但是，我們應該認識到，這兩者在營銷過程的各個環節中，只是銷售渠道的重要組成部分，其本身并不能改變中國券商不具備證券業專業技能、無核心產品、無個性化差別服務的現狀。這樣的狀態就如同一個電視機生產企業不能生產電視，既使有完善的銷售渠道、有精彩的電視節目，那又有什么用呢？

在進行營銷轉型時，券商投入了大量的人力物力，卻很少有券商真正進行市場定位，因而出現全國券商步調一致說“轉型”的場面。券商的資源是有限的，而客戶的需求則是無止境的，因此進行市場細分，在市場細分的基礎上選定目標市場、發現市場機會，根據自身優勢有針對性地制定和實施營銷策略是券商有效利用資源發展核心競爭力的重要途徑。

1.2組織架構上的缺陷

券商現有的組織架構大多采用事業部制，以業務為單元劃分的事業部是獨立的利潤中心，由于不同的事業部的服務對象存在著利益沖突，通過事業部之間的“防火墻”保證了經營上的公正性，有效地避免了風險在不同事業部之間的擴散，但是這樣一來也造成了券商三個主營業務的分離。由于受政策影響，證券經紀業務產品單一、創新范圍小、業務形態固化，完全依靠交易通道的壟斷優勢維持經營，而承銷業務和自營業務的分離，使券商很難形成有核心競爭力的產品。

此外，以職能線、產品線為主導，以地區線為輔助的模式不可避免地產生了產品分割、職能分割、地區分割的問題。由于各級部門之間利益的相對而言獨立性，而管理者又以利潤來衡量各部門的業績，極易使各部門產生本位主義，忽視長遠的整體利益，從而影響各項方案的實施。為了協調這一矛盾，又不得不多設置一些諸如管理總部一類的中間管理層次和中層管理人員，不僅增大了管理成本，也使券商的中間管理層膨脹，損害了組織的運作效率。

從券商管理體制角度來看，事業部之下的區域管理總部體制是一種混合的內部組織結構體制，一方面，證券公司的組織結構采取事業部制的管理體制，以不同的業務為劃分標準，采取“縱向”管理；另一方面，設立區域性管理總部采取“橫向”管理。在實際運作中，這種混合的體制存在著一些問題。此外，券商在轉型時多生硬地將營業部的市場營銷體系與運營保障體系分開，使前后臺工作反復交叉，造成了大量的問題。

1.3以短期目標為主的考評方式

由于經紀業務收入是券商的主要收入來源，所以對營業部的考核多數是以利潤指標來衡量，對短期利潤的過分強調使營業部很難著眼于長遠來談發展。營銷是一個漫長而堅苦的過程，一個營銷體系的建設不可能是一朝一夕就能成功的。而券商在進行經紀人營銷模式建設時顯然缺乏嚴謹的定位和論證，回報的長期性和考核的短期性產生了不可調和的矛盾。

1.4“經紀人制度”缺乏可操作性

經紀人制度大多是由一批券商的總部各部門人員組成項目小組負責制度的建立，其最大的弊端在于在設計階段時容易成為設計者的項目，沒有考慮到作為最終執行者的營業部的實際情況，使項目脫離實際。而目前，現實就是在營業部極度缺乏營銷管理人員和管理經驗的情況下，參照國內保險經紀人制度和國外證券經紀人制度建立起來的經紀人制度根本就無法執行。

2解決問題的相應策略

2.1戰略性營銷規劃

（1）市場調研。首先，券商必須進行市場調研，系統地、有目的地收集與其經營活動有關的各類資料，并用科學的方法加以分析研究，以助于真正地了解市場。目前，券商最迫切需要進行以下三個方面的市場調研。客戶調研：客戶的交易習慣、服務需求、經濟狀況、交易動機及其他客戶基礎資料。服務流程調研：調查各業務流程中的服務質量，以改進營銷過程中的各種服務。市場需求調研：從客戶的角度出發，了解客戶真正的需求。

（2）進行市場細分，選擇目標市場。事實上，券商一直都在進行自身市場準確定位的努力，希望通過市場和客戶的細分來形成自身的經營特色。無論怎么的市場定位，都必須進行市場和客戶的細分，必須明確公司的利潤將從什么樣的客戶身上來以及怎樣來。從國外券商的經紀業務發展模式來看，券商根據利潤來源而進行的市場定位可走如下幾條路：①擴大基礎量。以較低的收費水平賺取利潤，只向客戶提供最基本的服務。這個基礎量包括客戶量、資金量和交易量；②高度專業化。選定優質客戶群體，按照客戶的不同需求提供不同的專業服務，收取不同的服務費用，賺取比較高的利潤。這些需求包括不同層次的專業咨詢、專業投資理財顧問等；③只提供交易通道。除交易通道外不提供其他任何附加值服務，以極低的價格吸引眾多中小客戶，賺取超低水平的利潤。網上經紀公司即屬于這種類型。

2.2調整組織結構

券商的組織架構創新應包括轉變盈利方式、優化盈利結構、開拓新的盈利來源、控制成本和提高管理水平等諸手段。在經紀人制度建設方面，設立獨立于原有營業部網絡之外的營銷體系是最佳解決方案。

全國性的券商應考慮按一定的地理位置將國內市場劃分為數個大區，建立大區一級的銷售經理制度,由大區經理負責在區域內以每個營業部配備一個銷售小組為標準，與原營業部合作，進行產品銷售、創新業務推進、區域性投資銀行和財務顧問等業務,以實現營業部的營銷、服務和綜合業務拓展的兩個平臺功能；建立暢通的研究所、經紀業務總部、營業部、客戶之間的服務流程,以及多通道的咨詢產品發送流程。

2.3平衡計分卡

績效評估對于新制度的執行有著不可估量的影響，在券商的轉型實踐中，正是由于以短期利潤為考核目標而阻礙了其實施，多數券商的績效考核還處在“量化考核與目標考核階段”，而平衡計分卡的核心思想就是通過財務、客戶、內部經營過程、學習與成長四個方面指標之間相互驅動的因果關系展現組織的戰略軌跡，實現績效考核——績效改進以及戰略實施——戰略修正的目標。平衡計分卡中每一項指標都是一系列因果關系中的一環，通過它們把相關部門的目標同組織的戰略聯系在一起；而“驅動關系”一方面是指計分卡的各方面指標必須代表業績結果與業績驅動因素雙重涵義，另一方面計分卡本身必須是包含業績結果與業績驅動因素雙重指標的績效考核系統。之所以稱此方法為“平衡”計分卡，是因為這種方法通過財務與非財務考核手段之間的相互補充“平衡”，不僅使績效考核的地位上升到組織的戰略層面，使之成為組織戰略的實施工具，同時也是在定量評價與定性評價之間、客觀評價與主觀評價之間、指標的前饋指導與后饋控制之間、組織的短期增長與長期發展之間、組織的各個利益相關者的期望之間尋求“平衡”的基礎上完成的績效考核與戰略實施過程。

2.4經紀人制度的實施

隨著市場的發展，經紀人必將成為券商銷售網絡中的絕對主角，誰掌握了銷售渠道誰就擁有了未來。無論市場怎樣發展，客戶始終是券商生存發展的根基，經紀人才是客戶來源的保證，經紀人在券商中的地位必須得到肯定，經紀人隊伍的建設必須成為券商工作中的重點。在經紀人制度中，經紀人是金字塔的塔基，只有塔基穩定了，金字塔才能往上搭建。

由營業部直接經營客戶的年代很快就會過去，作為現有利潤中心的證券營業部，轉型是不可避免的，特別是隨著我國證券市場與國際市場的結軌，制度的創新是必然的，因此，各券商應強化“變革”、“危機”意識，形成“客戶導向”、“流程導向”、“團隊合作”，以先進可行的策略完成其制度的創新，提高整個證券業經紀業務的競爭力，這樣才能更好地促進證券市場的發展。

參考文獻

1吳曉求.海外證券市場[M].北京：中國人民大學出版社，2000

2[美]弗蘭克.J,法博齊.資本市場[M].北京：經濟科學出版社，1999

第2篇：證券行業市場調研范文

    為科學設計證券投資學課程的考核方式方法改革實施方案,在總結以往教學改革經驗的基礎上,針對課程考核要求,首先明確了改革的基本原則:一是考核項目的設計必須符合教學規律要求;二是考核的項目內容對學生能力的培養要有明確的目的性和針對性;三是要體現對學生能力考評的全面性和客觀性;四是要有利于促進學生個性的發展。為充分體現學生學習成績與能力評定的全面性和客觀性,改革方案突出對學生學習“過程”的考核。“過程”考核成績占總成績的60%,期末考試成績占40%。根據上述基本原則和證券投資學課程的特點,改革方案的“過程”考核項目及考評目標要求設置如下:

    1.1課堂考勤、提問和課外作業

    課堂考勤、課堂提問和課外作業是教學過程的基本環節。課堂考勤的目的是培養學生的紀律觀念,養成良好的守紀習慣。課堂提問分為課后布置、課前提問和課堂隨時提問,但兩種提問的目的和作用是不同的。課后布置、課前提問主要考核學生課后的學習與知識掌握情況,課堂隨時提問主要考核學生對知識的隨堂理解與掌握情況,督促學生集中聽課注意力,提高課堂聽課和學習效率。課外作業主要包括自主總結、計算應用和案例分析,主要考核學生對已學知識的總體把握、案例綜合分析及知識的綜合運用能力。

    1.2證券市場調研

    證券市場調研為學生創造了走出校門了解證券市場的實踐機會。為有效鍛煉學生的社會實踐能力,老師為學生提供調研的單位。調研的問題要事先由各小組擬定,待老師審閱通過后,在指定的時間范圍內,按要求由學生分組調研,并提交調研報告。

    1.3階段測試和上機操作

    階段測試的目的是督促和檢查學生的平時學習,主要考核學生對所學知識的階段性掌握情況。以抽簽方式進行的上機操作,主要考核學生對課程內的實訓項目內容的掌握及動手操作能力。

    1.4小組作業

    小組作業是學生綜合能力訓練培養的重要形式。要求由4-5名學生組成學習小組,在5-6周時間內以課外任務的方式完成一份綜合性行業或上市公司的投資分析報告。主要培養和考核學生的資料收集與綜合分析與研究、創新與協作、應用知識解決實際問題、寫作及語言表達等能力。上述考核項目是證券投資學課程“過程”考核內容的構成部分,它與期末考試結合組成了一個比較完整的“知識+能力”和“過程+結果”培養與考評體系。在“知識+能力”和“過程+結果”的能力培養與考評體系設計完成后,方案的實施對預期效果的實現至關重要。為更好地實現方案實施的預期效果,在方案實施前,首先向學生公布全部方案內容,讓學生明確考核項目和具體考核要求,以及能力培養目標和考核項目的成績分布。小組作業是學生綜合能力訓練、培養的重要方式。為達到小組作業對學生綜合能力培養和提高的預期效果,首先,是小組作業的定題要科學,既要反映課程的授課進程和課程的特點要求,又要能夠體現對學生綜合能力的培養與提高。其次,是確定研究的具體內容和組織分工。為使小組作業在對學生能力考核方面更具可比性,指導教師要為分析報告的主要內容框架進行統一界定,在這個前提下,由小組成員對自己負責的部分內容撰寫提綱,再由組長對整個報告的提綱進行整理,提交小組作業的研究計劃,經老師審閱通過后進行資料的收集、整理、討論交流和報告的分工撰寫。在分析報告撰寫過程中,指導老師應參加小組作業的討論,了解存在的問題和困難,指導學生的課外訓練活動。小組報告會是小組作業驗收的一個重要環節。組織小組報告會,為學生提供了一個個性展示的平臺。每個學生都要對自己負責的內容按要求制作PPT課件,按小組研究報告的順序在課堂上進行規定時間內的口述。實踐表明,學生對以小組報告會的方式進行自我展示極富成就感。

    2改革效果

    2.1提高了學生學習的積極性和主動性

    課程考核方式方法改革前,學生不僅對課堂聽課學習的興趣不高,對老師的提問也沒有回答的積極性,對于在課堂上理解不深的內容也不會主動找老師解決。改革的實施,由于對學生能力的考核和成績的評定高度透明,學生的學習欲望被激活,課堂上,不僅聽課認真,學習效率提高,而且積極思維,主動發言。學習上只要有不明確的地方,學生就會及時找老師解決,真正實現了由“要我學”向“我要學”的轉變。學生認為,為了完成老師要求的各項學習任務,必須勤奮努力。課程考核方式方法改革使他們克服了以往的懶惰。課前提問、課堂小測驗要求學生對學過的知識進行鞏固;小組作業和小組展示促使學生自主制定學習與研究計劃,促使學生學會分工協作完成學習小組共同的計劃任務,尤其是小組作業展示,要求學生克服膽怯心理,走上講臺,以幻燈片的形式,將小組作業成果進行講解展示;課外的市場調研,要求學生依據調研任務,擬定調研提綱,設計調研問卷。由于證券投資學課程考核方式方法的改革注重對學生學習能力培養的考核,有效地調動了學生的主動性、積極性,同時也極大地提升了學習的興趣。

    2.2提高了教學的有效性

    過去“填鴨式”的教學,整個課程都是由教師個人演“獨角戲”,教師和學生的關系是主動與被動的關系,判斷課程成功的標準是教案備得是否細致熟練、教師講得是否滔滔不絕、學生聽得是否聚精會神。課程考核方式方法改革方案的實施,實現了教師與學生在課堂上的有效互動,促進了教師對先進教學方法的有效運用,誘發了學生的創新思維,使啟發式教學、案例式教學的效果明顯提高。課堂上,學生能夠緊跟教師的啟發進行思維,隨時回答老師可能提出的各種問題,并能積極參與問題的討論,發表個人的觀點與看法,課堂教學效果和學習效率明顯提高。

    2.3促進了教學質量提高

    課程考核方式方法改革,不僅促進了教師教育教學方法的改革,也促進了教學內容的改革。課外小組作業以行業投資分析報告或上市公司投資分析報告的形式作為小組研究成果,教師在講解證券投資的基本理論、基本知識過程中,必須更多地結合證券市場的實際案例進行分析與評述,結合證券分析師的市場分析報告或公司分析報告進行市場分析或公司分析,才能滿足對學生綜合能力培養的需要和要求。這必然要求老師在教學方法改革的同時,對課程教學內容進行有效的改革。教學內容的改革使課堂教學更加貼近社會實際,在有效提高學生學習興趣的同時,學生的學習成績與教學質量也得到有效提高。課程考核方式方法改革,有效地促進了教學質量的提高,學生的學習成績得到顯著提高。為了定量分析課程考核方式方法改革對學生學習效果的影響,收集了同一專業不同班級同一課程改革前后學生的相關成績數據,如表1所示。從課程考核方式方法改革前后的班級成績最高分與最低分的分布以及各成績檔次的百分率看,考核方式方法改革,使得學生成績分布趨于集中,班級平均成績提高,成績的優良率也顯著提高,成績分布更加合理。分析可見,改革前,學生成績存在高低分差距懸殊的現象,顯然是由于期末“一張卷”造成的。而課改后,該現象消除。分析原因,主要是學生對課改的成績及能力考核指標清楚,有明確的努力方向,使學生學習潛能和學習動力得以提升。

    2.4提高了課程教學目標與人才培養目標的契合

    證券投資學課程考核方式方法改革方案的設計,體現了對學生能力訓練與考核的全面性和系統性,體現了課程特點和教學規律的基本要求。課程考核方式方法改革以全面、協調、可持續的科學發展觀為指導,教學、科研相結合,學習、研究、實踐相統一,為學生學習提供了更多的自主參與機會,為高層次、復合型、多樣化的高素質創新型人才的培養提供了有效途徑。這與“培養具有創新精神與實踐能力的高級應用型人才”的培養目標要求相一致,實現了課程教學目標與人才培養目標的高度符合。

    2.5學生的綜合素質得到有效提高

    在學生自由組合形成的學習小組中,提倡合作學習、分工協作、共同完成學習任務,對學生團隊意識的培養發揮了積極作用。學會合作是素質教育的一項基本內容,也是信息時代對人的一種基本要求。學生以小組為團隊、以合作為方式、以問題為核心、以研究為手段[4]、以應用為目的開展課外探究性學習活動,通過群體的智慧,完善和深化學習個體對知識的理解和掌握,培養現代社會所強調的合作意識和團隊意識,這在課程考核方式方法改革方案的實施中得到了充分體現。證券投資學課程考核方式方法改革使學生的自主學習能力、應用知識綜合分析問題和解決問題的能力、研究能力、協作能力、溝通與表達能力、實踐與創新能力等方面都得到了有效提高。

第3篇：證券行業市場調研范文

財務策劃師在我國走俏的根本原因在于市場環境發生的巨大變化。伴隨我國經濟的高速增長，民眾生活日益富庶，富裕人群數量不斷增加，很多家庭已經進入了小康。但是，財富積累并不意味著會打理財富，如何投資規避市場風險使投資增值，成為許多人探討的新話題。于是，熟悉資本運作和投資理財的專業人士成為個人和企業青睞的對象也就不足為奇。

財務策劃師是為客戶進行理財規劃的專業人員，根據客戶的資產狀況與風險偏好，為客戶尋找一個最適合的理財方式，提供全面的財務分析及建議，以確保客戶資產的保值與增值。用形象一點的話說，他是橫跨銀行、保險、證券、財稅、不動產鑒定等多個領域的“金融健將”。記者在走訪財務人才培訓市場時發現，目前，國內已有多家培訓機構開設了與財務策劃師認證相關的課程。學員經過培訓，不僅能勝任專業的個人理財，對企業理財，特別是國際會計準則、國際財務管理、企業財務決策等也具有相當獨到的見解與策劃能力，成為一個復合型的財務策劃專家。

某證券公司財務主管鐘先生曾接受過注冊特許財務策劃師（FChFP）認證的培訓。他表示認證培訓讓他有機會與一些國內理財界的權威人士面對面地交流，使他感受到撲面而來的最新理財資訊，極大地開拓了他的視野。同時參加過注冊特許財務策劃師（FChFP）認證學習的銀行高級經理蔡先生說，通過學習，他發現對以前遇到的很多問題都茅塞頓開，課程的案例對現行的銀保合作以及其他的銀行混業經營有很好的啟發作用。

麥肯錫的市場調研顯示，我國個人理財市場利潤巨大，截至2006年6月增長至570億美元。我國快速發展的中小企業也對理財有著巨大的需求，2006年企業理財市場的利潤達到1371億美元。

財務策劃行業將會成為我國未來的“暴利”行業，這種趨勢已經初現端倪。目前中國財務策劃師缺口是500萬，已經被國家人事部列為緊缺人才。一位業內人士表示，我國金融業長期處于分業經理模式，所以導致能夠貫通各投資門類知識綜合型人才的缺乏，目前理財服務人員的理財策劃經驗還比較欠缺，國內的理財服務尚處在起步階段。

第4篇：證券行業市場調研范文

就金融學專業的建設提出了如下的改革方案:在大金融的平臺上,探索符合市場需要的銀行、保險、證券等專業方向,構建出“一個專業多

個方向”的金融學專業,最終把金融學專業的本科學生培養成“一專多能”的復合型、市場急需的高級應用型人才。本文對設立證券期貨

方向的必要性和可行性方面進行了系統的研究。

金融學證券期貨

一、引言

金融學專業涵蓋的知識內容非常豐富,銀行、保險、證券這三個方向的

專業知識是其三大支柱。目前,國內多數高校金融學專業都是不分方向

的,導致學生在校期間學習內容多而雜,最終培養出的是一批批“樣樣通、

樣樣松”型的人才。雖有個別學校作了一定的改革,如將金融學專業改為

保險專業、國際金融專業等,這樣做的結果雖然使學生對某一個金融領域

的專業知識有了深入了解,但又導致專業口徑太窄,使學生就業時面臨困

難。針對這種狀況,我們金融教研室成立了專門的課題組,就金融學專業

的建設提出了如下的改革方案:在大金融的平臺上,探索符合市場需要的

銀行、保險、證券等專業方向,構建出“一個專業多個方向”的金融學專業,

最終把金融學專業的本科學生培養成“一專多能”的復合型、市場急需的高

級應用型人才。經過長達一年多的市場調研和專業論證,我們認為在大金

融學的平臺上開設證券期貨方向、投資理財方向、保險方向是比較適時的,

可作為目前首選的三個方向。下面擬對我們課題組在證券期貨方向上的

研究成果作一下總結。

二、開設證券期貨方向的必要性

1.我國證券期貨市場人才需求眾多

目前,社會對證券期貨人才的需求的主體是證券期貨業投資公司和企

業。具體說來,主要源于三個方面:一是現有證券期貨公司由于業務范圍

擴大,需要的人才數量增加較快,尤其是有相關實踐操作能力的人才的需

求更加強烈;二是由于大型企業在多元化發展過程中,要求企業在擴大經

營過程中又能夠為企業提供證券期貨投資方面服務的人才,此類人才的要

求非常高,同時需求的數量也較多;三是由于證券期貨投資導致新出現的

企業類型對人才的需求。在上述三類證券期貨人才需求中,第一方面需求

是主要的。

2006-2007年是中國金融業發生巨大變化的一年:金融市場的全面開

放,股票市場重新迎來牛市,國有銀行的紛紛上市,外資銀行的涌入,外匯

儲備規模連連攀升。受整體宏觀形勢的帶動,證券行業同樣也經歷著迅速

的變化。隨著證券市場制度變革加快以及證券行業綜合治理力度加大,證

券行業的系統性風險大大降低,基本制度建設日趨完備,證券公司經營環

境已有根本改觀;同時,以創新試點為代表的一批證券公司資產質量不斷

提高,并已形成持續盈利能力,他們的業績隨著經營環境的改善而呈爆發

式增長。2006年下半年,承銷業務、經紀業務和自營業務一起成為券商業

績的助推器,新興的資產管理和權證業務也將為券商業績的大幅度增長,

極大地豐富了證券行業產品。而且現代社會,人們對于投資的需求超過以

往任何一個時期,人的觀念也有了巨大轉變,不再把股票期貨看作是投機,

而是認為這是一個自己的資產增值的重要手段,但人們對于股票期貨的知

識還是較少,十分需要專業人士給他們合適的建議與幫助,因此,此類人才

的需求數量眾多。第二類和第三類企業對人才的需求層次則較高。如果

實現證券期貨類投資是有利于提高社會經濟效益的,即便沒有政府部門的

推動,社會需求仍然會提高。

2.在大金融平臺上開設“證券與期貨”方向具有廣闊的發展前景

我國加入WTO后與國際金融體系全面接軌,急需大批熟悉國際競爭

規則和現代金融操作的證券期貨類人才。而國內本土化證券期貨類人才

不足問題日益突出,各類金融機構、大中型企事業單位、經濟管理部門,以

及教研、咨詢、統計、信息系統等不但該類人才需求強烈,而且數量與日俱

增,將長期處于缺乏狀態。

(1)證券期貨方向更偏重于微觀金融層面的研究與應用

當前,國內本土化金融高級人才嚴重不足,問題在很大程度上是由于

學校的教育結構、學生的知識結構不合理造成的。與現有的金融學專業相

比,金融學專業證券期貨方向更偏重于微觀金融層面的研究與應用。多年

以來,我國的金融學科一般側重于宏觀金融層面的研究和應用,對貨幣供

給與需求、貨幣政策、金融監管和金融體系的設計、以及政策分析等等,往

往占的份量比較大。而金融學證券期貨方向的建設則正好填補了國內微

觀金融教育的不足。該專業的畢業生適應了當前社會、經濟發展對金融復

合型、應用型人才的迫切需求,因而就業前景將持續看好。

(2)證券期貨方向畢業生的就業領域十分廣泛

面向金融類服務機構和單位:如商業銀行、投資銀行、證券公司、基金

管理公司、保險公司以及其他金融類經營服務機構。從事風險管理、投資

管理、證券交易、各類金融市場的營銷和開發,以及其他各種相關金融業務

和金融服務等。

面向非金融類公司或企事業單位:從事資產負債管理,為公司融資結

構、投資結構做合理策劃,為企業的收購、兼并、重組等設計方案,為企事業

單位的日常運營制定現金和財務管理策略,完成合理避稅、理財、套期保值

等工作。

3.開設證券期貨方向是金融學專業發展的需要

專業建設是高等院校一切建設的龍頭。為適應人才市場的需要,我們

已在金融專業進行了保險方向和投資理財方向的人才培養嘗試,取得了良

好的效果。為完善沈陽理工大學應用技術學院大金融體系下的學科建設,

增設證券期貨方向勢在必行。

三、開設證券期貨方向的可行性

沈陽理工大學應用技術學院有雄厚的教學設施和教學基礎,完善的教

學和科研體系,較強的師資力量,這些都為完善沈陽理工大學應用技術學

院大金融體系下的證券期貨方向建設奠定了良好的基礎。

第一,沈陽理工大學應用技術學院學科門類齊全,現有34個本科專

業,與證券期貨方向相關的工商管理、市場營銷、電子商務、會計學、國際貿

易學、人力資源管理等專業實力雄厚,特別是已有的金融學專業,為開設證

券期貨方向奠定了堅實的基礎。今后證券期貨方向教師隊伍建設的指導

思想是:精選學科帶頭人,內部協調骨干教師,外部聘用實戰訓練教師,同

時補充培養年輕教師。

第二,為培養出高素質、復合型人才,我院近年外聘了大量金融專家到

我校講學或作為客座教授,為開設證券期貨方向儲備了大量的經驗豐富的

外聘教師。同時,金融教研室的科研工作也開展得有聲有色,近兩年在國

內省級以上刊物近百篇,為證券期貨方向的設立提供了一定的科

研支撐。

第三,在課程設置、教學手段方面,我們注重采用理論聯系實際的場景

模擬教學、案例教學等方式,增加課堂演練的內容,并強化實踐環節,把當

前最新金融理論、專業化訓練體系和實踐經驗傳授給學生,提高學生證券

期貨業務的實際操作能力,使學生畢業時能迅速進入工作角色。

第四,在教學實踐中,我們還要積極爭取與沈陽及省內其他重要城市的

主要證券期貨公司加強聯系,采用實習、參觀、請專家講授等方法來開闊學生

的視野,提高學生的實際操作能力,加強綜合素質的培養)第五,金融學建設得到了學校較大的資金支持。最近,系

里在原有五個相關實驗室的基礎上,新建了證券期貨業務模擬實訓室,添

置了許多的相關的實訓軟件、報刊和圖書。目前,工商管理系的實驗室完

全能夠滿足證券期貨方向的實驗和實習需要。

第六,我們加強了對教師的再培訓工作,引進了有豐富實踐經驗的骨

干教師和學科帶頭人,改善和提高教師隊伍的整體素質同時,用高素質的

師資力量來夯實教學基礎。

最后,為適應迅速發展的地區經濟形勢,結合我院實際情況,不斷加強

和壯大我院的學科建設工作。目前,我們已對金融學專業進行了部分改

革,并積累了一定經驗。如在金融學教學計劃的修訂上,我們將理論課分

為公共基礎課、專業基礎課、方向技能課,將實踐課分為公共實踐課、專業

實踐課和方向實踐課,這種“三位一體”的課程設置模式,為在大金融平臺

上設立證券期貨方向提供了可能。

3本文受沈陽理工大學應用技術學院工商管理系資助,是“金融專業

第5篇：證券行業市場調研范文

其實，今年3月，綠地控股（600606.SH）與榮耀基金旗下Amare投資管理集團在新加坡簽署協議，設立酒店業房地產投資信托并擬在新加坡證交所主板上市。該酒店業房地產投資信托計劃向綠地收購19家位于中國境內的酒店物業，總計價值約為210億元。

這是迄今為止中國房地產企業發行的最大規模REITs（房地產信托投資基金）。對此，綠地控股董事長張玉良曾表示，中國房地產的金融化是大勢所趨，特別是在商業地產和產業地產領域，不僅影響企業的融資方式，更重要的是對房地產行業包括銷售模式、盈利模式、運作模式在內的商業模式產生了重大影響。

房企財務成本越來越高

REITs能解燃眉之急？

“最近的地王很多，今年前5個月，有100多宗的高價地塊，3288億元成交總價。一二線城市共出39個地王，81個樓板價地王。南京、杭州、合肥會看到很多地方的溢價率很高，就算是商辦的物業都發生地價很高的問題。”第一太平戴維斯上海估價部董事甘啟善分析說，過去一年，央行降息了好幾次，一直到現在4.4%～4.8%，而對房企來說，企業發債成本可能在3%～7.1%，商業銀行貸款利率6%～13%，影子銀行13%-20%甚至以上的年利率。去年國內的房企負債率還是很高的，平均達到76.6%，這會影響他們的信用評級，讓他們的財務成本越來越高。當前形勢特別需要不同的投資工具和渠道。

“對于大多數房地產企業而言，當建的房子能賣，能掙錢的時候他不需要REITs，當去庫存、銷售變成房地產公司難點的時候，當大家被迫持有物業的時候，就到了燃眉之急需要REITs的時候。”摩根士丹利華鑫證券李耀光這樣說。

截至目前，中國資產證券化產品累計發行量已經超過萬億。2015年全年發行超過6000億元，同比增速接近90%，而房地產資產證券化規模已超千億。以上交所為例，資產證券化當中，房地產相關的產品規模是排在第三位。

目前已經有的資產證券化類型包括最傳統的商業物業的租金收益權、物業服務費，房地產企業的購房尾款的債權，以及保障房的相關證券化產品，還有私募REITs產品。上交所債券業務部高級經理賀銳驍認為，“這些類型滿足了房地產企業或者一些持有不動產機構的不同訴求。像物業服務費的證券化產品，實際上原來房地產企業下屬的物業公司做直接資本市場融資相對是比較困難的。因為它的輕資產特性，以及作為房地產企業售后服務的定位，使得它本身的財務報表的狀況是不太適合到資本市場上直接做債務融資的。但是物業服務費這樣一個類型，利用未來的穩定現金流，再加上母公司的增信，使得物業服務管理公司可以以自己的名義到這個資本市場上去融資。”

賀銳驍還說，像購房尾款這個類型，實際上是提高了房地產企業應收賬款的周轉率，對房地產企業財務報表調節也是有幫助的。如果說在會計上計入到非金融負債，對于降低房地產企業的有息負債也有所幫助。

從中信啟航到蘇寧云商，再到成功登陸上交所的恒泰浩睿海航項目，戴德梁行參與了中國REITs進程中幾乎每一單示范性項目，提供專業的物業價值評估、專項房地產市場調研及建筑物樓宇測量盡職調查等咨詢服務。戴德梁行董事顧悅如表示，目前國內商業地產資產證券化路徑有三條： 一是輕資產的證券化，主要通過質押物業租金收益進行的融資目的資產證券化，如2014年海印股份和今年6月剛發行的中航信托紅星美凱龍的資產證券化嘗試；二是重資產的資產證券化，主要通過保留回購權的物業真實出售實現證券化，如最早的中信啟航到后來的蘇寧云商前后三期類REITs；三是海外發行REITs，如北京華聯新加坡上市等。

針對國有商業地產企業資產證券化路徑選擇問題，顧悅如認為，重資產的資產證券化和海外發行REITs可實現重資產的表外持有運營，不足之處是會產生較大的房地產交易稅費。對于國有企業而言，輕資產的資產證券化路徑由于不涉及物業權屬的轉移，可以避免國有資產權屬轉移審批限制，且能盤活存量資產進行融資，相比而言是目前國有企業嘗試資產證券化時最易實現突破的可行路徑。

內地物業曲線尋求境外發行REITs

對于開發商來說，境外發行REITs能夠帶來穩定的外部資金來源，加速商業項目變現，真正實現房地產企業輕資產轉型，但也面臨境內物業跨境轉移限制這一核心問題。

戴德梁行高級董事陳家輝對記者分析：“近年來，受限于內地REITs發行的種種限制，內地房企赴境外發行REITs呈現越來越熱的趨勢，尤其集中在商業地產領域。從早前的宜必思酒店REIT新加坡上市，到開元酒店REIT香港上市，再到新近成功新加坡上市的北京華聯BHG REIT等項目。”

第6篇：證券行業市場調研范文

【關鍵詞】金融學專業；訂單式；人才培養

一、引言

據統計，普通高職專科的總體就業率要高于普通高等學校一般本科的總體就業率。這值得普通高等本科院校就業管理部門的深思。隨著社會針織經濟形勢的變化，對人才的需求會有許多新變化，所需求的人才的知識結構和能力也會有許多變化。學校人才的培養必須緊跟人才需求變化，深層次加強校企合作，探索本科專業訂單式培養模式，對解決學生就業難問題，提高教師教學科研水平，將是一個最有力的解決途徑。樹立以就業為導向的辦學理念，實施訂單式人才培養模式，是高等院校培養應用型專業人才和解決畢業生就業困境的有效途徑之一。

二、采用訂單式人才培養模式實現校企順利對接

訂單式人才培養模式是指院校根據企業對人才規格的需求，校企雙方共同制訂人才培養方案，簽訂用人合同，并在師資、技術、辦學條件等方面合作，共同負責課堂教學、實踐實習、就業安排等一系列教育教學活動的辦學模式。目前該模式被廣泛應用在中專、高職院校，并且實踐效果較好。

在發達經濟體，高等院校與企業的合作已成為一種普遍的形式。德國的“雙元制”和北美的CBE（Competence Based on Education，基于能力的教育或以能力為基礎的教育）教育模式，均打破了以傳統的公共課、專業基礎課、專業課三塊為主導的教學模式，強調培養學生的專業能力，保證了學生在離開學校后盡快融入工作環境。我國高校也應借鑒和學習其先進經驗，考慮直接與企業開展高等教育的合作辦學，為企業培養用得上、用得好的實用型人才，從而實現高校服務社會功能的最大化。

訂單式人才培養模式提高了學校和專業定位的準確性，建立起完善的以市場為導向、以企業需求為導向的專業開發與調整體系，提高了人才培養的有效性，使學校的發展有了源頭活水。訂單式培養模式要求企業與學校共同制訂培養目標，注重企業對教學過程的參與，技能訓練與崗位要求相街接，培養目標與用人標準相吻合，促進了學校專業設置和專業教學內容改革的深化，提高了人才培養的針對性，同時也有力地推動了學校的教學改革。訂單式人才培養模式統籌安排理論教學、實踐教學、畢業實習和學生就業，使培養方案的各環節設計更趨合理，街接更加有序，對學生的教育和管理也更加有效。

訂單式人才培養模式為校企合作培養人才的一種實施形式，突破了學校依賴企業接納學生，企業依賴學校補充人力資源的簡單供求關系，體現了校企平等合作的互利關系。企業的發展有賴于學校高質量人才的培養，學校的發展有賴于企業人才源源不斷的需求，校企雙方真正把對方的發展當做自己的發展，把對方的利益當成自己的利益，形成了利益共同體。這使得校企雙方更全面、更深入的合作有了基礎，校企的相互持續發展有了可靠的保證，訂單式人才培養模式的效用會更好。

三、金融學（證券期貨方向）專業訂單式人才培養的探索

近年來，我國期貨市場取得快速發展，但行業面臨人才瓶頸，專業人才需求潛力較大。在現有高校人才培養模式下，畢業生在知識結構和專業技能方面距離市場需求也有一定差距。

北京物資學院在廣泛的市場調研的前提下，根據社會對人才需求意向，對專業的教學進行改革與調整，不斷尋找有效的專業人才培養新模式。研究已有校企合作辦學的成績和不足，嘗試和探索金融學專業（證券期貨方向）專業訂單式人才培養模式，為能夠培養造就出具有創新意識、創新能力和較強應用能力的專門業才而努力。從而提升專業畢業生的專業水準，擴大本專業的知名度和競爭力，在解決畢業生就業問題的同時為其職業發展打好基礎。

（一）兩類訂單式人才培養模式的實踐探索

1.模式一：“三加一”訂單培養模式

“三加一”訂單培養模式，是指用人單位提出需求訂單后，學生在第三學年完成金融專業所有課程的學習后，第四學年進行實習和實踐培養，由用人單位承擔部分課程的集中培訓和實習安排，從而實現了從松散型合作向緊密型過渡。

該模式實現了人才培養和就業的緊密結合，所培養的人才在最后一年的實習時間段，由用人單位提供實踐機會，推薦和直接吸收優秀畢業生就業。此類模式本專業設立初期采用過，效果較好。當時北京物資學院和中國國際期貨公司、天津市物資局、中儲天津公司、北洋鋼材市場等單位都有過此類合作。

目前該模式在高校已被借鑒和推廣，比如天津商業大學和光大期貨公司的合作、浙江大學和永安期貨公司的合作等。

2.模式二：校企合作授課訂單培養模式

校企合作授課模式，是在合作企業提出用人訂單需求后，在第三學年本專業的部分實踐性較強的課程，聘請合作單位行業專家為學生開設專題講座和互動學堂。此類課程部分內容由任課教師組織，由合作單位期貨行業專家講座為主，任課教師穿插點評、行業熱點問題課堂研討等。從而使課程內容貼近期貨市場理論與實踐的前沿，達到提高學生的專業知識學習和研究興趣的目的。此類課程，加強學生和行業的接觸，為下一步到合作單位實習和就業打下基礎。當然，合作單位每年都要提前提出招聘應屆畢業生的需求意向。

此模式在高校應用和推廣也是較為廣泛，國內大部分高校都在謀求理論和實踐的接軌，該嘗試是一種較好的方式。比如中國期貨業協會組織期貨公司開展期貨大講堂進高校、高校期貨后備人才培訓等項目，獲得了北京物資學院、中國農業大學、對外經貿大學、北京工商大學等學校和學生的普遍歡迎。后續具體用人單位和高效的緊密合作也已經開始，該類訂單式人才培養模式已經得到廣泛認同，并且做得有聲有色。

（二）訂單式人才培養模式的實施要求

金融學（證券期貨方向）訂單式人才培養必須建立在理論教學、課堂實踐、企業實習相結合的基礎上，才能達到較好的效果。

1.建設好一支出色的理論和實踐操作相融合的師資隊伍，包括專業教師和企業教師做到較好融合。

2.加強校內實踐課堂建設，在校內實驗室完成系列實操類課程。比如股票投資模擬、外匯投資模擬、期貨投資模擬、計算機財務模擬、財務分析模擬等。用于滿足金融專業學生全真化教學需要，有利于對學生金融職業素養、金融業務流程、金融業務技能等方面進行培養。

3.加強校外實習基地建設，以便于學生進行專業認識實習、專業實習、畢業頂崗實習和專業教師的業務實踐，需要建立校外實訓基地5家左右，涵蓋期貨、證券和銀行等方向，這些校外實訓基地，為學生實習，教師業務實踐與提高提供了便利，從而切實提高了學生動手能力，促進學生職業素質的養成，真正實現“畢業與上崗零過渡”。

4.加強實訓、實習等實踐教學環節的教學質量監控，建立指導教師跟蹤制度、學生自我評價制度與用人單位訪問制度，以開放辦學的要求，實現質量管理主體的多元化，形成動態的反饋與保障機制，從而提升實踐教學質量。

5.加強從業資格培訓，提高學生的就業能力。目前，我國已經開始實行從業人員資格證書制度，相繼推出了證券、期貨、銀行、等相關從業人員資格考試。普通高等院校應結合自身專業特色，有計劃、有重點地進行針對性的課程設置和相應培訓，鼓勵和幫助學生獲取相關職業證書，增強就業能力，進一步縮短就業與金融企業需求之間的差距。

（三）金融學（證券期貨方向）專業訂單式人才培養的市場潛力

中國期貨市場經過20年的探索發展，已逐步進入穩定健康發展階段，市場的核心功能日益顯現，初步起到了服務國民經濟發展的作用。期貨行業是知識密集型行業，其專業化服務水平從根本上取決于從業者的能力和素質，因此人才隊伍的建設顯得尤為重要。隨著期貨市場的發展，以及期貨分支機構的大規模擴張，期貨公司對人才的需求日益強烈，期貨人才競爭日趨激烈，同時金融衍生品推出的步伐加快，不但對期貨人才提出了更高要求，也加劇了對期貨人才尤其是復合型人才的需求和競爭。

經過調研發現，高校定向培養或高校專項推介是引進基礎人才、儲備人才的有效方式。行業專家建議高校加大對期貨專業知識的灌輸，各期貨經營機構定期舉辦“期貨走進高校”活動，開展“期貨大講堂”活動以及考前輔導培訓等活動，加大對期貨行業的宣傳。每批畢業生都可能是期貨市場的宣傳機和播種器，是強大的有生力量。同時，建議各有關高校和期貨公司建立戰略合作關系，在人才的培養、實習基地的建設、期貨課題的研究以及研發資源的共享等方面形成合力，這將是期貨市場強有力的后備力量和助推器。

校企合作的開展，為培養實用性人才提供了舞臺，訂單式培養人才是校企合作的高級模式，大量企業實習基地的建立與實踐教學的開展是校企合作的普遍模式。據估計，近5年內期貨行業對本科應屆畢業生的專業人才新增就業量將會超過1萬人/年。本專業發展潛力長期看好。

四、結論

在現有教育體制下，訂單式培養模式能夠實現理論教學與實踐教學的有機結合，是國內高校教育走向社會的出路之一。

對于北京物資學院金融學（證券期貨）專業建設而言，如欲在品牌建設和在激烈的市場競爭中保持領先優勢，必須謀定而先行。在實踐中發現，通過訂單式人才培養模式，不僅有利于推動專業的市場化建設，而且有助于本專業貼近市場、貼近需求、貼近行業前沿，永葆專業競爭力和高水準。

參考文獻：

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[2]楊俊英.試論高等教育創新與創新型人才培養[J].教育探索，2007（9）.

[3]艾洪德，徐明圣.新形勢下金融專業本科教和機遇[J].東北財經大學學報，2006（4）.

第7篇：證券行業市場調研范文

 

 

技師學校是在高技能人才日趨短缺，真正能從事實踐動手、具有高技能水平的一線操作人員不足，嚴重影響我國經濟發展的情況下應運而生的。作為專門培養技師的院校，是我國職業教育的重要補充，以技師和高級技工、中級技工為主要培養方向。專業是技校人才培養的載體，是技校與社會需求的結合點，是區別技校與普通職業教育學校特色的標志;也是技校師資隊伍建設、軟硬件設施建設和實習實訓基地建設的基本依據。專業設置是否合理、結構是否優化，直接影響到技校的生存和發展。

 

金融學(Finance)是從經濟學中分化出來的應用經濟學科，是以融通貨幣和貨幣資金的經濟活動為研究對象。金融學專業主要培養具有金融保險、證券理論基礎知識和掌握金融保險業務技術、證券投資分析技術，畢業后能夠在銀行、保險、證券業等部門工作的高技能水平的專門人才。由于技校開設金融專業的歷史不長，存在著一定程度的隨意性、雷同性、盲目性以及競爭力不強等問題。審視當前技校金融專業設置存在的問題，結合職業學校金融專業設置的經驗教訓，筆者認為在技師學校開設金融專業應遵循以下原則：

 

一、以市場需求為導向原則

 

技師學校應根實際需要，在對當地的人才需求狀況、行業企業分布、政策導向等因素進行綜合分析和研究的基礎上來設置相應的專業。由于市場是瞬息萬變的，這就要求技師學校要有足夠的市場敏感度來做出反應，能及時發現并開設市場前景好、需求大的專業，并且辦出自身的專業特色，而那些市場前景黯淡、市場需求飽和的專業則應及時調整、逐漸減少甚至直接撤銷，讓專業和市場需求充分結合。

 

近年來，我國三次產業正在經歷轉型升級，三大產業結構已逐步由“二三一”轉變為“三二一”，第三產業已經逐步成為我國的主導產業。作為服務行業中的重要行業——金融業，在人才需求方面出現了緊缺，根據筆者調查發現，筆者所在地清遠市都面臨著金融專業短缺的供需矛盾。因此技校應當按照當前市場導向原則來設置金融專業，當然要考慮生源供給問題，也就是要考慮學生和家長對學校及所學專業的需求。市場高技能人才需求與學生及家長報考專業需求客觀上存在不對稱。技校如果不考慮學生報考需求，就會招不到學生，難以維持其生存，實現育人目標就會成為泡影。

 

二、為地方經濟服務原則

 

國務院批準的教育部《面向21世紀教育振興行動計劃》明確指出：“高等職業教育必須面向地區經濟建設和社會發展，培養生產、服務、管理第一線需要的實用人才，真正辦出特色。”《教育部關于全面提高高等職業教育教學質量的若干意見》也指出;“針對區域經濟發展的要求，靈活調整和設置專業，是高等職業教育的一個重要特色。”這表明專業設置必須與當地經濟發展相適應。清遠是一個新興城市，以服務業為發展中心，其中金融服務業更是重中之重，在第三產業產值中位居第五，因此職校設置專業時要以充分考慮當地的經濟發展。

 

三、科學規劃原則

 

技校專業設置是一個系統工程，必須統籌兼顧科學規劃。專業設置與建設規劃要在學校總體發展規劃指導下進行，要與學校辦學定位和發展目標相一致，經過認真調研和充分論證之后，遵循循序漸進的原則，有計劃地設置專業，不能想設什么專業就設什么專業，想設多少專業就設多少專業。清遠市技師學校在開設金融專業時，立足地方經濟，成立專家委員會，經過認真調研，最終敲定開設該專業。

 

四、特色性原則

 

特色是職校辦學興校、競爭制勝的一大法寶。學校的特色是在長期的辦學實踐中凝練而成的。它體現在辦學的指導思想、治校方略、人才培養模式、教育教學過程等各個方面;但專業始終是辦學特色最集中的載體，沒有專業特色就沒有學校的辦學特色。我院金融專業辦了不到10年，有一定的社會影響力。因此該專業設置要考慮強化學校辦學特色要求，既要與其他高職院校“錯位”發展，避免與其所設置的專業雷同;更要重視弘揚學校優良辦學傳統和辦學特色，強化體現特色的品牌專業，圍繞品牌專業設置新專業，構建結構合理的專業群。

 

五、可行性原則

 

技校堅持以服務為宗旨，包括為經濟服務、為社會服務和為學生服務。為學生服務，對學生負責的重要衡量標準就是學校具備學生所學專業人才培養的軟硬件條件。一些職校不顧師資和教學設施設備以及實習實訓條件，片面理解市場導向觀點，提出“市場需要什么人才學校就辦什么專業”、“有條件上，沒有條件創造條件也要上”，隨意設置專業，盲目鋪設攤子，不僅質量無保證，而且有的院校學生為此鬧事，影響穩定。專業設置是一件非常嚴肅的事情，職校應該按照科學性的要求，進行市場調研和可行性論證，特別是設置專業必須具備的師資隊伍、教學的設施設備、實習實訓條件以及人才培養方案和相應的管理制度，必須進行認真的準備、檢查和落實，只有這樣，才能確保人才培養質量，辦人民滿意的技工教育。

 

六、前瞻性原則

 

隨著科技的進步，改革開放的不斷深化，經濟社會總是向前發展，新的職業和崗位層出不窮，同時，也有一些職業和崗位退出歷史舞臺。專業設置如何與時俱進，與經濟社會發展同步，就需要堅持前瞻性原則。比如金融與互聯網的結合，催生出互聯網金融專業;建設創新型社會戰略的實施，提出了創意專業人才的需要;會展經濟的發展，使會展專業應運而生。因此，技校要始終關注經濟社會發展態勢，把握職業崗位變化脈博，準確預測專業發展走向，及時設置適應社會需求的新金融專業，這樣，就能夠高瞻遠矚，領先一步，勝人一籌。

 

第8篇：證券行業市場調研范文

金融是現代經濟的核心,在國民經濟和社會發展中具有極為重要的作用,是構建和諧社會的穩定器。中國金融體系在經受了97年亞洲金融危機和2008年全球金融危機的洗禮和多次金融結構調整以后,已經逐步建立形成了以商業金融為主體、各類金融機構分工合作的金融組織體系。全國各個地區都需要大量的金融保險人才,作為一所地方高職院校的金融保險專業,必須要立足義烏實際情況,以其金融業的發展為導向,確定培養目標,優化課程體系,培養適合地方發展的金融保險專業人才,為地方經濟服務。

一、分析當地金融行業的形勢與人才需求確定金融保險專業的培養目標

1.當地金融行業的經濟形勢及人才需求分析。

1.1義烏金融市場發展迅速,初步形成區域性金融中心。截止2008年底,義烏已有各類金融機構近50家,其中銀行18家,證券營業部5家,保險分支機構28家;金融機構存貸款余額分別為1047.76億元和707.42億元,總量位列浙江省縣市第一位,分別占金華9個縣(市)區同類市場份額的40.66%和36.9%,實現利潤32.82億元;人均存貸額14.95萬元和10.1萬元,同樣位居浙江省縣市第一位。義烏已成為浙江省乃至全國金融業務增長最快的縣市之一。保險方面,2008年義烏市實現保費收入15.36億元,從1997年起連續蟬聯浙江省縣級市榜首。兩年來義烏保險業共計支付各類賠、給付款10.13億元,在保障、服務經濟社會等方面的功能不斷增強。中國出口信用保險公司專門推出“義烏中國小商品城貿易信用保險”,是我國第一個專門幫助中小企業收匯、規避外貿風險的出口信用保險產品。義烏市金融機構資金實力不斷壯大,經營實力和抗風險能力明顯增強,良好的金融生態和發展前景,正吸引著越來越多的金融機構來義烏設立分支機構,初步形成區域性金融中心。總之,義烏金融業的全面發展,使得金融人才需求在一段時期內將會是持續上升的勢頭,這為本專業學生的就業提供了較大的發展空間。

1.2金融保險專業學生就業崗位及所需人才能力分析。本專業學生擬就業于金融行業各個職業崗位,也就是說,畢業后能夠在商業銀行、保險公司、保險中介機構、證券投資公司、信托投資公司等從事金融服務及管理工作,并能適應企事業單位、政府部門的會計、出納等工作。

2.金融保險專業培養目標的確定。本專業培養培養德、智、體、美全面發展,掌握本專業必備的基礎理論和專門知識,具有英語應用能力、計算機技術應用能力、溝通協調能力、基本掌握保險、銀行、證券的實務操作技能,并具備一定金融保險理論知識和理財技術,能夠勝任保險業、銀行業、證券業、社會保險機構及非金融企業的風險管理工作崗位和金融營銷管理工作崗位需要的,具有創新精神和較強實踐能力的高素質技能型專門人才。

二、以培養目標為基礎的課程設置

1.培養目標要求掌握的專業知識與能力。要求學生掌握經濟貿易知識、經濟法規和市場理論基礎知識;掌握銀行、保險、證券三方面的專業理論知識;掌握財務管理風險管理的理論知識及金融法律法規;掌握保險營銷的基本理論和方法;熟悉營銷心理、學會商務談判與客戶關系管理;熟悉電子商務方面的技術標準、政策和法規。畢業前基本具備英語應用能力、口頭表達能力、文字寫作能力等基本能力要素和實務操作能力、營銷能力、理財能力等專業能力要素。

2.適應于各項能力素養的課程對應。

2.1基本能力要素。在大學期間,我們要培養出大學生的一些基本能力,主要是英語運用能力、口頭表達能力、文字寫作能力、計算機操作能力、人際交往能力、合同操作能力。這些能力的獲得可通過大學英語、演講與口才、經濟應用文寫作、計算機基礎、社交禮儀與公關技巧等課程的學習。

2.2專業能力要素。

2.2.1營銷能力:金融行業都需要金融營銷人才,因此要求學生在校期間培養出一定的市場分析能力、營銷技巧、客戶的管理能力。這些能力可通過市場營銷學、營銷心理學、商務談判等課程的學習與實踐獲得。

2.2.2理財能力:在校期間,要求學生能學會分析風險、制訂投保計劃、能開拓保險銀行或證券投資渠道、能制訂個人或企業的理財計劃。這些能力的獲得需要學習的課程有:保險概論、人身保險實務、財產保險實務、貨幣銀行學、證券投資學、個人理財分析、基礎會計、財務管理等課程。

2.2.3管理能力:生活工作處處離不開管理,要求學生在大學里要一定的管理能力,對于金融保險專業的學生來說,要有保險營銷隊伍的管理能力、有一定的經濟政策分析能力、要懂法知法。這些能力的獲得可通過管理學基礎、經濟法與經濟合同、團隊建設與管理等課程的學習和實踐來獲得。

3.金融保險專業的課程設置。以市場為主導,以能力為本位,根據以上職業崗位對基本技能和專業能力的需求分析,來配置相應課程,構建相應的知識結構體系。課程體系分為必修課和選修課。必修課包括公共基礎課、、專業技能課、實踐環節課;選修課包括專業限選課、專業任選課、公共選修課、任意選修課。公共基礎課主要為思想道德修養與法律基礎、中國特色概論、計算機基礎、大學英語、經濟數學、大學語文、體育、形勢與政策教育等;專業基礎課主要為管理學基礎、西方經濟學、會計學基礎、市場營銷學、經濟法與經濟合同、貨幣銀行學等;專業技能課開設了保險概論、財務管理、人身保險學、財產保險學、證券投資學、現資理財等課程;為了拓寬學生的就業渠道,還開設了商務談判、電子商務、國際貿易理論與實務、網頁設計等專業任選修課程,學生可自行選擇八選四,公共任選課是提高學生在音樂、體育方面的素質,學生可根據學院的要求和自身的愛好進行選擇。

三、優化課程體系

課程設置必須基于培養目標和培養特色,不能因人設課,也不能因傳統設課。聯系義烏金融市場實際,在學生已擁有金融保險基礎知識與技能的前提下,專業課程設置設有“金融理財策劃”和“保險營銷”兩個模塊方向,根據學生的興趣和愛好選擇其中一個模塊進行深入學習:第一個模塊是金融理財策劃方向。它培養的是在銀行或者證券公司工作,基本懂得銀行、證券、保險各類產品的功能與風險,能為客戶提供一定的理財規劃服務的工作人員。畢業后從事學生必須具備投資理財綜合能力能力,這一模塊所開設課程包括商業銀行實務模擬、投資銀行學、現資理財等課程。第二個模塊是保險營銷方向。此方向培養保險公司的一線營銷人員或營銷管理人員。從目前情況看,在保險業中又以保險營銷業務(含保險、保險經紀等)的人才需求為最高,其次為營銷管理人員和培訓人員。這一方向注重營銷能力與團隊管理能力的培養,注重表達能力與溝通能力的訓練。畢業后到保險公司工作的學生必須具備保險展業、核保、出單、理賠、業務處理能力和保險營銷能力。因此,該模塊所開設課程包括保險營銷實務、團隊建設、社會保障學等課程。#p#分頁標題#e#

四、注重學生實踐能力的培養,注重課程設置與職業資格標準的對接

課程設置中要充分體現對實踐能力的重視與培養,將學生的實踐貫穿于大學的整個過程,開展多種形式的實踐教學。通過“課程實踐教學、實訓室模擬實訓、集體組織校外實訓基地實習、學生社會兼職實踐”四位一體的實踐教學體系,培養學生的職業能力。課程教學理論與實踐緊密結合,總學時比掌握在2:3左右。實踐教學環節有計劃有步驟,循序漸進。從一年級的認知實習、金融市場調研,到二三年級的人壽保險公司、財產保險公司、銀行、證券公司進行專業實習,還有畢業前的畢業實習,均做好全面的安排。注重課程設置與職業格標準的對接,鼓勵學生在校期間取得各種證書以證明自己的實力。要求學生在畢業前必須獲得浙江省高校計算機等級考試一級證書;通過大學英語應用能力B級(含)以上考試或學校的大學英語過關考試;求本專業學生在校期間必須取得以下資格證書的一項:保險人資格證、會計從業資格證、證券從業資格證、銀行從業資格證。因此在課程設置上要求課程體系與國家職業標準及相關職業資格證書接軌,課程設置與職業資格標準互相對接,課程內容與職業資格證書互相接軌。比如在會計基礎課程結束后組織學生參加會計從業資格考試;在保險概論、人身保險、財產保險課程教學結束后組織保險人資格證書的考取。

第9篇：證券行業市場調研范文

【關鍵詞】 風險投資；本土風險投資；對策

一、本土風險投資存在的問題

本土風險投資是指風險投資的資金主要來源于中國國內，包括個人、企業、政府等，由中國境內依法設立的風險投資機構管理運作，并投向中國境內的高風險、高成長性的項目，以上市、股權轉讓等方式實現變現退出的風險投資。

在中國，風險投資雖然已經發展很多年了，但是仍舊處于發展的初期。因此在各方面還存在許多問題。

（一）資金來源狹窄

本土風險投資資金來源結構中，大部分由政府和國有企業的資金投入組成，各種基金以及金融機構和個人所占的比例非常小。因為處在由計劃經濟向市場經濟體制轉型的過渡時期，本土風險投資主體呈現出單一化特色，資本來源的社會化程度較低，資金來源單一、數量少、規模偏小、缺乏全社會的參與、民間資本嚴重不足。中國已有400多家風險投資公司，擁有100多億元的投資能力，其中80%以上是由政府出資組建的，民間資本僅占7%。

（二）政府政策扶持力度不夠

風險投資的高風險性，需要政府提供相應的政策擔保。從美國風險投資的發展歷程中，可以深刻地感受到政策的巨大效能，無論是稅收政策的調整，還是擴大風險投資的資金來源，允許養老金進入風投行業，以及對運行機制和組織形式的調整和完善，都是政府為促進風險投資的發展，而主動做出的政策調整，這些政策措施成了推動美國風險投資飛速發展的助推器。

我國本土風險投資的政策扶持相對滯后，加之多數風投機構由政府成立或控股，在政策上不明確，操作上不透明，導致出現了不少的違規事例，嚴重影響了本土風投的發展。

（三）退出機制不完善

缺乏適應風險投資的完善的法律法規和制度體制 。目前我國還沒有專門針對風險投資的相關法律法規，而現有的法律法規又存在一些不利于風險投資退出的條款，例如《公司法》要求公司上市要在股本規模、股東人數、知識產權入股比例、企業成立年限與盈利年限方面達到規定的要求。這增加了風險企業上市的難度，客觀上不利于風險資本通過上市方式退出。 缺乏退出所需的合理的市場制度安排 。主板市場門檻過高，難以形成為風險資本主要的退出渠道。由于目前我國風險投資公司普遍規模較小，考慮到短期資金回報的壓力和分散化持有降低風險的要求，不太可能將絕大多數的資金都投入一個風險企業，一般風險企業將很難僅靠風險投資達到主板上市的要求。

缺乏有效的市場中介服務體系。目前我國缺乏為風險投資退出提供特殊服務的中介機構，已有的中介機構魚目混雜，從業人員良莠不齊，而且服務質量不盡人意。更令人擔心的是一些從業人員職業道德淡薄，這就加大了退出過程的信息搜尋成本、談判成本和運營成本，降低了市場交易的效率，也增加了退出過程的潛在道德風險。

二、案例對比分析

（一）大鵬證券投資奧沃國際公司

1995年，大鵬證券決定投資1 000萬元幫助奧沃國際公司聯手開發“伽瑪刀”。但遺憾的是，該項目并不順利，最終以失敗告終，其經驗有著重要的借鑒意義。

當時，該項目有著突出的優勢：技術的領先性；具有一流的研發能力；產品市場具有很大的發展空間和潛力；產品具有市場競爭優勢及壟斷性等等。該項目擁有技術上的優勢和廣闊的市場前景，主要問題出在了政策扶持不到位、資本市場不健全，特別是缺乏市場調研，沒有摸清真實的市場需求，低估了替代產品的頑強抵抗，以及未能及時輸入管理和監督機制，合理進行公司結構治理，設計有效的激勵機制，調動廣大員工的積極性。從根本上來講，資本市場不健全，融資困難，是長期制約該項目發展的重要障礙。

從大鵬證券來講，作為風險投資也存在著明顯的不足：

1．僅投資一個項目，沒有發揮組合投資的效力。由于資金不足，本土風險投資只能投資有限的項目，容易形成“一榮俱榮，一毀俱毀”的局面。

2．單獨投資，沒有進行聯合投資。聯合投資是分散風險的重要策略，但本土風險投資從傳統投資觀點出發，很少與同行合作，彼此之間的溝通也很少。

3．沒有預見到投資的長期性和分階段性。一個項目從初創到成功，需要相當大的投資，而分階段投資是降低風險，減少可能的損失的重要策略。

4．過分看重技術，沒有進行充分的市場調研，僅僅是從總體上進行了分析，低估了替代品的頑強抵抗。

5．政策扶持不足，而自身也沒有利用本身的優勢，為項目引進更多的資金。

6．沒有進行跟進管理，缺乏激勵機制，降低了企業發展的活力。

（二）IDGVC投資漢庭

2007年7月9日，由連續創業者季琦創立的漢庭酒店連鎖對外宣布，獲得鼎暉、成為、北極光、IDGVC和保銀資本5家投資機構共8 500萬美元的融資。

在季琦創建的三個公司，從攜程到如家，再到漢庭，老牌風險投資IDGVC是唯一的重合者。十多年來，IDGVC在華投資的150多個項目大部分是相當順利的，大約有一半的項目成功，只有12%的項目失敗，取得了豐厚的回報，特別是與季琦的三次合作具有代表意義，如表1所示：

從表1可見，前兩個項目都是以IPO實現退出，說明項目是相當成功的，其創業團隊的工作是卓有成效的。

而漢庭之所以受到風險投資的青睞，除了穩定高效的創業團隊外，最關鍵的還在于準確的市場定位。漢庭定位的有限商務酒店發展空間非常大，當前該行業每年平均成長速度超過了60%~70%，而且未來還會繼續保持這樣一個高速增長。此類高成長性，而風險性又相對較低的傳統產業項目，自然受到風險投資的追捧。

從IDGVC等風險投資來看，該案例主要有以下特點：

1．聯合投資，擴大資金來源，減少風險。多一些投資者，可以從更多方面來考察被投資項目，也多了一些退出渠道的選擇。

2．組合投資，減少單個項目的風險，提高整個基金的投資效率。

3．分階段投資，對初創期、成長期和成熟期，采用不同的投資策略，注重對項目的跟蹤管理，理性抉擇。

4．參與管理，少走彎路，注重市場調研，明確市場定位，迎合市場需求。

5．緊跟政策，與所在國政府密切溝通，實現雙贏。

三、本土風險投資的發展對策

（一）拓寬風險資本的來源渠道

1. 積極發揮政府資本的引導和帶動作用。政府可以多渠道為風險投資提供資金，從財政收入中，可以拿出一定比例建立“科技創新基金”，用于扶持科技研發項目，在高科技園區建立高新技術產業引導基金，吸收民間資本，專門扶持園區內高新技術的商品化；允許養老基金適度進入風險投資領域。

2. 鼓勵產業資本積極參與我國的風險投資。產業資本主要是非金融部門的企業資本，能夠成為風險資本來源的主要是經濟效益好的大型企業和上市公司，這些大型企業為了保持在技術上的領先地位，一方面會增加公司的研發投入，另一方面也可進入風險投資市場，尋求適合本企業的高科技公司。近年來，本土一批以“主業+基金”為核心特征的新控股架構公司的集體出現，就體現了這一趨勢。

3. 積極引入外資風險投資。充分利用國際金融市場，鼓勵外資參與國內風險投資、加強與內資風險投資的合作。在創業投資起步雖晚但速度比較快的國家和地區，如以色列、新加坡和印度等，都得益于有效地引進了境外投資，因為他們帶來的不僅是資金。對我國來說，風險投資的發展歷史比較短，既缺乏資金，又缺乏經驗，引進外資無疑是一條有效途徑。

（二）完善風險投資的相關政策法規

1. 加強知識產權保護。要加強知識產權保護的立法和執法，保障知識產權給自主創新企業帶來的壟斷利潤。我國已初步形成了保護知識產權方面的法律法規體系，包括《專利法》、《商標法》、《著作權法》，以及相關的法律規范。對上述保護知識產權的法律法規應進一步完善，不斷地與國際接軌。

2. 適當放寬法規限制，出臺規范性法規。現行的制度對金融機構的資金用途做了一些限制，使我國銀行、保險、社會養老基金等機構投資者很難進入風險投資領域。因此，應積極修訂現有法律，使其適應國際化原則和我國資本市場發展的需要。盡快出臺規范風險投資行為的法律法規，盡快制定《投資基金法》和《風險投資法》。

3. 制定稅收優惠政策。為了扶持高新技術產業發展，特別是引導國內資本投資于高新技術，許多國家和地區的稅收激勵政策采取直接優惠和間接優惠相結合的方式，對向高新技術企業投資的機構和出資人也提供稅收減免或抵扣等優惠政策。

2007年《公司法》的修訂，引入了有限合伙制，徹底解決了雙重征稅的問題，國家應當鼓勵風險投資由公司制轉變為有限合伙制，并提供相關的政策支持。

（三）建立多層次資本市場體系

風險投資追求超額的股權投資收益，這種主動承擔風險的投資動機客觀上要求建立順暢的資本退出機制。

目前風險投資的資本退出有IPO、并購和破產清算、股權轉讓和回購等幾種方式。從投資回報率來看，IPO是最佳的退出方式，而我國目前還沒有主要支持高科技企業IPO的二板市場，這使本土風險投資對投資收益的預期大打折扣。

良好的風險投資退出機制在我國還未形成，成為阻礙本土風險投資發展的一大瓶頸，可以采取的措施包括：分配更多的股票上市額度給具有規模優勢和高增長潛力的高科技企業；放寬高科技企業上市條件；大力發展產權交易市場；發展場外交易市場；盡快建立二板市場。

（四）完善中介機構的作用

投資銀行、會計師事務所、律師事務所、項目評估機構和投資顧問機構等是構成風險投資運作完善的咨詢服務體系中不可或缺的因素。

在風險投資家獲取企業的有關信息、篩選項目、確定與企業的投資關系等方面，這些中介機構都發揮著重要的作用。

但是，我國中介結構在項目評估、投融資中介等方面的服務同風險投資的發展需要還有很大的差距。應加強相關法律法規和政策環境建設，積極引進海外優秀人才、管理經驗和專業化運作模式，鼓勵國外著名中介機構進入國內市場，引入優勝劣汰的市場競爭機制。

【參考文獻】

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